投資は経験豊富なプロにとっても怖く感じられるかもしれませんが、初心者にとっては特にそうです。そしてそのほとんどは、次の 1 つの重要な質問に対する不安に帰着します。
「苦労して稼いだお金のほとんどを失ったらどうしますか?」
もちろん、すべての初心者がこの考え方を持っているわけではありません。まったく恐怖を感じずに投資を始め、最もリスクの高い投資に取り組む準備ができている人もいます。ただし、注意を怠ると、苦労して稼いだお金をすべて失うという同じ問題にすぐに戻ってしまう可能性があります。
私たちのアドバイスは？恐怖スペクトルのどの領域に該当するとしても、成功したトレーダーが使用するさまざまな投資戦略を学ぶことが賢明です。
それでは早速始めてみましょう！今日は、初心者の投資家に最適な投資戦略を探っていきます。また、独自の投資戦略をカスタマイズする方法についても説明し、 初心者トレーダーがよく尋ねる一般的な質問にも答えます。
投資戦略 は、投資対象の選択方法や、投資対象を売買するタイミングを決定するのに役立つ計画です。
これらの戦略はルールに基づいているため、それぞれの投資決定を感情的に、一貫性なく行うことはありません。一連のガイドラインに従うことで、投資調査が容易になり、適切な決定を下せる可能性が高くなります。
とはいえ、投資とトレーディングの戦略は万能ではなく、時間の経過とともに確かに変化する可能性があります。これらの変更と最初の戦略は、主に次の要因に左右されます。
あなたの金融リテラシーのレベルに応じて 独自の投資戦略を作成することに抵抗がない場合もあれば、ファイナンシャル アドバイザーに投資アドバイスを求めたい場合もあります。
各取引戦略の詳細は確かに異なりますが、ほとんどの投資家にとってうまく機能する実証済みの投資戦略が数多くあります。
投資口座を使い始めたばかりの初心者は、以下の投資戦略を試してみてください。
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次の 7 つの投資戦略は、最も人気があり、広く使用されているプランを表しています。他にもより複雑な戦略はありますが、始めたばかりの場合は、これらの 7 つの道から始める必要があります。
バイアンドホールド取引戦略とは、 簡単に言えば投資対象を購入し、 長期的に保有することを意味します。 。 「長期」を構成するものについて厳密な規則はありませんが、通常は 5 年を超えることを意味します。
これは、投資家がより積極的に取引する取引戦略とは大きく異なります。例えばスイングトレードの場合です。 、株式やファンドは数年、場合によっては数カ月しか保有できない場合があります。また、デイトレードでは、投資は数日、場合によっては数時間、場合によっては数分間保持されます。
バイ・アンド・ホールド投資戦略は通常、優良株などのより安全で安定した資産を使用する場合に最も効果的です。このような長期投資戦略では、通常、配当を支払う株式やファンドも使用されます (株主への現金の支払いについては後ほど詳しく説明します!)。これらの配当は再投資でき、複利によってより多くの利益が得られるためです。
過去 25 年間に S&P 500 から価格リターンだけを受け取った場合に期待できるリターンを以下に示します。
モーニングスターここで、配当を考慮した場合 (配当を S&P 500 に再投資した場合) にリターンがどれだけ良くなるかを見てみましょう。
モーニングスターバイアンドホールド投資はキャピタルゲイン税による損失額を大幅に減らすのに役立ちます。 、資産を売却して得た利益に対して支払う税金です。
それは長期キャピタルゲイン税があるからです。 （1 年以上保有した資産の売却に基づく） 通常は短期キャピタルゲイン税よりも低くなります。 (1 年以内に保有した資産の売却に基づく)。
たとえば、あなたの年収が400万円だとしましょう。 2025 年に、標準の証券口座 (IRA ではない) で一部の株を売却すると、1,000 ドルのキャピタルゲインを獲得できます。
さまざまな投資を保有する期間は、目標によって異なります。バイアンドホールド投資家は通常、退職金やその他の長期的な目標に向けて投資します。したがって、彼らは株式や同様の投資を長年にわたって保有し、低税率の対象となります。
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伝説的な投資家ウォーレン・バフェット氏は、投資を「将来より多くのお金を受け取るために今お金を配置するプロセス」と呼んだのが最も適切だと言いました。
もちろん、ウォーレン・バフェットが伝説になったのは主にバリュー投資のおかげです。 .
