あなたは幸運にも個人的な富を築くことができました。あなたにとって重要なのは、家族、友人、そしてあなたが信じる組織があなたの成功から恩恵を受けることです。与えることは気分が良く、あなたがあなたのコアバリューを実践することを可能にします。しかし、あなたの寄付が有意義であるためには、それを最大限に活用するための計画が必要です。
あなたの贈り物の目標は何ですか？たとえば、孫がいる場合、特定の人生のマイルストーンでそれぞれに与えたいですか？大学基金に寄付しますか？平等な贈り物は正しいことですか、それとももっと恩恵を受けることができる人や組織が1人いますか？
贈与する前に考慮すべきことがたくさんあります。不動産計画にはメリットがありますが、それが贈与の唯一の動機ではありません。
家族、友人、組織に贈られた金額は大切にされますが、受取人が本当にその贈り物を望んでいるのか、それとも大切にしているのか、それとも個人的な目標を満たしているだけなのかを自問しましたか？
孫の大学の授業料を贈ることはあなたが何年もの間持っていた夢かもしれませんが、大学教育も彼らが大切にしているものであることを確認してください。贈り物の目的を損なうものがないことを確認してください。母校に出席するなどの条件を課すと、感謝の気持ちではなく恨みを抱く可能性があります。
あなたはあなたが愛する人に与える能力を備えた理想的な状況にあります。あなたの孫が大切にする贈り物をもっとよく決めることができたらどうしますか？自分が選んだ慈善団体への寄付や、将来の家の頭金への贈り物を喜んでくれる可能性があります。
慈善団体への寄付に関しては、寄付が適切な組織に送られ、意図した目的に使用されることを確信する必要があります。組織を選択するときは、コミュニティの関心を調整し、特定の目的への情熱と、より良いコミュニティの成果を示すことへのコミットメントを示す組織を見つけます。
与える目標、目的、動機が受取人の最善の利益と一致することが重要です。
共有しているメッセージに細心の注意を払い、彼らに望む人生を説明してください。最終的には多くの人生の利点につながる可能性があるため、高等教育を深く評価している可能性があります。
才能のあるスコアボードは、計画の進捗状況と公平性を示す生産的な追跡方法およびコミュニケーションツールとして機能します。これにより、定義された成功指標に対する進捗状況を分析できるため、意思決定を長期的な目標に合わせることができます。このツールを使用すると、目標をサポートするすべての成功指標を確認できます。潜在的な受信者と会う前に作成することを検討してください。
家族に直接贈与することが現在の目標ではないが、贈与戦略や意思決定に家族を巻き込みたい場合は、年間贈答品、不動産計画、信託など、さまざまな贈答手段を利用できます。どちらを選択するかに関係なく、戦略の周りに公式のプロセスを導入することができます。家族の関与と形式化された構造は、あなたの贈り物が最大の影響を与えるのに役立ちます。
贈与には、誰がどれだけの金額を決定するかだけではありません。贈り物の価値を最大化し、税金のエクスポージャーを減らすためには、数字について教育することが不可欠です。
2020年の現行の税法では、連邦贈与税を負担することなく、生涯で最大1,158万ドル（夫婦の場合は2,316万ドル）を他人に贈与することができます。あなたの人生の間に使用される贈与税の免除の量はまた、連邦遺産税の免除を減らします。富を早い段階で相続人や受益者に移し、時間の経過とともに資産を増やすことで、相続税を大幅に回避できます。また、毎年の贈り物の免税を念頭に置く必要があります。この免税の下では、あなたや受取人が支払うべき税金なしで、毎年最大15,000ドル（夫婦としては30,000ドル）を誰にでも、またはあらゆる種類の信託に贈ることができます。
与える戦略を作成するために座っていることはパズルの小さなピースのように見えるかもしれませんが、よく構成された計画はあなたとあなたが恩恵を受けている人々の成功を達成するのに役立ちます。あなたの動機を評価し、あなたのメッセージに焦点を合わせ、あなたの贈り物の価値を最大化する方法を探すことを忘れないでください。
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