投資運用会社は、第一原理に基づいて、投資運用会社の真の「やるべき仕事」に基づいて再設計された場合、どのように見えますか？

「Betterment、RobinHood、Wealthfrontなどのミレニアル世代向けのプラットフォームでさえ、ビジネスに一次元的にアプローチしているだけです」と、Westpacの元金融機関の責任者であるSuzanneLey氏は述べています。

「私たちは、お金と投資についての考え方を完全に改革することで、中国がどのように先導しているかに焦点を当てる必要があります。

たとえば、わずか4年で、アリババの余額宝基金は世界最大に成長しました。ショッピング、銀行、投資、ソーシャルネットワーキングの間の壁は急速に消えつつあります。

米国で私が思いつく唯一の名前はSoFiです。フルサービスの融資、資金管理、ソーシャルネットワーキングプラットフォームが私たちの目指すところです。」

将来の勝利を収めた投資運用会社を差別化する5つの特徴を以下に概説します。

• 観察可能な履歴データに基づく相関モデル/予測分析。

• 競争上の優位性としてのデータ/データ管理。
• ビッグデータ、AI、ソーシャルメディアが投資決定を後押しします。

• 過去の危機問題に焦点を当てた危機後の規制環境。
• クライアント/規制当局と通信するCIO。

• 外部ボードによる規制の監視。
• 体系的で継続的な監視およびガバナンスプロセスとしてのデューデリジェンス。

• 静的な全社的なリスクシステム（カウンターパーティリスクなど）を備えた資産クラスのサイロリスクシステム。
• オペレーショナルリスクのサイロ。

• リスク-遅れていない主要な指標に基づく。
• 公的および私的/非流動的な資産クラスにわたる統合された動的なリスク管理。

• 個別の証券選択、アクティブファンドの選択、パッシブファンドによる資産配分。

• 公的および私的/非流動性を含む資産クラス全体で表現された投資論文。
• 結果に影響を与える/活動家の投資。

• まとまりのある文化に焦点を当てます。
• 実際のタレントマネジメントはほとんどありません。

• 人的資本管理を専門化する—労働力計画とリーダーシップ開発。
• プロのCEOとしての確固たるリーダーシップ—パートタイムのCIO /セールスではありません。

テクノロジーを使用して投資家への価値のバランスを取り直す

内部的には、マネーマネージャーは、人工知能とビッグデータ機能に加えて、フロントオフィスプロセスとバックオフィスプロセスのよりシームレスな統合に投資しています。外部的には、リーダーはモバイルアプリとタブレットアプリを構築し、ソーシャルメディアの使用を拡大しています。

将来的には、特に小売業界における革新的なモデルは、投資をソーシャルメディア、インタラクティブゲーム、教育の要素と統合する予定です。機関投資家にとって、テクノロジーはより積極的で完全にカスタマイズ可能なリスク管理とガバナンスを可能にします。 D.E.のような企業Shaw、Two Sigma、およびRenaissance Technologiesは、このクオンツモデルを公的市場で検証しました。現在、Versatile VC、Signalfire、GVなどの企業がテクノロジーを使用してプライベートマーケットでより良いリターンを生み出しているのを目にしています。

透明性を通じて信頼を築き、維持する

不透明度が低下するにつれて、お金の保有者は、誰が最も関心を持って取り組んでいるのかを知ることができます。ブラックボックスヘッジファンドモデルへの関心の低下が見込まれます。

Chestnut AdvisoryGroupのCEOであるAmandaTepperによると、投資家は資産運用会社からの明確で簡潔で一貫したコミュニケーションをますます要求しています。最近のChestnutの投資家調査では、回答者の92％が、投資家とのコミュニケーションを資産運用会社の使命に不可欠であると考えていると述べています。投資家の要求に加えて、マネーマネージャーはますます多くの規制要件に準拠する必要があります。