買い物に行くとき、いつも定価で買いますか、それとも欲しいものがセールになるのを待ちますか？後者であれば、おそらくバリュー投資を楽しめるでしょう。この投資アプローチには、特定の財務データの評価に基づいて、本来よりも低い価格で取引されているように見える資産を特定して購入することが含まれます。
もちろん、あなたが特定の投資を購入することが期待されます。そうすれば、最終的には他の投資家も市場がその資産を割安にしていることに気づき、彼らも買い入れ、価格が「より公正な」価値まで上昇し、結果としてあなたに利益がもたらされるということです。
バリュー投資家は株式スクリーニングツールなどのさまざまな金融ツールを使用します。 、特定の重要なデータに基づいて、過小評価されている株を見つけます。株式を評価する一般的な方法は次のとおりです。
バリュー投資家がPERやP/Sなどの指標を使用する場合、多くの場合、ある銘柄のバリュエーションをより広範な指数（S&P 500など）や企業のセクターと比較します。 または業界 (同様のビジネスの株式をグループ化する 2 つの方法)。
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何に投資するとしても、時間をかけてお金を増やそうとしているのです。
ただし成長投資です。 はその具体的な方法です。
成長投資とは、平均的な企業よりも急速に成長すると予想される企業の株式（およびその他の資産）を購入することです。 成長株 これらは通常、他の分野 (公益事業など) よりも特定の分野 (テクノロジーなど) で多く見られ、研究開発 (R&D)、新しい設備、従業員の増加など、会社の成長にできるだけ多くの現金を注ぎ込む傾向があります。
Apple、Google の親会社である Alphabet、Tesla はいずれも人気の成長株の例です。
成長投資はより不安定になる可能性があります ( 大きな変動と バリュー投資よりも株式の下落）。製品の遅延や不適切な財務報告により、短期的には業績が簡単に悪化する可能性があります。しかし、成長株投資家は、浮き沈みを乗り越えることができれば、長期にわたって優れた投資収益率を享受できます。
テスラについて考えてみましょう。この株は過去 10 年間で約 15,000% という異常な利益を生み出してきました。
しかし、投資家はそこに到達するまでに、度重なる大幅な下落に耐えなければなりませんでした。
ただ気をつけてください。成長企業は優れた収益をもたらす可能性がありますが、すぐに崩壊してポートフォリオ全体に悪影響を与える可能性もあります。一部の投資家は、成長投資とリスクの低い資産を組み合わせる方が良いと考えています。
リスクを分散する 1 つの方法は、ファンドを通じて多数の成長株に投資することです。これについては以下で説明します。たとえば、バンガード 500 アドミラル シェアーズ インデックス ファンド (VFIAX) のような成長志向の投資ファンドへの投資を検討するとよいでしょう。 Vanguard の無料投資アプリ経由 。 ( このトップ投資信託は VOO として上場投資信託としても利用できます。)
このファンドは米国を拠点とするグロース株やバリュー株に投資し、リスクを一握りの企業だけに集中させることなく広範囲の企業を買収します。
ヴァンガード |投資信託、IRA、ETF など
4.0
長所:
短所:
または、モトリーフールの株式アドバイザーなどのサービスを通じて個別の成長株を見つける方法を学ぶこともできます。 これについては以下で説明します。
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重要なのは、Stock Advisor はティッカーのリストを提供してそれで終わりというだけではなく、購入前に役立つ投資の根拠や各銘柄の調査結果も提供してくれるということです。
そして現在、ストック・アドバイザーのメンバーシップにより、モトリーフールのゲームプランへのアクセスが提供されます。これは、ポートフォリオだけでなく金融生活全体を改善するための、退職金とファイナンシャル・プランニングのコンテンツとツールのハブです。 GamePlan では、慎重、中程度、積極的な 3 つのポートフォリオ戦略の概要を説明し、投資信託、上場投資信託 (ETF)、および株式の選択と、配分の推奨を示します。また、日常の財務、健康とウェルネス、不動産計画などのトピックを含む、財務計画に関するコンテンツのライブラリもホストしています。また、クレジット カードの金利や住宅ローンの計算ツールなど、さまざまな計算ツールを備えたツールも備えています。
Stock Advisor の銘柄選択は、22 年間のサービス運営を通じて非常に優れたパフォーマンスを発揮してきました。このサービスは、これまでに 100% 以上の利益をもたらしてきた 190 銘柄の推奨を行っています。
全体として、モトリーフール ストック アドバイザー株式サブスクリプション サービスは 5 倍以上 に成長しました。 2002 年 2 月のストック アドバイザーの設立以来、2025 年 11 月 3 日までの S&P 500 のリターン。この数値は、過去 23 年間にストック アドバイザーが行ったすべての株式推奨のリターンを平均することによって計算されます。
