不動産投資は、投資ポートフォリオを多様化する戦略的な方法であり、さまざまなメリットがあります。主に、不動産は複数の収益源を持つ有形資産として機能し、多くの有益な税控除が受けられます。
ほとんどの人がこれらのオルタナティブ投資オプションに手を出し始めるとき 、一戸建て住宅から始めて、一戸建て住宅のような複数の不動産のポートフォリオを構築する可能性があります。商業スペースを直接検討する人もいます。
ただし一部の人にとってアパートの建物は素晴らしい選択肢であり、投資を始める方法はたくさんあります。マンション投資のメリットと、 さまざまな始め方を見ていきましょう。
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供給が少なく需要が多いマンションに投資すれば毎月の家賃を回収できます。 テナントから 非常に儲かる可能性があります。さらに、保険、広告、不動産管理費などはすべて税金控除の対象になります。 MACRS 減価償却のおかげで、毎年アパートの価値の一部を償却することもできます。 .
さらに、通常は集合住宅を後で売却して利益を得ることができ、 潜在的に第 1231 条の不動産としての扱いを受けることができます。 .
アパート投資は、ポートフォリオの価値をゆっくりと着実に上昇させ、有用なキャッシュ フロー源である家賃収入を求める人々にとって、トップの投資戦略です。
残念ながら、利益が大きくなる一方で、アパートの所有者が行う必要のある作業の量も大きくなります。
修理などの予期せぬ出費も含め、月々の費用は、何が起こっても支払う必要があります。空室が多すぎたり、家賃を滞納しているテナントが多すぎると、純営業利益とキャッシュ フローが減少します。
良いニュースは、賃貸物件に関する多くの責任を手伝ってくれる不動産管理者を雇うことができるということです。もちろん、それは集合住宅への不動産投資で得られる利益が少なくなるということを意味します。作業負荷の削減がキャッシュ フローの減少に見合うかどうかを判断します。
もう 1 つの選択肢は、ファンドライズのような不動産クラウドファンディング サービスを利用することです。 またはエクイティマルチプル これらすべてをあなたの代わりに行います。
このサービスは、他の投資家と一緒に不動産に投資するアクセスを提供し、リスクとリターンを共有し、すべての管理事務をプラットフォームにアウトソーシングします。
Fundrise は認定投資家と非認定投資家の両方を受け入れており、最低額は 10 ドルですが、EquityMultiple は認定投資家に対応しており、最低額は 5,000 ドルより高くなります。
適切な価格帯で適切な集合住宅に投資すれば、集合住宅を所有することは間違いなく利益をもたらします。集合住宅への投資は、信頼できる収益を生み出す資産を生み出し、投資期間全体にわたって高い投資収益率をもたらします。
多くの不動産投資家は、不動産が収益性があるかどうかを見積もるために 1% ルールを使用します。この規則では、毎月の家賃は賃貸物件の購入価格の少なくとも 1% に等しくなければならないと規定されています。このルールに従うと毎月の家賃がかかります。 物件の月々の住宅ローン支払額を超えなければなりません（住宅ローンを利用したと仮定して）。そうしないと、毎月十分なお金を稼ぐことができなくなります。
たとえば、物件の賃貸料が月額 3,000 ドルの場合、通常はその物件に 300,000 ドルを超える金額は払いたくないでしょう。
家主保険やメンテナンスなどのコストを管理できることは依然として重要です。 1% ルールを満たし、経費を管理できる物件をターゲットにできれば、収益を得る絶好のチャンスとなります。
賃貸物件の代金を現金で支払うことができた場合、このルールはあまり問題になりません。
マンション投資を始めるにはいくつかの方法があります。あなたにとって最適な選択は、引き受けるリスクの量、最初に投資できる資金の量、不動産投資の専門知識のレベルによって異なります。
市場相関性のないパフォーマンス、収入、評価の特徴を考慮して、ポートフォリオに不動産を組み込むことをお勧めします。したがって、若い成人にとって最良の投資の 1 つとなります。
自分で投資した場合、利益はすべて自分のものになります。ただし、これはかなりの作業量です。現時点では、これは受動的収入を生み出す不動産投資ではありません。
したがって、 積極的に活動できる不動産投資家になりたいのであれば、 、投資する前に、集合住宅のいくつかの要素を検討することが不可欠です。
調査する必要がある最も重要な要件には次のものがあります。
紙の上ではすべてが良いように見えても、実際に物件を見て歩き回ってみることが有益な場合があります。本当に寝ている間に簡単にお金を稼ぐ方法を学びたい場合は、潜在的な問題や改善点を探してください。 .
所有および管理する不動産のポートフォリオを拡大する方法に関する追加のアイデアについては、BRRRR メソッドを検討することを検討してください。 .
