4人の成人した子供たちの両親であるジェーンとジョンは、彼らのキャリアの間にかなりの富を蓄積してきました。子供たちがこの富の一部を享受するのを見る喜びを体験し、現在の高い連邦遺産税の免税額を利用するために、減額される可能性がありますが、彼らは生涯にわたってその一部を譲渡したいと考えています。しかし、彼らは自分たちの子供や配偶者が自分たちの生活を変える可能性のある多額の金銭的贈り物を受け取る責任を処理する準備ができていない可能性があることを懸念しています。

善意はありますが、贈り物は子供たちにとって負担になりますか？ジェーンとジョンはどのようにして彼らの子供たちと彼らの家族が彼らの相続の良い受け手と管理者になることを確実にすることができますか？ジェーンとジョンは架空のクライアントですが、彼らの挑戦は一般的なものです。

富の教育、あるいはお金の基礎さえも、ほとんどの公立学校のカリキュラムの一部ではありません。親がその責任を負わない場合、若い大人は銀行、借金、貯蓄、投資などのお金の管理の基本についてほとんどまたはまったく知識を持たずに家を出ることがよくあります。特に裕福な家族にとって、これらの会話が家庭で行われない理由はたくさんあります。一部の親は、自分の富に関する情報を共有することで子供たちの意欲をそそり、「信託基金の赤ちゃん」にするだろうと感じていますが、他の親にとっては、自分の死を思い出させるものです。おそらく、両親は成長して自分の両親と会話をしたことがなかったので、彼らはそれがブローチの対象となるのが難しくて厄介だと感じています。主題を回避することは、より簡単でより快適な道のように思えます。

家族がどれだけの富を持っているかにかかわらず、富の教育は、全体的な金融教育、将来への準備、そして相続の良い管理人になるために重要です。早く会話をしたことがない親にとっては、手遅れではありません。

家族会議は、コミュニケーションと教育を促進することを目的として、家族のメンバーをまとめる思慮深く効果的な方法です。家族の話を共有し、価値観を伝え、透明性を確保するための目標を設定し、世代を超えたメンバーがスチュワードシップと富に関する自分の役割を理解できるようにします。

メンバーが大切にするだけでなく、楽しみにしている効果的な家族会議をどのように開催しますか？

• 準備作業を行います。 重要な最初のステップとして、会議の主催者は、参加している各家族と一緒に時間を過ごして、会議の理由を理解し、彼らの期待が何であるかを学ぶのを助ける必要があります。家族会議を成功させるために時間と労力を費やしたいという参加者からの願望とコミットメントがなければなりません。
• 事前に計画します。 各会議の目的と目標を定義する明確な議題を設定し、会議の前にこの議題を参加者と共有することが、会議の成功の鍵です。誰もが快適に参加できる中立的な場所を選択してください。家族旅行中や別荘で1日の一部を切り開くことは、家族が安心しがちな中立的な場所の例です。
• 氷を砕きます。 人々を安心させる楽しい砕氷船の活動のための時間をとってください。これは、家族全員が答える活動または質問（「家族経営はあなたにとって何を意味しますか？」「あなたはどのようなお金のメッセージを受け取りましたか、そしてあなたはあなたの子供にどのようなメッセージを伝えたいですか？」）である可能性があります。
• 学習のための時間を取っておきます。 投資の紹介、不動産計画、予算編成と貯蓄、慈善活動などの教育的要素を議題に含めます。
• 「駐車場」があります。 将来の会議で対処する必要があるかもしれない、提起された文書の主題。これは、全員の参加と意見が貴重であり、主題が現在の議題に適合しない可能性があるものの、将来の会議に含まれることをメンバーに示しています。
• ファシリテーターを含める。 会議を促進するために信頼できるアドバイザーを含めることを検討してください。富裕層との協力に経験のあるファシリテーターが出席することで、議題を管理し、異なる視点を提供し、感情を落ち着かせ、全員の意見を聞き、理解できるようにすることができます。
• フォローアップ。 いくつかの「宿題」を含め、次の会議をスケジュールして、家族を結びつけ続けることについての期待を設定します。

正しく促進された家族会議は、世代を超えた会員が効果的にコミュニケーションを取り、スチュワードシップについて学ぶための安全な場所になります。目標は、最初の世代が次の世代に手綱を譲った後も、家族単位が繁栄し続けることです。

では、ジェーンとジョンはどうなりましたか？彼らは彼らの目標を理解し、彼らの子供と彼らの配偶者を知るために前もって時間を費やした彼らの顧問の助けを求めました。彼らは最初の家族会議を計画しました。その会議の間に、両親は彼らの話を共有し、彼らの価値観、目標、期待についての詳細を伝えました。次の数年間で、家族は何度か会い、さまざまなトピックについて話しました。子供たちは投資についてもっと学び、両親が贈り物をした自分の投資口座を開設しました。彼らは不動産計画について話し、独自の不動産計画を作成しました。

慈善活動に関する会議の後、両親は、子供たちが集まり、選択した慈善団体に贈り物を勧め、慈善寄付について共同で決定できるように、ドナーアドバイズドファンドを作成しました。これらの計画された会議は家族を結びつけ、関係を育み、家族単位を強化しました。彼らは両親によって生み出された富の管理人としての彼らの責任を理解するようになり、次の世代のために永続的な富を築くためのより多くの自信を得ました。