投資信託は、小さな定期的な投資で株式市場に投資するための賢い方法です。ミューチュアルファンドへの投資の最良の部分は、ファンドマネージャーのサービスです-インデックスを破るリターンを得るためにファンドを管理するためにミューチュアルファンド会社によって雇われた専門家。しかし、投資家として、ファンドマネージャーに完全に依存することは裏目に出るかもしれません。
投資信託から最高のリターンを生み出すことは、単に最高のパフォーマンスのファンドを購入するだけではありません。専門家によると、ポートフォリオのパフォーマンスを時々確認することで、投資からより多くの収益を得ることができます。
投資家はこれらの5つのステップを実践することができ、投資信託のリターンを向上させることができます。それでは、これ以上面倒なことはせずに、話し合いを始めましょう。
直接プランを選択すると、投資家は1〜1.5％多くの投資収益率を得ることができます。
直接プランは、投資家が住宅に資金を提供するために仲介業者に支払うことを回避できるため、通常のMF投資よりも優れています。これは、多くの場合、投資規模の1〜1.5パーセントです。ノーロードファンドは通常のファンドよりも多くのお金を投資家のポケットに入れます。
投資信託の負荷は、ファンドの株式を購入する際に請求される手数料です。負荷は、ファンドマネージャーによって提供されたアドバイス/サービスに対して支払われます。したがって、総投資額が10000ルピーの場合、投資家はファンドを購入するための1％の手数料として100ルピーを前払いする必要があります。そのため、投資家は9900ルピーで投資を開始します。直接プランを選択することで、手数料の支払いを回避し、より多くのユニットを取得できます。
投資信託は体系的な投資計画またはSIPから利益を得る。これは、少額の定期支払いでユニットを徐々に蓄積するための賢い方法です。一括投資とは異なり、SIPは投資家が市場の時間を計る必要はありません。
一括投資でリターンを最大化するには、市場が底を打つのを待ってから資金を投入する必要があります。ただし、測定が難しいため、SIPはドルコスト平均法で機能するため、SIPを使用する方が適しています。
これらのパッシブ運用のファンドは、直接プランのように低コストです。しかし、インデックスファンドの主な利点は、市場インデックスのパフォーマンスを模倣するように設計されていることです。これは、積極的に運用されているファンドのリターンが低下する可能性のあるマネージャーのリスクを回避するのに役立ちます。
低コスト、低リスクのファンドは、ファンドマネージャーの意思決定に依存するアクティブ運用のファンドよりもわずかな利点があります。
分散投資は、リスクを最小限に抑え、さまざまな資産クラスからのリターンを最適化するのに役立ちます。投資家は、リスクの欲求に応じて分散投資を選択し、小型、中型、大型の投資信託に投資することを選択できます。たとえば、リスクの高い個人は、より多くのファンドを小型ファンドに割り当てます。これは、高リスク、高リターンのオプションであり、中型ファンド、インデックスファンド、大型株に比率が低くなります。
デットファンドは、リスクのない予測可能なリターンを生み出します。一方、エクイティファンドは会社の株式に投資し、市場リスクにさらされています。投資信託は、負債と株式の両方へのエクスポージャーを提供し、投資家がリスクの欲求に応じて選択できるようにします。
ただし、投資家のリスク欲求が年齢とともに低下するにつれて、上級投資家はより多くの資金を債務オプションに割り当て、安定したリターンを生み出します。経験則では、100から年齢を引くことです。その結果、株式投資へのエクスポージャーが得られるはずです。エクイティ投資は、デットファンドよりも高いリターンを生み出します。個人のリスク食欲が高い場合、その人は曝露を規定の制限よりも10〜15パーセント増やすことができます。
投資信託の投資家は、定期的に投資のパフォーマンスを確認し、必要に応じて資金を再配分する必要があります。専門家は、年に1〜2回レビューして、順調に進んでいることを確認することをお勧めします。また、ファンドのパフォーマンスが予想よりも低い場合、投資家は出口計画を立てる前に業界のパフォーマンスを確認する必要があります。
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