多分あなたはあなたの引退をどこか晴れた場所で過ごしたいと思うでしょう。あるいは、山々の景色があなたのスタイルかもしれません。
ただし、計画を立てる前に、検討している州の税務状況を確認することをお勧めします。一部の場所では、退職者に他の場所よりも大幅に厳しい税金を課しています。
私たちのランキングでは、各州が退職所得に課す税額、州が課す不動産税または相続税、州および地方の平均消費税と平均実効固定資産税に関するTaxFoundationの見積もりが考慮されています。また、高齢者が適格となる可能性のある税額控除と除外の一部を強調します。
専門家はあなたがあなたの選択肢を見るのを手伝うことができます。 「受託者」である公認ファイナンシャルプランナーは、退職者のためだけの戦略を持っています—そして彼らはあなたの利益を最優先するために法律に拘束されています。
家を売るのに最適な時期はいつですか？
特定の季節、月、日は、他の季節よりも良い場合もあれば、悪い場合もあります。
続きを読む退職者への課税に関して最悪の15の州は次のとおりです。
退職所得に対する税金 ：はい
州の所得税 ：5％定額
平均固定資産税 ：住宅価格の1.15％
州および地方の平均消費税 ：6.25％
マサチューセッツ州は社会保障給付や政府年金収入に課税しませんが、他のほとんどの退職所得は5％の均一税率で課税されます。
ベイ州の平均固定資産税率は国内で18番目に高く、35万ドルの住宅の所有者は、年間約4,025ドルの税金を支払っています。
幸いなことに、65歳以上で一定額未満の所得（2020年の課税年度では、個人の場合は61,000ドル、共同で申請する夫婦の場合は92,000ドル）は、最大1,150ドルの固定資産税額控除を受ける資格があります。
>マサチューセッツ州には、相続税（100万ドルを超える価値のある不動産に対する0.8％から16％の範囲の相続税（死亡後の資産の公正市場価値に対する税）もあります。この100万ドルのしきい値は、国内で最も低いオレゴン州と結びついています。
ただし、生き残った配偶者に残された財産は、資格のある慈善団体に残された財産と同様に、マサチューセッツ州の相続税が免除されます。
退職所得に対する税金 ：はい
州の所得税 ：0％から4.797％（最高の税率は217,400ドルを超える収入に適用されます）
平均固定資産税 ：住宅価格の1.62％
州および地方の平均消費税 ：7.17％
バックアイ州は社会保障給付に課税しませんが、他のほとんどの退職金口座からの収入は通常の収入として課税されます。
65歳以上の高齢者は、社会保障以外の収入源に対して年間最大200ドルの退職所得控除と、50ドルの高齢者税額控除を請求できます。
オハイオ州の固定資産税は国内で9番目に高いです。 350,000ドルの家の所有者は、年間約5,670ドル以上をフォークする必要があります。
プラス面として、一定額（2020年の課税年度中は33,600ドル）未満の収入の高齢者は、住宅の市場価値の最大25,000ドルをすべての地方固定資産税から免除する住宅地免除の対象となる可能性があります。
オハイオ州は不動産税や相続税を課していませんが、州と地方の消費税を合わせたものは平均よりも高くなっています。
引退した巣の卵の目標を達成するために、毎月どれだけ節約する必要があるかを計算します。
退職所得に対する税金 ：はい
州の所得税 ：2％から5.75％（最高率は$ 250,000を超える収入に適用されます）
平均固定資産税 ：住宅価格の1.04％
州および地方の平均消費税 ：6.00％
メリーランド州は自由州として知られていますが、メリーランド州で引退する予定がある場合は、景品の邪魔になることはあまり期待しないでください。
社会保障給付は州の所得税の対象ではありませんが、他のほとんどの形態の退職所得は対象です。
ただし、明るい面としては、65歳以上の居住者は、401（k）、403（b）、および457プランからの分配と、公的および私的年金からの収入から最大$ 31,100の除外を受ける資格があります。
>2％から5.75％の州所得税に加えて、メリーランド州の23の郡とボルチモア市も住民の課税所得の2.5％から3.2％の範囲の地方所得税を課しています。
メリーランド州の固定資産税もかなり高く、35万ドルの家の所有者は年間約3,640ドルを支払います。
メリーランド州は、相続税と相続税の両方を課す国で唯一の州です。相続税は相続税に似ていますが、相続税は、亡くなった人の資産に税金を支払う代わりに、資産を相続する人が未払い額を受け取ることになります。
メリーランド州の不動産税は、500万ドル以上の不動産に対して0.8％から16％の範囲であり、相続税は10％ですが、子供、配偶者、その他の血縁者に譲渡された資産は免除されます。
退職所得に対する税金 ：はい
州の所得税 ：5.80％から7.15％（52,600ドルを超える収入に適用される最高率）
平均固定資産税 ：住宅価格の1.27％
州および地方の平均消費税 ：5.50％
パインツリー州での退職はすべて悪いことではありません。メイン州は社会保障給付に課税せず、退職者は最大10,000ドルの適格年金収入を差し引くことができます。
ただし、他のすべての形態の退職所得には、7.15％もの高い州所得税率が課せられ、最高の税率は、52,600ドルを超える所得を持つすべての人に適用されます。
メイン州の固定資産税も高額で、35万ドルの住宅の平均額は年間約4,445ドルです。
その上、メイン州は、570万ドルを超える価値のある不動産に対して8％から12％の範囲の相続税を課します。
幸いなことに、州の消費税は平均よりも低く、メイン州では市や町が地方の消費税を課すことを許可していません。その結果、メイン州は、国内で最も安価な消費税と地方税の合計税率の1つになっています。
退職所得に対する税金 ：はい
州の所得税 ：1％から13.30％（最高率は$ 1,000,000を超える収入に適用されます）
平均固定資産税 ：住宅価格の0.74％
州および地方の平均消費税 ：8.66％