モトリーフールモトリーフール株式アドバイザー サービスは、メンバーに多くの価値のあるリソースを提供します。
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バリュー投資とグロース投資の両方について話したとき、方法は異なりましたが、目標は同じでした。長期にわたって高い価格リターン (「資本の値上がり」とも呼ばれます) をもたらす株式を購入するということです。
しかし別のものがあります 投資からお金を稼ぐ方法:不労所得 。それを獲得するにはいくつかの方法があります。
一般的な方法の 1 つは債券を購入することです。 。債券は、米国連邦政府であろうと小規模な鉛筆製造会社であろうと、ある種の組織によって発行される単なる借金です。債券を購入すると、発行者は基本的に、将来のある時点で投資額全額と利息の支払いを返済することを約束します。
これらの利息の支払いは固定額、つまり一定の額です (したがって「固定収入」と呼ばれます)。 ")、定期的に (通常は 6 か月ごとに) 支払われます。実際、債券は通常、「債券投資」とも呼ばれます。
もう一つの人気の方法は？ 配当株。
先ほど述べたように、 一部の銘柄では配当金と呼ばれる現金の支払いが行われます。 、投資家の皆様へ。これらの配当は通常、定期的に支払われます。通常は (常にではありませんが) 四半期ごとに支払われます。
債券であっても配当株であっても k、 知っておく必要がある用語は収量です。 、これは、1 年以内に収入として戻ってくることが期待できる投資の割合です。たとえば、1 株あたり 100 ドルで株式を購入し、年間を通じて 1 株あたり 5 ドルの配当金が支払われる場合、株式の利回りは 5% になります。 (5 ドル / 100 ドル =0.05、または 5%)
配当株に関する簡単なヒント:
100 ドルの株が 50 ドルに下がっても、毎年 1 株あたり 5 ドルを支払い続けた場合、利回りは 5% から 10% に跳ね上がります。 (5 ドル / 50 ドル =0.10、または 10%)
すでに 100 ドルで株を購入し、それが 50 ドルに下がったとしても、100 ドルの投資に対して毎年受け取るのは 5 ドルだけです。この 5% の利回りがコストに対する利回りです。 。 利回りは10％です。 は新しいお金の利回りです。 —それは新株を購入することによってのみ得られます。
上で述べたことについて考えてみましょう。株式の価値が半分になれば、利回りは 2 倍になります。
しかしまた、株価がその価値の半分を失った場合、それは明らかな問題の兆候です。これほど株価が下落した企業は経営難に陥っている可能性があり、配当金を支払うための現金が長期にわたってない可能性がある。頻繁に起こることではありませんが、企業が配当金を減額したり、停止したりすることがあります。これは、高利回りが低利回り、あるいは無利回りになることを意味します。
実のところ、この質問に対する明確な答えはありません。何が「良好な」配当利回りを構成するかは、市場環境と、どの程度のリスクを引き受ける意思があるかによって異なります。
多くの投資家は、株式市場の利回り (通常は S&P 500 の利回りで測定) よりも高い利回りに満足します。投資家の中には、常に 10 年国債の利回りよりも高い利回りを求める人もいます。
一部の人にとって、インカム投資戦略は配当利回りよりも重要です。 、 配当金の安全性について詳しく説明します。 ―彼らは、会社が配当金の支払いを停止する可能性が低いことを知っていて、低利回りを受け入れるでしょう。それが魅力的だと思われる場合は、定期的に配当を増やしている企業から検索を始めてください。
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長期投資家の間で特に人気のある投資戦略は「インデックス投資」です。 ある種の株式、債券、またはその他のベンチマークを複製するファンドを購入します。 (S&P 500 またはナスダック総合を考えてください。)
まず、インデックス投資を行う 2 つの主な方法、投資信託と上場投資信託 (ETF) を見てみましょう。
投資信託 株式、債券、その他の資産に集合的に投資される資金プールです。投資信託に投資すると、それらの資産の収益 (または損失) を共有することになります。
そのファンドに投資する権利に対して 1 回の手数料 (または複数の手数料) を支払う場合があります。一般的な手数料の例には、ファンドのパフォーマンスから直接支払われる年間費用や、初期投資から差し引かれる販売手数料などがあります。
上場投資信託 (ETF) 投資プールに投資できるという点で、投資信託と同様に機能します。
ただし、いくつかの違いがあります。重要なのは、株式と同様に、取引日を通じて取引所で取引されることです。 （一方、投資信託のすべての取引は市場終了後に 1 日に 1 回決済されます。）また、年間費用はかかりますが、ETF にはその他の手数料はかかりません。
また、ETF は通常、投資信託よりも頻繁に保有する投資を公開し、わずかながらリターンを高めることができるいくつかの税制上の優遇措置を享受しています。
