ナテシュはこう尋ねます。「私は24歳で、約30年先の引退目標に投資しています。資産配分：株式70％、債券30％。エクイティ部分では、Axis Nifty 100インデックスファンド– 75％およびMO S＆P 500インデックスファンド– 25％。これは良い計画ですか？ポートフォリオをシンプルで整理された状態に保つために、UTIツインの代わりにAxis Nifty 100ファンドを使用しても大丈夫ですか、それともトラッキングエラーと費用比率について心配する必要がありますか？」まず第一に、24でのこの多くの明快さは称賛に値します。 （A）あなたはこのような早い年齢での引退を考えており、投資スケジュールに固執すると、50歳までに経済的自立の可能性が大幅に高まります。 （B）資産配分を念頭に置いて投資していますが、これは年配の投資家でさえも行いません。 （C）アクティブファンドの分野で非常に多くの選択肢があるときに、インデックスファンドで旅を始めました。 （D）管理と追跡が非常に簡単になる「シンプルでカッターフリー」のポートフォリオが必要です。

一般的な注意事項。 2018年2月以降、インデックスファンドのアウトパフォーマンスはかなり明白になり、流れが変わる可能性があります。この時点で、インデックス投資家は、パッシブ投資を完全にまたは部分的に放棄しないことを願っています。「万が一に備えて」アクティブファンドを追加してください。最近の過去のパフォーマンスに基づくパッシブ投資は長続きしない可能性があります。私はあなたの選択が長期的な視点でなされたと思います。 続きを読む： 2018年以前でさえ、カテゴリー内のファンドの半分がインデックスを上回るのは困難でした。参照：アクティブなミューチュアルファンドのパフォーマンスの低下：これは最近の進展ですか？

70％と30％の債券の資産配分は、30年先のニーズに対して実際に受け入れられます。 50:50の割り当てで投資額の計算をやり直してから、この金額を投資してみることをお勧めします。 70:30ポートフォリオで。少なくとも今後10年間は​​、70％の株式を保有し続けることができますが、長期のレンジバウンド市場は、突然のクラッシュよりも忍耐力をテストし、コーパスに影響を与える可能性があることに注意してください。

ここで、Nifty50インデックスファンドとNiftyNext50インデックスの代わりにAxisNifty 100インデックスファンドを選択したいと思います（ここでUTIツインが自動的に選択されると仮定するのは誤りです）。メンテナンスの手間が減るので、2つではなく1つのファンドを好むようです。

与えられた 2つの異なる インデックスファンドの場合、費用比率やトラッキングエラーに基づいて選択するべきではありません。個人投資家は、直感的ではないため、トラッキングエラーを完全に無視するのが最善です。まず、ポートフォリオでファンドが果たす役割に基づいて選択する必要があります。

Nifty50とNiftyNext50の代わりにNifty100を個別に選択した場合、基本的に80-90％Nifty 50 + 20-10％Nifty Next50ポートフォリオに投資することになります。これには何の問題もありませんが、Nifty Next 50のようなリスクが高く、報酬が高くなる可能性のあるオプションに投資する選択肢が制限されます。これが許容できる場合は問題ありませんが、Nifty100は 1つの交換 2つの50株指数の組み合わせ。続きを読む：NiftyとNifty Next 50のファンドを組み合わせて、大規模なミッドキャップインデックスポートフォリオを作成します。参照：Axis Nifty 100インデックスファンド印象的なAUMですが、高額ですか？

2つのインデックスファンドの維持に関連する追加の努力と追加の税金/負荷に関しては、投資家が行う必要があるのは、エクイティとデットの間で体系的に（年に1回）リバランスすることであることをすでに示しました。 NiftyとNiftyNext 50を追加でリバランスする必要はありません。参照：NiftyとNifty Next 50の間で体系的にリバランスする必要がありますか？ Axis Nifty100ファンドは間違った選択ではありません。その利点（すべての選択肢と同様）には制限があります。

最後に、MO S＆P 500インデックスファンドへの25％の割り当てになります。繰り返しになりますが、この「国際的な多様化」が最近の業績に基づくものではなかったことを願っています。この割り当ては、2つの市場のうち1つだけが範囲に制限されている場合、ポートフォリオのリスクを確実に減らすのに役立ちます（大きな上昇または下降の動きが同時に発生するはずです）。ただし、重みに注意してください。たとえば、MOインデックスのウェイトが30％を超えるか20％を下回る場合、ポートフォリオのバランスを取り直します（エクイティ内またはエクイティとデットの賭けのいずれか）。また、米国市場が上昇し続けることを期待しないでください！ 続きを読む： Motilal Oswal S＆＃038; P 500インデックスファンド：これからどのようなリターンが期待できますか？

費用、収益、インフレの仮定の新しい入力を使用して、年に1回退職計算をやり直します。毎年、可能な限り投資額を増やしてください。ポートフォリオのリスク軽減戦略を設定し、上記のように資産の偏差が5％の場合は、最初にバランスを取り直します。最高のネイトをお祈りします。あなたのFIRE投資の旅についてすぐに読んでください！

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