投資するには破産しすぎていると思いますか?そうですね、違う考えを始める時期が来ました。なぜなら、ほんの少しのお金があれば、自分のポートフォリオを組み立てて、富を築き始めることができるからです。
「少しのお金」ってどれくらい少ないのでしょうか？以前に 1,000 ドルから投資を始める方法について書きましたが、実際にはそれよりもはるかに少ない額から始めることができます。実際、100 ドル未満で初心者向けのトップ株をいくつか購入することができ、分散されたポートフォリオの構築を本格的に進めることができます。
今日は、資金が少ない初心者に最適な株式のいくつかを概説することで、あなたがその道を進むのを手助けします。1 株あたりの価格が約 10 ドルから 30 ドルの株式グループです。また、そもそもなぜ株式に投資したいのか、そして低価格株に関するいくつかの情報も説明します。
また、これはどれだけ強調してもしすぎることはありません。低額で取引されているという理由だけで株を買うべきではありません。そのため、私たちは単に名目株価が低いだけではなく、より多くの魅力を備えた銘柄を選択しました。
免責事項:この記事は個別の投資アドバイスを構成するものではありません。これらの証券は、お客様の検討のために表示されるものであり、個人向けの投資推奨として表示されるものではありません。ご自身の判断で行動してください。
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株は初心者にとって最適な投資です。 いくつかの理由があります:
株式は単に会社の所有権の一部です。これにより、企業の成功から利益を得ることができます。最も一般的なのは株式の価格上昇ですが、場合によっては、企業が株主に行う現金の分配 (配当) からも利益を得ることができます。株にはあらゆる種類の分類がありますが、ここでは基本的なものをいくつか紹介します。
特に投資キャリアの初期段階では、長期にわたってどれだけの追加収益を生み出すことができるかを考えると、配当株は究極の保有銘柄となります。
過去 25 年間に S&P 500 から価格リターンだけを受け取った場合に期待できるリターンを以下に示します。
モーニングスターここで、配当を S&P 500 に再投資していた場合に、配当を考慮した場合のリターンがどれだけ良くなるかを見てみましょう (リターンは S&P 500 に連動する ETF によって示されています。経費はパフォーマンスに含まれていることに注意してください)。
モーニングスター価格利回りは約270％です。トータルリターン (価格と配当) は 480% です!
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たとえば、100 ドルか 200 ドルだけを持って株式投資を始めるとしましょう。
幸運にも端株を提供する証券口座を持っていれば、価格は関係ありません。興味のある株やファンドがどれほど高価であっても、その一部をごくわずかなお金 (おそらく 5 ドル、場合によっては 1 ドル) で購入できます。
ただし、最大手の証券会社の多くは端株を提供していないため、資金の少ない投資初心者は価格に注意する必要があります。このリストでは、1 株当たりの価格がおよそ 10 ドルから 30 ドルの間の銘柄に限定しています。これにより、100 ドルしか持っていない人でも複数の異なる株を購入できるようになります。これにより多様化が実現します。これは、最も簡単に言うと、すべての卵を 1 つのカゴに入れないようにすることです。
とはいえ、実際には最も安い株式、つまりペニー株と呼ばれることが多い 1 ドル未満の株式は除外しています。
一般に、株の価格からはその品質についてはあまりわかりません。本質的に、20 ドルの株が 500 ドルの株よりも良い投資か悪い投資かということはありません。しかし、特に 1 ドル未満の非常に安い株には問題が生じる可能性があります。ニューヨーク証券取引所やナスダックなどの主要取引所で取引されているペニー株は、1ドル未満で取引される時間が長すぎると、取引所から追放される可能性がある。一方、主要取引所に上場されていない 1 ドル未満の株は報告要件が緩いため、情報に基づいた意思決定を行うために使用できる情報が少なく、一般にこれらの株は詐欺に遭いやすいです。
そしてもちろん、一部の株は大暴落後に正当な理由があって底値で取引されます。
最後にもう 1 つ、株価が低いこととバリュエーションが低いことは同じではありません。 1 株あたり 5 ドルや 10 ドルで取引される株であっても、通常、株の評価に使用される収益、売上高、その他のベンチマークと比較すると「割高」であるとみなされる可能性があります。
さて、以上のことはさておき、少額投資の初心者に最適な株をいくつか見てみましょう。
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AT&T (T) は世界最大の通信会社の 1 つであり、低価格株でも安定性と規模をどのように確保できるかを示す好例です。