いくつかの良いニュースから始めましょう。ゴールデンステートで引退することを計画している場合、社会保障給付は州の所得税から免除されます。
残念ながら、他のすべての退職所得は完全に課税対象であり、年間100万ドル以上の収入がある場合は、国内で最も高い税率になります（その場合は、よくできています）。
退職者にとってもう1つの明るい点は、カリフォルニアの平均固定資産税率が非常に低いことです。 350,000ドル相当の家では、2,590ドル程度しか支払うことができません。
また、追加の特典として、年収が45,000ドル未満で、住宅の株式が40％以上ある、62歳以上の住宅所有者は、今年度の固定資産税の支払いを延期することができます。
ただし、カリフォルニア州の州の消費税は7.25％と最も高く、生活費は全国平均より18％高いことに注意してください。
退職所得に対する税金 ：はい、ただし最大$ 20,000まで控除可能
州の所得税 ：4％から8.82％（最高率は$ 1,077,550を超える収入に適用されます）
平均固定資産税 ：住宅価格の1.40％
州および地方の平均消費税 ：8.52％
ニューヨークの固定資産税率は国内で14番目に高く、35万ドルの住宅の平均税額は約4,900ドルです。
良いニュースは、地方レベルの高齢者が減税を利用できることです。地方自治体や学区には、高齢者の収入に応じて、高齢者の家の評価額を最大50％削減するオプションがあります。
一部の高齢者は、学校の固定資産税の最初の66,800ドルが免税されるSchool Tax Relief（STAR）免税の対象となる場合もあります。資格を得るには、65歳以上であり、世帯年収が一定の基準額（2019〜2020学年度で86,300ドル以下）を下回っている必要があります。
固定資産税に加えて、退職したニューヨーカーは、国で10番目に高い州と地方の消費税の合計、および590万ドル以上の不動産に対する3.06％から16％の相続税も考慮する必要があります。 。
ニューヨークでは、社会保障給付と軍の年金は州税が免除されますが、民間の退職金制度または州外の政府の制度からの2万ドルを超える退職金には課税されます。
退職所得に対する税金 ：いいえ
州の所得税 ：4.95％定額
平均固定資産税 ：住宅価格の2.05％
州および地方の平均消費税 ：9.08％
イリノイ州は国内で2番目に高い平均固定資産税率を持っているため、リンカーンの土地に定住することを計画している退職者は、ペニーを節約し始めたほうがよいでしょう。
35万ドルの家の所有者は、年間約7,175ドルの固定資産税を支払いますが、イリノイ州の一部の高齢者は、州のどの地域に住んでいるかによって、最大8,000ドルの家屋の免除を受ける資格があります。
さらに、イリノイ州は、資格のある高齢者に、高齢者評価凍結住宅地免除の下で住宅の査定額を凍結し、高齢者不動産税延期プログラムの下で最大5,000ドルの固定資産税の支払いを延期するオプションを提供しています。
高い固定資産税を除けば、イリノイ州の住民は、米国で6番目に高い州と地方の消費税のほか、400万ドルを超える不動産に対して0.8％から16％の範囲の不動産税の対象となります。
明るい面としては、州の均一な4.95％の所得税率は非常に低く、社会保障給付を含むほとんどの退職金制度からの収入は州税から免除されています。
退職所得に対する税金 ：はい。ただし、最低$ 60,000未満
州の所得税 ：1.40％から10.75％（最高率は500万ドルを超える収入に適用されます）
平均固定資産税 ：2.21％
州および地方の平均消費税 ：6.60％
ガーデンステートの退職者にとって、固定資産税は花壇で最大の雑草です。
ニュージャージーは国内で最も高い平均固定資産税率を持っています。 350,000ドルの家の所有者は、毎年約7,735ドルを支払う必要があります。
ありがたいことに、ニュージャージーは、適格な高齢者に固定資産税の増税を払い戻すシニアフリーズプログラムを通じて、退職者にいくらかの救済を提供しています。
資格を得るには、65歳以上であり、ニュージャージーに10年以上居住しており、現在の家を5年以上所有および居住しており、収入が一定額（$ 91,505）未満である必要があります。 2019年以下）。
さらに、年間世帯収入が10,000ドル以下の高齢者は、250ドルの固定資産税控除を受ける資格があります。
これらの免税に加えて、ニュージャージーでは、退職後の収入に対して堅実な州税の免税も提供しています。
社会保障給付は課税されません。単一納税者は、所得が10万ドル以下の場合、最大75,000ドルの所得を退職金制度から除外できます。 （共同で申請する既婚の高齢者は、最大$ 100,000を除外できます。）
ニュージャージー州は2018年に相続税を廃止しましたが、500ドル以上の相続財産に対して11％から16％の相続税を課しています。
退職所得に対する税金 ：はい
州の所得税 ：3.75％から5.99％（最高率は$ 148,350を超える収入に適用されます）
平均固定資産税 ：住宅価格の1.53％
州および地方の平均消費税 ：7.00％
ロードアイランドからは大西洋の美しい景色を眺めることができますが、オーシャンステートで引退することにした場合は、課税の波に見舞われることが予想されます。
連邦政府にも課税される限り、社会保障給付を含め、すべての退職所得は完全に課税されます。
ただし、一定額以下（個人の場合は85,150ドル、共同申告者の場合は2019年に106,400ドル）の所得の居住者は、社会保障給付に対する州税の支払いが免除されます。
さらに、収入が83,450ドル（カップルの場合は104,350ドル）未満の高齢者は、民間、政府、または軍の退職金制度からの支払いに対して最大15,000ドルの免税を受ける資格があります。
ロードアイランド州の固定資産税は国内で10番目に高く、35万ドル相当の住宅で年間平均5,355ドルになりますが、収入が3万ドル以下の65歳以上の住宅所有者は州税額控除の対象となります。
