Unovestは、2016年10月1日に、推奨される投資信託ポートフォリオを最初に発表しました。その目的は、投資家がリスクプロファイルと期間に沿って投資を検討できる投資信託のポートフォリオを準備できるようにすることでした。

投資信託のバックグラウンドがない、または初めての投資家の場合、これらのポートフォリオはそのまま使用できます。これは、何人かが行ったものです。

それから1年半が経ちました。 これらのポートフォリオにほとんど変更を加えなかったため、この間、私たちの信念は支持されてきました。 （新規投資を停止したため、そのファンドも1つ削除する必要がありました。 ）

ご存知のように、最近、合理化と分類に関するSEBIサーキュラーのために、いくつかのMFスキームが変更されました。これらの変更があっても、推奨されるファンドのほとんどは影響を及ぼしていません。

実際、ポートフォリオに含まれる一部のスキームでは、トークン名の変更のみがあります。そのうちのいくつかは、SEBIガイドラインに基づいてより関連性の高いカテゴリを選択しました。

ただし、この間、ポートフォリオと個々のスキームも観察しました。

ポートフォリオをより集中させ、それぞれのリスクプロファイルと期間の特性を真に反映するために、いくつかの変更を加えることができることに気づきました。

そして、変更を加えました。推奨される投資信託ポートフォリオの簡潔なリストをご紹介します。

どのような投資信託ポートフォリオの変更について話し合っていますか？

実際の変更に取り掛かる前に、変更の背後にある思考プロセスを次に示します。

1. 純粋大型株スキームはありません –純粋な大型株スキームでは、ベンチマークに対して価値を提供することが困難であることがわかりました。彼らにとってそれはますます困難になると私たちは信じています。したがって、ポートフォリオには純粋な大型株カテゴリーのファンドはありません。それでもポートフォリオの一部として純粋な大型株ファンドが必要な場合は、インデックスファンド/ ETFを利用してください。
2. ポートフォリオカテゴリ –これはおそらく最大の変更です。現在、5年以上の中期期間と10年以上の長期期間を 5年以上の中長期期間+ に統合しました。 。その結果、 2つの主要なポートフォリオカテゴリ* – WealthPreserverとWealthBuilder しかありません。 。 3番目のカテゴリである Cash Convert は、銀行口座の代替手段のようなものです。これにより、リスクプロファイルに基づいて資金を簡単に選択できます。
3. いいえ。スキームの –いいえを減らしました。ほとんどのポートフォリオのスキームの数を増やし、より焦点を絞ったものにしました。これは、私たちが選んだファンドスキームへの取り組みでもあります。
4. アグレッシブ –はい、現在、積極的なポートフォリオをより積極的にしています。そうは言っても、積極的なポートフォリオはごく少数の投資家を対象としています。ほとんどの投資家は中程度のリスクポートフォリオに長けています。
5. ピュアエクイティティルト –ウェルスビルダーのポートフォリオには、純粋なエクイティファンドのみが含まれるようになりました。資産配分に投資したい場合は、ウェルスプリサーバーとウェルスビルダーのファンドを組み合わせて投資することができます。
6. 節税基金 –長い間保留されていたリクエストの1つは、節税基金の推奨事項の追加でした。ついに利用可能になりました。
7. 更新された説明– すべてのプリザーバーファンドとビルダーファンドについて、特定のファンドがポートフォリオでその位置を見つけた理由の簡単な要約とともに、更新された説明があります。

* わかりやすくするために 、ウェルスエンハンサーカテゴリは廃止されました。

これらの推奨ミューチュアルファンドポートフォリオで変更されていないものは何ですか？

• 各ポートフォリオは独自のものです。
• ポートフォリオ内で選択された各スキームは、そのファンドハウスで最もよく実装されている戦略である可能性があります。
• したがって、各ファンドスキームはポートフォリオに独自の何かを追加します。これにより、ポートフォリオの保有における大幅な重複が防止され、適切な分散がもたらされます。

Unovestのブログ投稿をフォローしている場合は、おそらく変更を推測することもできます。

では、投資信託ポートフォリオはどこにあると思いますか？

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また、Unovestが推奨するファンドのリスト全体を共有します。私たちのポートフォリオには少数のファンドしか含まれないという制約がありますが、それは他に良いファンドがないという意味ではありません。継続的に、資金のリストと推奨ポートフォリオの最新情報を共有します。

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だから、ここであなたが幸せな投資をすることを願っています。