AT&T は、Verizon Communications (VZ) と T-Mobile US (TMUS) を抑えて、米国の無線加入者数でトップの通信事業者です。 AT&T は表向きこの 2 社と競合していますが、3 つの通信事業者はいずれもかなりの地位を確立しており、加入者数の変化は最小限にとどまっています。さらに、この市場への参入障壁は非常に高く、通信にはインフラストラクチャの構築に多大な資本が必要です。そのため、いかなる企業も AT&T とその同業他社を破壊することは非常に困難です。
2022年4月、AT&Tはワーナー・ブラザース・ディスカバリー（WBD）のスピンオフと合併を通じてメディア資産を売却した。これらの事業が廃止され、株主がその新しい事業体の株式を取得したため、株価は即座に打撃を受けた。しかし、この取引による 430 億ドルの棚ぼた収入のおかげで、新しい AT&T は現在、より無駄がなく、より集中しており、資本も充実しています。
投資家が再編を理解するのに苦労し、金利の上昇が負債を抱えるこの会社に大きな課題をもたらすのではないかと懸念したため、2023年初めに株価は下落した。しかし、最近の収益報告によると、収益性の向上と顧客の順調な増加のおかげで、夏の安値からは 30% 近く上昇しています。
AT&Tは合併の最中に減配を余儀なくされ、35年連続の年間増配といううらやましい歴史に終止符を打った。しかしそれは分社化のおかげで会社の一部が消滅しただけだ。新しい配当金は管理しやすくなっただけでなく、現在も 6% 以上と非常に高い水準にあります。したがって、T 株は高成長ハイテク株ほど魅力的ではないかもしれませんが、この低価格通信大手は持続力と長期的な収入の可能性を誇っています。
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低リスクの投資を探しているなら、公益事業セクターが最適です。結局のところ、電気、天然ガス、水以上に日常生活に必要なものはほとんどありません。
NiSource (NI) は、1 株あたり 30 ドル未満で取引される天然ガスおよび電力事業会社であり、ポートフォリオで確実な収益を確保したい場合は一見の価値があります。 1847 年に設立された同社は、中西部と東海岸の 6 つの州で 400 万を超える顧客に発電所を運営するとともに、天然ガスを供給しています。
2024 年に、NiSource は四半期配当を 1 株あたり 26 セントに引き上げました。これは、前回の配当から 4% 増加し、6 年前の配当より 33% 増加しました。これは、劇的な成長物語ではなく、安定性と収益の可能性を求めて NI のような株を買うことが多い投資家にとっては朗報です。
覚えておいてください:NiSource や他の多くの電力会社は規制されています。つまり、価格を上げるには許可を申請する必要があり、通常は 1 ～ 2 年に数パーセントしか値上げしません。さらに、彼らの資金の多くは電線や水道管などのインフラに再投資されるか、株主への配当として分配される傾向があります。したがって、ここでは大きな成長は見込めません。
天然ガス会社を買収して配当金を得るのは、何も楽しいことではありません。しかし、リスク許容度が低い投資家は、長期的に確実な利益を得ることができる低価格株を購入する機会を好むはずです。
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一見すると、フォード（F）はほとんどの投資家が長期的に信頼できる種類の自動車メーカーではないかもしれない。高価なピックアップトラックの販売に依存しており、経済が混乱に陥るたびに打撃を受ける可能性がある。また、次世代電気自動車の展開においても、一部の同業他社に遅れをとっています。
しかし、安い株を探しているなら、フォードにはまだ提供できるものがある。自動車メーカーと労働組合のストライキとの間の最近の決議を受けて、11月に投資銀行バークレイズからの同意を含め、フォードがいくつかのアップグレードを行ったことを考えてみましょう。さらに注目すべきは、バンク・オブ・アメリカが第4四半期決算後の同社株の目標株価を21ドルに設定していることだ。これは現在の水準から約70％の上昇となる。 BofA は、「同社は One Ford 計画を実行し、クラス最高の車両を提供することで大きな進歩を遂げた」と述べ、Ford が「電動化、自動運転、モビリティ サービス」の中で進化を進めていると信じています。
さらに、フォードの 2023 年の調整後 (希薄化後) 1 株当たり利益 2.01 ドルは、配当として支払われる予定の 60 セントの 3 倍以上であるため、5% 近い寛大な利回りは、当面は安全な賭けのようにも思えます。
大きな疑問符は、気候変動の時代にフォードが自社車両の電動化に何をしているのかということだ。同社はこのテクノロジーに多額の投資を行っているが、最近、進化に伴う現在の収益性を守るために、2024年のライトニング生産量を半分に削減するという苦渋の選択をした。フォードが表明した長期目標は、2026年末までに30の電動モデルで200万台以上のEVを生産することだ。最近の EV への逆風を考えるとこれは難しい注文ですが、フォードは順調に進んでおり、好評を博しているマスタング マッハ E は米国で最も売れているモデルの 1 つであり、その順位はテスラ (TSLA) のモデル 3 とモデル Y に次ぐものです。