ロードアイランドには、160万ドル以上の価値のある不動産に対して0.8％から16％の範囲の相続税があり、200万ドル未満の価値のある不動産を課税する数少ない州の1つになっています。
退職所得に対する税金 ：はい
州の所得税 ：3.35％から8.75％（最高率は$ 204,000を超える収入に適用されます）
平均固定資産税 ：住宅価格の1.80％
州および地方の平均消費税 ：6.22％
バーモント州で引退した場合、政府は州のカエデの木の1つと同じようにあなたの収入を利用します。
グリーンマウンテン州は、あらゆる形態の退職所得に3.35％から8.75％の税率で課税します。これには、社会保障給付が含まれます。
ただし、調整後の総所得が45,000ドル以下の個人、および60,000ドル以下の共同申告のカップルは、州の社会保障税の完全な免税を受ける資格があります。
固定資産税も非常に高く、35万ドルの家の平均税は約6,300ドルになります。
幸いなことに、一部の退職した住宅所有者は、バーモント州の高齢者および恒久的障害者税額控除の対象となる可能性があります。これは、高齢者および恒久的障害者の連邦控除の24％に相当します。
バーモント州はまた、価値が280万ドルを超える不動産に対して一律16％の相続税を課します。
退職所得に対する税金 ：はい
州の所得税 ：5.35％から9.85％（最高率は$ 164,401を超える収入に適用されます）
平均固定資産税 ：1.44％
州および地方の平均消費税 ：7.46％
ミネソタ州は、軍の年金を除いて、社会保障給付を含むあらゆる形態の退職所得に課税します。
ただし、ノーススター州の累進課税制度のおかげで、収入が23,900ドル未満の世帯は、社会保障給付に対する州税の支払いが免除されます。
ミネソタ州の固定資産税は国内で13番目に高く、35万ドルの住宅の所有者は年間約5,040ドルを支払います。
幸いなことに、州は高齢者固定資産税延期プログラムを提供しています。このプログラムでは、世帯収入が60,000ドル以下の65歳以上の居住者は、家を所有している限り、固定資産税の一部を延期できます。少なくとも15年。
州はまた、61,080ドル以下の高齢者には特別所得税控除を、共同で申告するカップルには78,180ドル以下の特別所得税控除を提供しています。シングルファイラーは最大$ 4,020を控除でき、ジョイントファイラーは最大$ 5,150を控除できます。
ミネソタ州の住民は、300万ドル以上の価値のある不動産に対して、13％から16％の相続税が課せられますが、生き残った配偶者に残された資産は免除されます。
退職給付に対する税金 ：はい
州の所得税 ：4％から7.65％（最高の税率は263,480ドルを超える収入に適用されます）
平均固定資産税 ：住宅価格の1.73％
州および地方の平均消費税 ：5.46％
ウィスコンシン州では、社会保障給付と政府年金からの収入はすべて州税が免除されていますが、その他の退職所得は3.86％から7.65％の範囲の税率で完全に課税されます。
小さな譲歩として、65歳以上で、調整後の総所得が15,000ドル（共同で申請する夫婦の場合は30,000ドル）未満の退職者は、州税から最大5,000ドルの退職所得を差し引くことができます。
アナグマ州には相続税や相続税はありませんが、固定資産税はかなり高額で、国内で5番目に高いです。
35万ドル相当の住宅の平均固定資産税は6,055ドルであり、低所得の高齢者に利用できる特別な免税はありません。
しかし、州はレジでの罰則がはるかに少ないです。ウィスコンシン州は、州と地方の消費税を合わせた税率が国内で最も低い国の1つです。
退職給付に対する税金 ：はい
州の所得税 :3.10% to 5.70% (highest rate applies to incomes over $30,000)
平均固定資産税 :1.33%
州および地方の平均消費税 :8.68%
A ray of sunshine for anyone hoping to retire in the Sunflower State is that all Social Security income and in-state public pension income is exempt from state taxes for seniors earning an adjusted gross income of $75,000 or less. Military and federal government pensions are also exempt.
Unfortunately, income from private retirement plans like IRAs and 401(k)s is fully taxed, and so is income from out-of-state public pensions.
Kansas also has the eighth-highest average state and local sales tax, which means that shopping for essentials can be pricey.
The state’s property taxes are also on the expensive side, with the average tax on a $350,000 home coming to $4,655.
However, the state offers property tax relief for low-income seniors in the form of a refund for up to 75% of property taxes paid. This refund is available to homeowners aged 65 or older who have a household income below a certain threshold ($20,300 or less in 2019).
