人々が引退に達したとき、または単に人生のその段階に近づいたときでさえ、1つの恐れが特に大きく迫っていると、今日のファイナンシャルアドバイザーは報告しています。
アリアンツライフRIAの引退リスクレビュー調査によると、圧倒的な割合のアドバイザー（79％）が、引退中または引退間近のクライアントは、引退時にお金を使い果たしてしまうことを心配していると述べています。
アドバイザーはクライアントの懸念に耳を傾けているようで、金融専門家の88％が、可能な限り最高の利益を達成するよりも、クライアントのポートフォリオのリスクを効果的に管理することが重要であることに同意しています。
その哲学は、クライアントが財政的に安全な引退を確実にするのに十分なお金を節約していないという重大な懸念をアドバイザーが持っているとしても当てはまります。調査では、アドバイザーの59％が、クライアントはより多くのお金を必要としているが、高リスク/高報酬の金融商品に投資するリスクを冒すには黄金期に近すぎると考えていると述べました。
プレスリリースで、AllianzLifeのアドバイザリーおよびストラテジックアカウントのシニアバイスプレジデントであるHeatherKellyは次のように述べています。
「ファイナンシャルアドバイザーは困難な課題に取り組んでいます。何よりもまず、彼らの優先事項はクライアントの資産を保護することですが、アドバイザーはまた、クライアントが経済的な心配なしに黄金期を楽しむのに十分な収入を生み出していることを確認する必要があります。この二重の使命は、今日の歴史的な低金利環境においてのみ、より複雑になっています。」
調査のアドバイザーは、引退から10年以上離れている人々の中で最大の投資ポートフォリオリスクは次のとおりであると述べました。
一方、引退中または引退間近の人々にとっての最大のポートフォリオリスクは次のとおりです。
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