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シリコンバレー銀行の破綻を受け、2023年初めに中小銀行株が低迷した。そして地域金融 (RF) は米国の 15 の大手銀行の 1 つとして非常に確立されていますが、短期的なボラティリティの一部に巻き込まれました。
しかし、広範な悪影響が後退し、借入活動を促進するために FRB が 2024 年に金利を引き下げる可能性があることを示唆しているため、リージョンズは 2023 年の安値から約 30% 上昇しています。
これは魅力的な中型銀行株であり、最新の決算報告の時点で預金額は1,350億ドルです。株価も安く、配当金も豊富です。 RF の現在の配当利回りは、S&P 500 の配当金の 3 倍未満です。 2023 年の配当金は 24 セントに引き上げられ、前年比 20% 増加し、2017 年に支払われた 1 株当たり 7 セントの 3 倍以上となりました。
銀行株は本質的に、より広範な経済活動に基づいて上下する「循環的」投資です。ただし、リージョンズは、株価が過度に変動するほど小さいわけではありませんが、株価が手の届かないほど大きくなったり、成長の余地がないほど大きいわけでもありません。
金利環境とより広範なマクロ経済状況は確かに注目に値し、株価に影響を与えるだろう。しかし、資金が少なく長期的な投資家にとっては、RF 株は検討すべき良い投資になる可能性があります。
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投資家にとってインフレが懸念される場合は、ポートフォリオにハード資産や原材料を追加することが役立ちます。それは、金属や原油などの多くのハード資産の価格が米ドルで設定されているためです。また、インフレによってドルの価値が縮小するため、たとえば 1 オンスの金属や 1 バレルの石油を購入するには、より多くのドルが必要になることを意味します。
これはまさに、世界最大の金採掘業者の 1 つである Barrick Gold (GOLD) を通じて得られる露出の種類です。
トロントに本社を置くバリックは、主に北米、南米、アフリカを中心に、複数の大陸にまたがる金鉱山と銅鉱山の所有権を持っています。 2022年の年次報告書によると、同社は実際、新しいプロジェクトのおかげで純埋蔵量（バリックが自社の資産から採掘できると信じている量）を670万オンス増加させ、合計7,600万オンスという驚くべき数字になった。現在の金価格は 1 オンスあたり 2,420 ドル弱なので、現在の市場価格に換算すると 1,840 億ドルになります。
覚えておいてください。金の価格が永遠に高止まりするという保証や、それらの鉱物が簡単に抽出できるという保証はありません。それでも、バリックが膨大な金鉱床を蓄えているのは明らかであり、この会社の株価を支える真の価値を提供している世界最高の採掘事業者の 1 つです。
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初心者投資家が株式市場を始めるとき、アップル (AAPL) やテスラ (TSLA) のような米国に本拠を置く大企業だけを考える傾向があります。しかし、武田薬品工業 (TAK) が示すように、それよりもはるかに多くの株式投資にアクセスできます。
武田薬品は消化器病治療薬のベストセラーであるエンティビオが年間60億ドルを超える巨大製薬会社である。東京に本拠を置くこの企業は、おそらくファイザー (PFE) やイーライリリー (LLY) などの米国に拠点を置く大手企業ほど有名ではありませんが、規模が少し小さいだけで、他の大手製薬会社と同様に運営されています。
また、日本企業であるにもかかわらず、取引は米国株と同じくらい簡単です。米国の取引所に上場されており、1 株あたり 15 ドル未満で取引されています。
一般に、ヘルスケアは不況に強いセクターであり、不確実性の時代でもポートフォリオを適切に導くことができます。結局のところ、病気の人は、収入レベルや消費者心理に関係なく、単に薬を購入しなければなりません。そして、2019 年に市場シェアと製品パイプラインを強化するために 620 億ドルでシャイアーを買収したことを受けて、武田薬品は、低リスク株の投資家が現時点で魅力的だと感じるはずの規模と持続力を確実に備えています。
ポートフォリオを完成させるために地理的分散を探しているなら、この割安株は一見の価値があります。しかし、そうでないとしても、武田薬品は多国籍ヘルスケア企業であり、検討に値する企業です。
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Kimco Realty (KIM) は、ストリップ モール、つまり不動産用語で「屋外の食料品店を中心としたショッピング センター」を運営する北米最大の上場運営会社の 1 つです。 KIM は、食料品店、ホームセンター、薬局など、地域経済の柱であるテナントに焦点を当てています。
