体系的な移転計画–市場のボラティリティを乗り切る時間|投資資金

体系的な移転計画–市場のボラティリティを乗り切る時間

さて、誰もが体系的投資計画（SIP）とは何かを知っていますが、体系的移転計画（STP）についてはどうでしょうか。 SIPとは異なり、システマティックトランスファープランは、有名なターム投資家が知っているかもしれないほどではありません。

システマティック投資プランは貯蓄からミューチュアルファンドへの送金ですが、システマティックトランスファープランはあるミューチュアルファンドから別のミューチュアルファンドへの送金です。

基本的に、STPは、バランスとリスクリターンを削減するために、特定の期間にわたってすべての投資をずらすためのスマートで簡素化された戦略です。

開始方法

体系的な転送計画は、特定の期間の投資を平均化するための投資信託の要約ツールです。一括払いを行うかSTPを行うかを決定するかどうかは、次の3つの主な要因によって異なります。

体系的な転送計画の特徴

以下をご覧ください：

最小投資額 ：ソースファンドに投資するための最低投資額はありませんが、最低額12,000インドルピーを要求するAMCがいくつかあります。
儲かる＆規律ある ：体系的な送金プランにより、2つの投資信託スキーム間で収益性の高い規律ある資金の送金が可能になります。ほとんどの場合、投資家はSTPをDEBTFUNDからEQUITYFUNDに選択します。
入口と出口の負荷 ：体系的な譲渡計画を申請するには、ある投資信託から別の投資信託への少なくとも6回の資本移転が必要です。一方で、エントリの負荷はありません。 SEBIを使用すると、ファンドハウスは最大2％の出口負荷を請求できます。 AMCは、ファンドの種類と投資期間に基づいて出口負荷を計算します。

課税：STPは優れた戦略ですが、出口の負荷と転送に対する税金の影響に注意する必要があります。あるファンドから別のファンドへの送金は、償還および新規投資として扱われます。この「償還」は課税対象です。債務基金から最初の3年間に送金されたお金は、短期キャピタルゲイン税の対象となります。

投資家にとってのメリットはありますか？

より高い収益 ：STPを選択すると、高いリターンが得られることになります。これは、STPの場合、最初は流動性ファンドと同じように負債ファンドに一時金を投資するためです。
安定した収益 ：STPを介して得られる収益は信頼できます。理由は、あなたが全額を送金するまで、債務基金の金額は利子を生み出します。
ルピーコストの平均化 ：STPは、高NAVでより少ないユニットを購入し、低コストでより多くのユニットを購入することにより、投資コストを平均化します。あるファンドから別のファンドに送金されると、「ファンドマネージャー」は追加のユニットを購入し続けます。したがって、ルピーコスト平均法のメリットを享受できます。

ポートフォリオのリバランス ：ポートフォリオは、株式と負債のバランスを取る必要があります。 STPは、投資をエクイティファンドからデットファンドに、またはその逆に移動することにより、ポートフォリオのバランスを取り直します。

誰が投資すべきですか？

体系的な投資計画は、一時金に投資しようとしているが、一度に投資する気がない人に適しています。理由は、彼らはリスクを嫌い、市場のボラティリティに巻き込まれたくないからです。そのような投資家は彼らのお金を負債または流動性のあるファンドに入れることができます。

体系的な転送計画の種類

固定STP ：金額は固定されており、投資家は自分の財務目標に従って金額を決定できます。
Flexi STP ：名前と同じように、STPは柔軟性があります。つまり、投資家はさまざまな金額をソースファンドからターゲットに転送することを選択できます。通常、投資家が選択する金額は、市場の変動によって異なります。
資本の感謝 ：ここでは、評価された資本がソースファンドからデスティネーションファンドに送金されます。

投資中に覚えておくべきこと

述べたように、STPはあなたのリスクを管理する有用な戦略です。今のところ、Gulaqは、さまざまな楽しい家から厳選された資金を提供しています。

投資を始めましょう！

*投資信託への投資市場リスクにさらされています。投資する前に、スキーム情報およびその他の関連文書を注意深くお読みください。

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