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投資信託または ETF には、アクティブ運用ファンドとインデックス ファンドの 2 つの主なタイプがあります。
アクティブ運用ファンド 株式、債券、その他の資産を売買する 1 人以上のポートフォリオ マネージャーによって運営されます。彼らは特定のガイドラインに従う必要があるかもしれませんが (たとえば、大企業の株式によってのみ可能です)、最終的には自分自身の調査と直感に基づいて決定を下します。
インデックスファンド S&P 500 やナスダック総合など、特定の市場指数のパフォーマンスを再現しようとするだけです。それは主にルールとコンピューターアルゴリズムに基づいています。たとえば、S&P 500 インデックス ファンドは、S&P 500 指数を構成する銘柄を指数と同じ比率で単純に購入します。 (株式が大きいほど、S&P 500 における代表性が高くなります。)
原則として、ほとんどの投資信託はアクティブ運用されますが、インデックス投資信託もあります。ほとんどの ETF はインデックス ファンドですが、アクティブ運用される ETF もあります。
すべてのファンドはある程度の分散を提供します。 これは、資金を分散させることでリスクを軽減していることを意味します。 (たとえば、あるファンドは特定の業界内の複数の株式に投資することができ、別のファンドは 50 か国の債券に投資することができます。)
ただしインデックスファンドは 主に 2 つの理由から、長期投資家の間で人気があります。 1.) 多くのポートフォリオマネージャーの給与を支払わないため、通常は安くなります。 2.) 人間のマネージャーは、これらのベンチマークを上回るパフォーマンスを達成するのに苦労することがよくあります…したがって、彼らに勝てない場合は、彼らに加わりましょう!
他の投資と同様に、インデックス ファンドにもある程度のリスクが伴います。株式市場全体が下落すれば、S&P 500 インデックス ファンドも下落します。また、インデックス ファンドへの投資はインデックスのルールに応じて時間の経過とともに変化する可能性があります。2000 年には金融会社 (銀行など) が S&P 500 の 19% を占めていました。 2020 年には、その割合はわずか 10% でした。
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決心がつかない場合はどうすればよいですか?長期投資を希望し、インデックス ファンドが賢明なアイデアであることはわかっているものの、インデックス ファンドは…まあ退屈だとも考えている場合はどうすればよいでしょうか?
いくつかのインデックス ファンドを所有してみてください…そしてほんの数株だけ所有してみてください。
この投資方法でも、インデックスファンドを通じて低コストで分散投資が可能です。ただし、リスクが低いと、潜在的な上振れも少なくなる可能性があることを覚えておいてください。ここで株式の出番です。はい、もう少しリスクを負うことになりますが、より多くの成長の可能性を秘めています。
さらに、興味のある数社の最新情報を常に把握しておくと、関与し続ける可能性が高くなります。
インデックス ファンドに投資する金額と個別株に投資する金額の正確な配分は、目標とリスク許容度によって異なります。
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ドルコスト平均法 (DCA) 投資戦略は、長期的なバイアンドホールド計画と組み合わせて使用することもできます。
ドルコスト平均法とは、現在の株価に関係なく、一定の間隔で一定の金額の株式またはその他の投資を購入することです。たとえば、毎月初めに 100 ドル相当の株を購入するとします。
401(k) 退職金制度を提供する仕事の場合は、DCA 手法が使用され、給与期間ごとに給与の一部が事前に選択された基金に投資されます。
この戦略には価値の要素もあります。投資価格が安いときはより多くの株を購入し、価格が高いときはより少ない株を購入することになります。
通常、ドルコスト平均法は、投資を売買するのに最適な時期を選ぶよりもはるかに効果的です。 そしてそれは明らかに簡単です —複雑な取引戦略に従う必要はなく、株式市場の動向を心配する必要もありません。お金を仕事に注ぎ続けてください。
投資を購入するたびに手数料を支払わなければならない場合があることに注意してください。そのような状況では、購入頻度を減らすことで、支払う取引手数料の数を減らすことができます。 DCA は、取引手数料や販売手数料が低額またはゼロの投資に最適です。
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株式市場への投資 これまでよりも簡単です。 証券口座が必要です , しかし、ほとんどのオンラインブローカーで口座を開設するのは簡単です。身分証明書、自分自身に関する情報、そして場合によっては最低入金額が必要になります。
標準の証券口座からさまざまな投資商品を購入できます。 および個人退職口座 (IRA) .