退職所得に対する税金 ：はい
州の所得税 :3% to 6.99% (highest rate applies to incomes over $500,000)
平均固定資産税 :1.70% of home value
州および地方の平均消費税 :6.35%
Anyone planning to commit to the Constitution State will have to contend with some serious taxes on their income. All types of retirement income are subject to Connecticut’s income tax, although there are a few exemptions.
Retired Connecticuters with a federal adjusted gross income of $75,000 or more — $100,000 for joint filers — will have 25% of any Social Security benefits taxed at the federal level taxed by the state as well. Anyone whose income levels are below those thresholds is exempt from paying tax on their Social Security benefits.
As of 2019, residents below those income thresholds are also exempt from paying tax on 14% of any income from a pension or annuity, and this exemption percentage will increase by 14% each year until the 2025 tax year, when it reaches 100%.
Connecticut currently has the seventh-highest property tax rate in the country — the owner of a $350,000 home can expect to pay about $5,950. However, the state gives property tax credits to homeowners aged 65 or older with a total income of $36,000 or less ($43,900 or less for couples).
Connecticut imposes an estate tax of between 7.2% and 12% on estates valued at $5.1 million or more. It’s also the only state in the union that imposes its own gift tax — a tax on assets you give away while you’re still alive — that can reach rates as high as 12%.
Tax on retirement benefits ：はい
州の所得税 :2.46% to 6.84% (highest rate applies to incomes over $31,750)
平均固定資産税 :1.65% of home value
州および地方の平均消費税 :6.39%
The prize for the least tax-friendly state for retirees goes to Nebraska, which not only taxes retirement income — including some Social Security benefits — but also imposes high property taxes.
Any Social Security income that is taxed federally will also get hit with Nebraska state income tax, while IRA withdrawals, 401(k) funds and pensions are all fully taxable.
Residents of the Cornhusker State are also subject to an inheritance tax that ranges from 1% to 18%.
While the inheritance tax for immediate relatives is only 1% on property valued at $40,000 or more, remote relatives will have to fork over 15% on anything worth over $15,000, and all other heirs are subject to the full 18% on anything valued at $10,000 or more.
And if all that wasn’t enough of a financial burden, Nebraska also has the eighth-highest property tax in the country. On a home valued at $350,000, the average property tax would be $5,775.
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