不動産計画は非常に個人的なプロセスであり、万能の努力ではありません。個人に（おそらく配偶者以外の）近親者がいない場合、不動産計画を作成するために必要な決定は、時には圧倒されることがあります。何年にもわたって、私はこの闘争を直接観察しました。そのため、一部の個人は不動産計画を完了するのに何年もかかるか、さらに悪いことに、それをまったく完了しませんでした。
苦労している場合の考慮事項は次のとおりです。
すべての成人は、医療に関する高度な指示と、法的および財政的決定のための永続的な弁護士の権限を持っている必要があります。これらの文書により、あなたが自分でこれらの決定を下すことができなくなった場合に、誰があなたの医療および法務を担当するかを決定することができます。配偶者でさえ、これらの書類なしであなたのために特定の決定を下す法的権利を持っていません。そして、これらの書類がないまま無能力になった場合、あなたの最も近い親戚は、後見人または後見人として知られる裁判所の手続きに関与し、あなたのためにこれらの決定を担当する誰か（あなたが知らないかもしれない）を任命します。
信託は、あなたの人生の間にあなたの資産の多くを管理するために使用することができ、あなたが死んだときにあなたの意志の代わりとして機能することができる法的文書です。これには2つの主な利点があります。信頼はあなたの死の検認を回避するのに役立ち、保護されたプライベートな方法で相続を与えることができます。
検認は、あなたが死亡したときにあなたの唯一の名前の資産（基本的には共同所有者または受益者の指定のない資産）の所有権をクリアする裁判所のプロセスです。裁判所は通常、あなたの義理の相続人として知られているあなたの最も近い生きている親戚に通知を与えることを要求します。配偶者や子供がいない場合、最も近い生きている親戚はあなたの両親、次にあなたの兄弟（または兄弟が亡くなった場合は姪と甥）、次に祖父母、偉大な叔母と偉大な叔父、そして最後にいとこです。あなたの最も近い生きている親戚は、あなたがほとんど知らない人々、またはあなたがあなたの業務に関与したくないかもしれない人々である可能性が非常に高いです。
少なくとも意志がなければ、あなたの最も近い生きている親戚（あなたの州の無遺言死亡と呼ばれる法律によって決定される）はあなたの資産を相続する可能性があります。あなたが遺言を持っている場合でも、検認プロセスでは通常、これらの親戚が手続きの通知を受け取る必要があり、彼らに介入してあなたのすべての資産に関する情報を見つける機会を与えます。
これらの問題を回避する最善の方法は、信頼を作成することです。あなたの人生の間、あなたはあなたの資産のほとんどをあなたの信託に所有させるべきです（例えば、受益者の指定がある退職口座を除いて）。これはあなたの信頼への資金提供として知られており、あなたの信頼の名の下にタイトルが付けられた資産の検認を回避するのに役立ちます。
トラストでは、後任のトラスティーと呼ばれる、あなたが去った後に担当する人を任命する必要があります。 （あなたの人生の間、あなたは受託者になり、あなた自身の資産を管理することができます。）受託者は個人または金融機関のような実体であることができます。受託者は、あなたの資産があなたの信託が述べているように分配されることを確認します。責任があり、対応力があり、組織化された評議員を選ぶことが非常に重要です。
この定義に当てはまる人があなたの人生にいない場合、最良の道は、弁護士、会計士、銀行、投資マネージャー、信託会社などの専門家を受託者として選ぶことかもしれません。専門家がこれらのサービスを提供するために料金を請求しますが、あなたの希望が正しく守られることを知るための費用はそれだけの価値があります。あなたの弁護士はあなたが評判の良いプロの評議員を見つけるのを手伝うことができるはずです。不動産計画に熟練した弁護士を見つけるために、ACTEC（アメリカンカレッジオブトラストアンドエステートカウンセル）の弁護士のリストを見ることができます。
これは、人々が最も苦労している決定である可能性があります。多くの場合、人々は両親が世話をしていることを確認したいと思うでしょう。しかし、私たちのほとんどは両親を生き残るため、後継者の受益者を指名する必要があります。姪と甥は通常恩恵を受けます。ただし、考慮すべき他の人は、友人、ペット、慈善団体です。弁護士は、資産を残すための最善の方法を検討して、遠くの家族があなたの決定に異議を唱えるのを困難にすることができます。
慈善団体も不動産計画に含めることができます。慈善遺贈は、一般的または特定の目的のための特定の遺贈の形をとることができます。慈善寄付が重要である場合は、事前に慈善団体に連絡して、最も快適な方法で寄付が使用され、認識されていることを確認できます。
あなたの財産計画は、あなたがもういないときにあなたの毛皮で覆われた愛する人の世話をする人を確立するのに役立ちます。これは、信頼できる友人や愛する人にペットとお金を預けることで実現できます。または、ペットを提供するための正式なペットトラストを設定することもできます。何を選んだとしても、重要なことは、ペットの世話ができなくなった場合に適切に世話をすることができるように計画を立てることです。
不動産計画に関して重要なのは、誰があなたの資産を継承するかを決定する権利があるということです。希望が意図したとおりに実行されるようにするには、検認を回避し、シームレスな転送を可能にする適切な計画を立てることが重要です。