IRA は証券口座に似ていますが、いくつかの工夫があります。税制面での有利な点がいくつかありますが、寄付できるのは毎年一定額のみであり、重いペナルティを課せられることなく早期に資金を引き出すことはできません。
標準的な証券口座には税制上の優遇措置がありません。ただし、好きなだけ投資でき、いつでもペナルティなしでお金を引き出すことができます。
オンライン証券口座を選択してサインアップすると、ほとんどの Web サイトのインターフェースは非常に直感的になります。最も難しいのは（おそらく投資のためにお金を貯めること以外に） ）は、最適な投資先を選択し、売却するまでの保有期間を決定することです。人によってはロボアドバイザーを利用している人もいます。 投資を支援するために人間のファイナンシャル アドバイザーを利用する人もいます。また、多くの人は自分で投資の決定を下します。
自分で株式市場に投資する場合は、上記のような投資戦略または取引戦略を立てる必要があります。
株式市場に資金を投資することは、株式市場を成長させるための最良の方法の 1 つです。苦労して稼いだ現金を株式やインデックス ファンドなどの投資につぎ込むほうが、たとえば普通預金口座にお金を残しておくよりもはるかに早く富を築く方法です。
良いニュース:始めるのにそれほどお金は必要ありません。今少額でも投資すれば複利のおかげで長期的には大きな利益を得ることができます。 、稼いだお金を再投資することです。 お金はさらにお金を稼ぎます。 (ただし、投資できる額が多ければ多いほど、また投資できる頻度が高ければ高いほど、より良い結果が得られます。)
いいえ、投資は大人だけのものではありません。 10 代または若い成人である程度のお金に余裕がある場合は、将来の経済的目標の計画を立てるのに早すぎるということはありません。 .
どれくらいのお金が必要ですか 投資を始めるには？さて投資アプリの登場です。 と低コストの証券口座 、わずか 1 ドルから今日から投資を始めることができます。
1 ドルでたくさん買えるわけではありませんが、以前よりはたくさん買えるようになるでしょう。 単元未満株 、ここ数年でアクセスしやすくなり、株式の一部を購入できるようになり、100ドル、さらには1,000ドルで取引される企業がすべての投資家に手の届くところにあります。そして多くのオンライン証券会社やアプリが手数料無料化されています。 、投資に追加コストはかかりません。そのお金を仕事に使ってください。
しかし、 どれくらいのお金を必要としますか？ 投資を開始するかどうかは、最終的にはあなたの経済状況、年齢、リスク許容度、投資家としての財務目標によって異なります。
投資を予算の一部として、投資できる金額を慎重に決定してください。複利を活用するには、早い段階でできるだけ多くの資金を投資する必要があります。ただし、余裕のある金額を超えて投資しないでください。また、今後 2 ～ 3 年以内に必要となる資金を投資しないでください。
最も重要なことは、 まずは投資リサーチを行うことです。 そして富を築く方法を学ぶことに積極的に取り組んでください。 将来的には。
投資戦略を作成すると、自分が選択した投資に自信が持てるようになり、衝動的で危険な取引をするのを防ぐことができます。システムを導入すると、何が自分にとってうまく機能しているのかをよりよく理解できるようになります。
取引戦略に関しては、ファンダメンタルズ分析やテクニカル分析を中心に調査を行うことになります。
ファンダメンタルズ分析 株式の本質的価値を判断することに重点を置いています。企業の財務状況を調査することで、株価がどうあるべきかを判断でき、割安なときに購入できるようになり、株式の過大評価を避けることができます。
テクニカル分析 株価のチャートパターンとトレンドに焦点を当てて、将来の価格を決定します。この戦略は主にデイトレーダーとスイングトレーダーによって使用されます。
また、次のような他の多くの質問も考慮する必要があります。
Time frame is important, too. Are you focusing on long-term investments, such as retirement? Or short-term investments, such as saving for a house within the next few years?
In general, the further away you are from a goal, the more aggressively you can invest, because you have time to make up for downturns in the market. However, as you approach your goal, your investments should become more conservative.
And lastly:Write down your investment strategy or trading strategy. This will help you remember it, and commit to it, and make tweaks if you decide it could be working better. Even if you’re investing passively, check in occasionally to measure the effectiveness of your strategy and make adjustments as you near your goal.
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