これによりキムコの不動産が誕生します。 従来のモール運営者よりも少し信頼性が高くなります。ご存知のとおり、配達のおかげでショッピング モールに行きたいという人々の欲求は確かに損なわれていますが、ほとんどの人は依然として食料品店に行きます。したがって、近くの店舗を頻繁に利用する可能性が高くなります。
キムコは米国の約530のショッピングセンターと複合用途資産の権益を所有しており、合計すると最大9000万平方フィートに達する。そして、これらのサイトの一部はパンデミックの収束に失敗しましたが、その占有率は現在 95% 以上に回復しており、パンデミック前のレベルに近づいています。また、ライバルの RPT Realty との 20 億ドルの合併が保留中であることを受けて、KIM は来年のフットプリントの拡大と潜在的な組織効率のおかげで上向きの可能性を秘めています。
Kimco は不動産投資信託 (REIT) と呼ばれる別の事業体でもあります。通常の株式と同様に取引されるが、課税所得の少なくとも90％を株主に還元しなければならないなどの特別なルールがある。これにより、現在 S&P 500 指数の約 3 倍となる、寛大で信頼できる配当が実現します。
確かに、KIMはパンデミックの最中に配当を減らさなければならなかったが、それを積み上げてきた。 12月には四半期配当を1株当たり24セントに引き上げた。業務改善を奨励することで、配当金が継続的に増加し、最終的には 2019 年に支払った 28 セントに戻る可能性が高くなります。これは長年の株主にとっても、新規株主にとっても同様に素晴らしいニュースです。
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現在の株価は 1 株あたり 10 ドル未満ですが、台湾の半導体メーカー United Microelectronics (UMC) には今後の可能性が十分にあります。
United Microelectronics はファウンドリを運営し、テスト サービスを提供しています。そのため、製品の研究と特許取得に何十億ドルも費やすインテル（INTC）のようなブランドチップメーカーとは異なり、このハイテク株は他の半導体設計者が要求するものを単に生産するだけだ。この種の半導体動作ではマージンはそれほど高くありませんが、信頼性ははるかに高くなります。
半導体業界は、個人消費（そしてその結果としての半導体需要）を圧迫する可能性がある景気減速への懸念により、2022年に低迷した。そしてもちろん、大々的に報道されているサプライ チェーンの混乱があります。これは過去数年間業界を悩ませ、製品がタイムリーにエンドユーザーやメーカーに届けられないという理由だけで売上を抑制しています。
しかし、半導体業界に 2,800 億ドルを注入することを目的とした最近の米国のチップおよび科学法は言うまでもなく、これらの依然として残る課題を克服する中で、またヨーロッパとアジアの経済見通しが明るいため、半導体の人気が戻ってきています。
個人消費の減速リスクがあれば、半導体株は再び下落する可能性がある。しかし、UMC は過去数年間をうまく切り抜けてきました。
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ノードストローム (JWN) は、自社の名を冠した店舗や高級ディスカウント アウトレットのノードストローム ラックを通じて、アパレル、靴、美容製品などを提供するファッション小売業者です。
パンデミック後の2021年の人気は、滞留していた需要がすべて展開された後、持続可能ではなかったため、ここ数年で株価は大幅に下落した。しかし、売上減少が株価に織り込まれている今、JWNは2024年以降の将来についてより現実的になれるようになる。さらに、株式を巡る合併・買収 (M&A) の可能性もあります。
収益の低迷に直面してマージンと収益性を守るための動きのおかげで、同社は11月の決算報告後に見通しを再確認しており、業績はより安定しつつある。また、パンデミック中に配当が一時停止され、その後以前の約半分で再開されたものの、現在19セントの四半期配当は来年の予想利益の約40％にすぎない。これは、たとえ利益の伸びが鈍かったとしても、配当が持続可能であるだけでなく、今後数年間でさらなる増額の機が熟していることを示唆しています。
確かに、景気後退リスクを考慮すると、ここには重大なリスクが存在します。しかし、2023年が示したように、インフレや借入コストの上昇に関する否定的な見方の多くは、これまでのところ米国の消費者を落ち着かせることができていない。今後それが真実であることが証明されれば、JWN は非常にうまくやっていける立場にあります。
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低価格の投資を探している場合は、上場投資信託 (ETF) や投資信託も良い選択肢です。これらの手段には分散機能が組み込まれており、自分で複数の個別株を購入するのではなく、一度の保有で数十、数百、さらには数千株の株式市場への投資が可能になります。その代わりに、ファンドのパフォーマンスから直接引き出される年会費を支払うことになります（投資信託を購入している場合は、初期投資からも手数料が徴収される場合があります）。
