投資や予約の設定について質問する人の多くは、「申し訳ありませんが、これはおそらくばかげた質問ですが…」と言って前置きをすることがよくあります。

私はなぜ人々がこれをよく言うのか疑問に思い始め、私がそうするかどうか自問しました。私にとって、それは通常、私があまり知らない、または私を怖がらせる主題について、医者や弁護士などの誰かと話しているときです。ほとんどの人は、自分の投資について質問することを恐れていると思います。悪い音を立てたり、自分たちの「すべてのもの」が揃っていないことを何らかの方法で認めることを恐れているからです。

私はあなたに保証することができます、投資に関しては本当に愚かな質問はありません。すべての質問はより多くの知識につながります、そしてそれは良いことです。

まず、投資自体についての質問から始めましょう：

1. この製品はSECまたは私の州機関に登録されていますか？
2. この投資は私の投資目標と一致していますか？なぜ私に適していると思いますか？
3. この投資はどのようにお金を稼ぐのですか？配当？興味？キャピタルゲイン？
4. 購入するための合計料金はいくらですか？手数料だけでなく、基礎となる手数料も同様です。
5. この投資は流動的ですか？私のお金へのアクセスに関連する料金はありますか？
6. 経営陣について教えてください。多くの企業が過去の業績を宣伝していますが、それはもうそこにいないチームから来た可能性があります。
7. この投資に期待する合理的な見返りは何ですか？長期的にはどのように機能しましたか？パフォーマンスを強調する多くのマネージャーは、素晴らしい年の後にそうします。あなたが長期投資家である場合、それはあなたにとって意味がないかもしれません。
8. この投資に関連するリスクは何ですか？何が原因でお金が失われるのでしょうか？

次は、アドバイザーについて尋ねるべき質問のリストです：

1. あなたはどのくらいビジネスをしていますか？
2. どのような教育または資格がありますか？クレデンシャルは、探しているアドバイスと一致している必要があります。たとえば、計画に関するアドバイスが必要な場合、アドバイザーは認定ファイナンシャルプランナーTMの専門家である必要があります。投資アドバイスが必要な場合は、CertifiedInvestmentManagementAnalyst®（CIMA®）やChartered Financial Analyst（CFA®）などの資格を持っている必要があります。
3. あなたの投資哲学は何ですか？
4. どのように支払いを受けますか？これとあれを購入した場合、より多くの報酬が支払われますか？
5. 投資について話し合うためにどのくらいの頻度で会う必要がありますか？
6. 私があなたの会社を辞めた場合、手数料はいくらですか？ほとんどのカストディアンは、送金や閉鎖された口座に手数料を請求します。

これらの質問は包括的ではなく、状況によってはさらに多くの質問がある場合があります。初めて答えがわからない場合は、質問を2回以上行うか、アドバイザーに別の言い方をするように依頼することも重要です。

投資を理解し、協力しているアドバイザーに対してデューデリジェンスを行うことは、医師を調査して処方された薬を理解することに似ています。あなたは自分の健康を偶然に任せることはないでしょう、そしてあなたのお金で同じタイプの注意を払うべきです。

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