優れたファイナンシャルアドバイザーは、家計費の管理方法、将来のための貯蓄方法、および退職の計画方法を教えてくれます。誰もが同じ経済的目標を持っているわけではなく、優れたアドバイザーがあなたの将来の計画を支援することができます。あなたはファイナンシャルアドバイザーを持つために金持ちである必要はありません。最近の大学卒業生から退職したシニアまで、ほとんど誰でもファイナンシャルアドバイザーのアドバイスから恩恵を受けることができます。
信頼できるファイナンシャルアドバイザーを見つけるには、まずソーシャルネットワークに質問します。あなたの仲間のグループがあなたの経済的懸念の多くを共有している可能性があります。友人や家族にもいくつかの提案があるかもしれません。次に、あなたはあなたの地域の顧問のためにオンラインで調査するべきです。開始するのに最適な場所は、CFPボードのWebサイトwww.letsmakeaplan.orgです。自分の状況と目標に目を向けて、各アドバイザーを調査することを忘れないでください。
3人または4人の潜在的なアドバイザーのリストを作成し、それぞれを詳しく調べます。 Certified FinancialPlanner™プロフェッショナル（CFP®）、Chartered Financial Analyst（CFA®）、またはCertifiedInvestmentManagementAnalyst®（CIMA®）であるファイナンシャルアドバイザーを選ぶことをお勧めします。 CFP®の専門家だけが自分自身を「ファイナンシャルプランナー」と呼ぶことができます。そうでない場合、彼らはファイナンシャルアドバイザーと見なされます。これらの資格を持っている人は、専門的なトレーニングを完了し、厳格な試験に合格しており、広範な継続教育を完了する必要があります。
各アドバイザーの資格を見つけたら、認定機関に連絡して、各専門家に対する苦情がないかどうかを確認してください。もしそうなら、苦情がどのように解決されたかを調べてください。また、あなたと同等の目標を持っている満足しているクライアントのリストをリクエストし、彼らに連絡して彼らの経験について話すこともできます。
あなたはあなたの状況を専門とするアドバイザーを探すべきです。たとえば、あなたが引退に近づいている場合、潜在的な顧問はその分野での経験を持っている必要があります。アドバイザーの成功率も重要な基準です。厳しい経済状況や停滞した経済状況では、経験が重要な役割を果たします。あなたの顧問は以前の景気後退を乗り越えましたか？彼らは損失を最小限に抑えるための具体的な戦略を推奨できますか？その戦略は、以前の景気後退でどのように機能しましたか？
ほとんどは、料金ベース、時間単位、または手数料ベースのサービス、あるいは2つまたは3つの組み合わせを提供します。手数料ベースのアドバイザーは通常、専門的な手数料のみを提供する金融商品を提案します。これは一部の投資家にとっては問題ないかもしれませんが、利益相反を引き起こす可能性があります。一部の金融商品は委託ベースでのみ入手可能ですが、特定の商品があなたに適している理由を知ることは重要です。
手数料ベースのアドバイザーは、彼らがあなたのために管理する資産のパーセンテージを支払われ、通常、ある金融商品を別の金融商品よりも推奨することに既得権はありません。時間単位のアドバイザーはあなたのためにお金を管理するのではなく、時間単位の料金で全体的な財務に関するアドバイスを提供します。
見込み客を2つか3つの最終候補者に絞り込んだら、各専門家との会議をスケジュールします。この相談の間、あなたの目標を正直にそして明確に伝えてください。あなたがいる場所からあなたがなりたい場所にあなたを動かすための計画を書くように各アドバイザーに頼んでください。この提案の書面によるコピーを入手してください。これは、短期および長期の目標と、それらを達成するために実行できる手順に関する提案に対応している必要があります。
最後に、あなたにとって最も理にかなっていて、あなたが最も快適に感じるアドバイザーの計画を選択してください。あなたの目標はあなたの顧問との長期的な関係を持つことです、それで彼らと快適なレベルを持つことは非常に重要です。
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