アパート建築への投資では、利益とリスクを別の個人と分割したい場合があります。この取り決めは不動産限定パートナーシップ (RELP) と呼ばれます。リターンとリスクは個人投資ほど高くはありませんが、どちらも依然として重要です。不動産に関する教育や経験が限られている場合は、パートナーと協力することが賢明な選択肢になる可能性があります。
投資用不動産または複数の賃貸用不動産のパートナーと提携すると、別の視点が得られ、全体的な作業負荷が軽減され、より多くの投資資金が得られます。経験豊富なパートナーは、資金調達、テナントの調達、質の高い不動産管理などを行うための広範なネットワークを持っている場合もあります。
投資パートナーと提携することには多くの利点がありますが、欠点もあります。友人や家族と仕事をすることを選択した場合、仕事が混ざると関係が悪化する可能性があります。
また、責任が明確に議論されていない場合、または一方のパートナーがより多くのお金や時間を提供している場合にも、対立が生じる可能性があります。それでも、多くの人にとって、メリットはデメリットを上回ります。
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不動産投資家はシンジケート契約を通じて資金とリソースを共同でプールできます。 。これらの取り決めにより、個人で資金を投入したり管理したりできるよりも大規模なプロジェクトに投資することが可能になります。
協定のスポンサーは通常、必要な資本の 5 ～ 20% を投資し、日常業務を管理します。他の投資家が残りの株式を出資します。多くの場合、スポンサーはその人が物件を取得したため、前払いの利益 (取得手数料) を受け取ります。
関係者全員が、通常は月次または四半期ベースで、家賃収入と不動産の値上がりから収入を得ています。 6 ～ 12 か月しか続かないシンジケートもあれば、7 ～ 10 年間続くシンジケートもあります。 Fundrise や Equity Multiple などのサービスはすべてこのモデルに基づいて運用されます。
これらは、投資家が集合住宅、集合住宅、商業用不動産などの不動産を投資用に調達し、日常的に管理し、テナントを見つけ、最終的には他の投資家に売却するのに役立ちます。不動産所有者として賃貸不動産を管理した経験がない場合は、これらのサービスを通じて初めてのアパート建設投資を検討してみてもよいでしょう。
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不動産ファンドは、主に不動産会社が提供する有価証券への投資に焦点を当てた投資信託の一種です。投資家は、資産価値の評価として不動産を購入することで収益を上げます。
不動産ファンドには次の 3 種類があります。
不動産ファンドは主に不動産投資信託（REIT）や不動産運営会社に投資しますが、不動産に直接投資するファンドもあります。
通常、短期的な収入は得られませんが、主に感謝を通じて価値を受け取ります。これらは個別の REIT を購入するよりも多様化を実現しますが、REIT には独自の利点があります。
不動産投資信託は、投資家の資金を集めて、所有する収益不動産を管理する会社です。不動産投資信託に投資する主な利点は、非常に流動性の高いオプションであることです。 REIT は株式と同様に売買され、いつでも売却できます。
投資家は、受動的所得による収入と、より高い価格での株式の売却の両方からお金を稼ぎます。 REIT はパッシブ投資です。 積極的に管理する必要はありません。経済的に参入する障壁は、他の多くの種類の不動産投資よりも低いです。
上場 REIT は、Webull などの証券会社を通じて購入できます。この証券会社は無料の株取引アプリです。 サインアップすると無料のストックが提供されます。
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クラウドファンディングによる不動産投資も、建物全体の費用を自分で支払わずにアパートに投資できる方法です。アパート投資の所有権を部分的にだけ持つことも可能です。建物を管理する必要がなく、収益の一部を得ることができます。
通常、毎月、四半期、または毎年の配当収益を獲得します。また、マンションを売却した際に、利益の一部が得られる場合もあります。お客様側では、投資の収益性を維持するために専門家に依存しているため、投資は受動的になります。
これらの投資は非常に流動性が低いため、近い将来にアクセスする必要がある資金には投資しないでください。
より高い年間収益が期待できる他の市場の不動産投資に参加したい場合は、クラウドソーシングの不動産投資プラットフォームを検討することを検討してみてはいかがでしょうか。これらのプラットフォームはフィンテック ツールとサービスを活用して、費用対効果の高い方法で不動産投資を拡大します。
多くのサービスは、さまざまな投資目的、リスク選好、収入セグメントを対象としています。 3 つの主要なクラウドソーシング不動産投資プラットフォームと、それらが提供する投資の種類をご覧ください。
EquityMultiple などの一部のプラットフォームでは、個々の不動産、特に商業用不動産に投資できます。
その他、以下で説明するように、不動産ポートフォリオへの投資が可能になります。