多くの ETF と一部の投資信託はインデックス ファンドです。つまり、人間の銘柄選択者の代わりに、株式、債券、その他の投資のルールに基づいたインデックスを追跡します。その結果、インデックス ファンドの方が手数料が安くなることがよくあります。
なぜ株ではなくファンドなのでしょうか？そうですね、投資を始めるときは自分の調査に自信がないかもしれませんが、ETF や投資信託はその肩の荷を下ろしてくれます。ファンドを使用すると、いくつかの株と同じ価格でより幅広いポートフォリオを購入することもできます。 1 株あたり平均 30 ドルの異なる株を 100 株購入したい場合、ポケットから 3,000 ドルが支払われることを想像してください。しかし、ETF はそれらの株式 100 株すべての一部を保有している可能性があり、ETF 株の価格はわずか 30 ドルか 40 ドルかもしれません。
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簡単に言えば、投資にはリスクが伴います。そして、株式取引口座にサインアップしたときに読んだかもしれませんが、株式では損失が発生する可能性があります。短期的な取引を行うよりも、調査を行って長期間保有することで、利益を得るチャンスを高めることができます。実際、株式市場は長期的には常に上昇傾向にあります。しかし、市場の短期的な変動は不快な場合があり、個々の企業は倒産する可能性があり、実際に倒産する可能性があります。
リスク許容度として知られる、どの程度のリスクを許容できるかを考える必要があります。リスク許容度によっては、たとえばリスクの高い成長株をいくつか買っても問題ないかもしれません。あるいは、分散された幅広い市場の ETF にお金を隠しておきたいかもしれません。
しかし、株式、債券、あらゆる種類の投資において、安全性が 100% 保証されるわけではありません。
特に、より多くのお金を貯め始めたら、どの程度のリスクを取るか、またそのリスクをどのように管理するかについてファイナンシャルアドバイザーに相談するのが合理的かもしれません。
始めたばかりの場合は、最も基本的な種類の投資口座である証券口座を使用する必要があるでしょう。一般的なオンライン証券口座では、株式、ETF、投資信託に投資できます。オプション、債券、暗号通貨などに投資できるものもあります。
現在、証券口座には独自の投資アプリがあり、株の売買以外にもさまざまなことができます。これらのアプリは、自宅 (または外出先) で快適に投資ポートフォリオを管理したり、投資を調査したり、資産を長期的に追跡したりするのにも役立ちます。
検索を始める場所をお探しの場合は、初心者に最適な投資アプリのリストを検討してください。各証券口座は、比較的使いやすい、低コスト、その他の初心者に優しい特性を考慮して特別に選択されています。以下では、初心者におすすめのロビンフッドを紹介します。 —ただし、探している機能がない場合は、初心者向けアプリのトップ リストにある他のオプションを自由に検討してください。
ロビンフッドは手数料無料取引のパイオニアであり、2013 年に手数料無料取引を開始して投資家たちの意識に飛び込みました。株式、ETF、オプションの手数料が継続的に 0 ドルであることと、わずか 1 ドルから投資できる端数取引のおかげで、コスト重視の投資家にとって傑出した選択肢であり続けています。
しかし、より重要なことは、Robinhood が、主に初心者の投資家にアピールする必要最低限のアプリから、より幅広い経験レベルに適したフル機能の口座へと進化したことです。
たとえば、Robinhood は現在、個人退職口座 (IRA) を提供しています。 ) とRoth IRA ロビンフッド退職経由 。投資オプションの点で、他の多くの IRA プロバイダーと比較すると、機能的には不十分です。提供しているのは株式とETFだけです。証券口座と同様に、投資信託は利用できません。
ロビンフッド証券口座にサインアップします。 またはロビンフッド退職金口座 今日。ロビンフッドの投資口座には、最大 500,000 ドルの証券投資者保護協会の補償が適用されます。
初心者に最適な株式取引アプリ
ロビンフッド |手数料無料の株式取引、IRA マッチ
4.7
手数料無料の株式取引。 Robinhood Gold:30 日間の無料トライアル、その後は月額 5 ドル。
長所:
短所:
* ロビンフッドのマッチは IRS の年間限度額までの寄付に適用されますが、寄付限度額にはカウントされません。例:2025 年に 50 歳未満の人は、7,000 ドル全額を IRA に寄付することができ、ロビンフッド ゴールドに加入している場合、ロビンフッドは 1% (70 ドル) または 3% (210 ドル) でそれに匹敵します。
関連:
この記事の執筆時点で、ジェフ・リーブスは T 株を保有していました。彼は、前述の他の推奨証券のポジションを保有していませんでした。