メリルリンチの口座を閉鎖する実際のプロセスは簡単ですが、閉鎖手数料がかかる場合があります。個人の退職口座など、特定の種類の口座では、閉鎖する前に追加の事務処理と処理が必要になる場合があります。
メリルリンチのアカウントを閉鎖するには、最初のステップは会社の当局に連絡することです。 通常、これはブローカーになります。ただし、ブローカーに不満がある場合は、支店長または運用管理者に相談してアカウントを閉鎖することもできます。毎月の明細書に記載されている電話番号または会社のWebサイトに掲載されている電話番号で、これらの個人に電話をかけることができます。直接支店に行くこともできます。ブローカーまたは連絡先に、アカウントを閉鎖するために何をする必要があるかを尋ねます。
通常の投資口座をお持ちで、小切手を郵送したい場合は、通常、追加の事務処理を完了する必要はありません。 ただし、一部の支店では、ファイルの記録を残すために、署名入りの手紙で郵送するように求められる場合があります。現金や投資を他の会社に送金する場合は、送金フォームに記入する必要があります。送金フォームは、アセットの送信先を指定するために必要です。
IRAなどの退職金制度がある場合は、IRA配布フォームに記入して、アカウントを閉鎖し、資産を引き出す必要があります。 IRAのお金は課税されたことがないため、小切手を要求する場合は、源泉徴収するかどうかを指定する必要があります。税金や罰則を回避するには、通常、別の金融機関への直接のロールオーバーをリクエストするのが最善です。通常の投資口座と同様に、資産を他の場所に送金する場合は、IRA送金フォームにその旨を記載する必要があります。
どのような種類のアカウントの閉鎖についても、メリルリンチに料金を支払うことを期待してください。 ただし、一部の受入ブローカーは、アカウントをブローカーに譲渡した場合に手数料を払い戻します。アカウントの資産を清算する場合は、通常、取引に対しても手数料を支払う必要があります。別の会社ではなくあなたに送られるIRAからの現金分配は、完全に課税されます。また、59 1/2歳未満の場合は、通常10％のペナルティが課せられます。