EquityMultiple の初期投資は最低 5,000 ドルで、参加できる投資家の種類には制限があります。
つまり、EquityMultiple は、 個々の商業用不動産プロジェクトに対してのみ、 認定投資家からの投資を受けることを許可しています。 、以下で詳しく説明します。
認定投資家:この定義は最近、通常富裕層/高所得者を意味するものから、投資家の経験と知識も含むものに変更されましたが、一般的には経済的余裕と知識のある投資家に偏っています。
そうは言っても、SEC による新たな修正により、投資家は収入や純資産に関する既存のテストに加え、専門知識、経験、資格などの定義された尺度に基づいて認定投資家としての資格を得ることができます。
財源に関するこれらのテストには、 合計の純資産があるかどうかが含まれます。 直近 2 年間の年収が 100 万ドルを超え、かつ収入が 200,000 ドルを超える、またはその配偶者との共同収入が各年で 300,000 ドルを超え、今年も同じ収入レベルに達することが合理的に期待される人。
EquityMultiple についてさらに詳しく知りたい場合は、アカウントにサインアップして認定プロセスを受けることを検討してください。
認定投資家向けの最高の CRE 投資プラットフォーム
株式マルチプル |認定投資家のための CRE 投資
4.2
最低投資額:5,000 ドル。
長所:
短所:
資金調達 EquityMultiple は個々の不動産への投資に重点を置いていますが、他の会社は不動産ポートフォリオへの投資、または 1 回の投資で複数の不動産への投資に重点を置いています。理論的には、これにより投資リスクが分散され、同時に複数の物件にアクセスできるようになります。
現在まで、ポートフォリオ アプローチを提供する最も人気のある不動産投資プラットフォームは Fundrise です。
そのオプションには次のものがあります:
Fundrise に投資するために認定投資家である必要はありませんが、Fundrise のファンドのいくつかは認定されていない投資家には立ち入りが禁止されています。
ただし、Fundrise には従来の商業用不動産投資と共通点が 1 つあります。それは、流動性が非常に低い可能性があるということです。 Fundrise自体は、「所有する株式は長期保有することを目的としている」と述べています。たとえば、保有期間が 5 年未満の eREIT 株や eFund 株を売却すると、違約金が発生する可能性があります。また、何を売るかを選ぶことはできません。Fundrise の「先入れ先出し」システムにより、清算するときに最初に売却される株は最も長く保有していた株になります。
それでも、商業用不動産は所有できる最良の代替投資の 1 つであり、Fundrise は人々が簡単にその報酬を得るのに役立ちます。公開不動産の株式を所有する場合と同様、非公開CREの価格リターンはS&P 500のような主要指数に遅れることが多い。しかし、不動産投資からの不労所得は素晴らしいものである。2017年以来、ファンドライズの平均年間インカムリターンは5.29%で、公開不動産投資信託（REIT、4.1%）とS&P 500（2.0%）の両方をはるかに下回っている。これには、公開 REIT と S&P 500 の 2 桁の損失と比較して、2022 年のトータル リターン (価格と配当) が 1.5% となります。
Fundrise の不動産ファンドのほとんどは、年間 0.85% の定額管理手数料を請求します。 Fundrise Innovation Fund はベンチャー キャピタル スタイルの投資へのアクセスを提供しており、手数料は年間 1.85% です。
この代替資産クラスの詳細については、Fundrise にアクセスするか、今すぐサインアップしてください。
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4.3
最小投資額:10 ドル。料金:Fundrise:年間顧問料 0.15%。 Fundrise Pro:月額 10 ドル。月払い、または年額 99 ドル。毎年支払われます。*
長所:
短所:
※別途資金管理手数料がかかります。ほとんどのファンドでは年間 0.85% の管理手数料がかかります。 Fundrise Innovation Fund には年間 1.85% の管理手数料がかかります。あなたがサインアップすると、Fundrise のこの承認に対して手数料が発生し、追加費用は発生しません。
アパートへの投資は、投資ポートフォリオを多様化するための優れた方法であり、すぐに、そして長期的にかなりの金額を稼ぐことができます。これは、世代を超えての富を築くことに興味がある場合に特に当てはまります。 .
多額の資金を用意できる場合は、自分自身で、またはパートナーと一緒に投資することもできます。リスクを軽減し、最初の支出を減らすために、シンジケート契約、不動産ファンド、REIT、またはクラウドファンディング プラットフォームを通じて投資することを選択することもできます。
どの種類の投資を選択する場合でも、投資について徹底的に調査するようにしてください。戦略的に投資すれば、投資した高層マンションと同じくらい利益が上がる可能性があります。