パスワードやその他の重要な財務情報を配偶者と共有することに関する私のコラムは、私自身も含めて、多くの読者の心に響きました（これについては後で詳しく説明します）。 「あなたの記事は私の妻と私のためにいくつかのクリーンアップ活動を引き起こしました」とデールテニスンは書いています。 「私たちは、自動支払いと引き出しを含むすべてを文書化するために働きに行きました。」また、家族が情報にアクセスする方法を知っていることを確認しました。
他の読者は彼らの個人的な目覚めの呼びかけについて書いた。 「私たちのクレジットカードは何度か侵害されました。それは、クレジットカードの自動支払いの変更を簡単かつ迅速に行えるように記録を整理するためのインセンティブでした」とある読者は書いています。彼女と彼女の夫は後に、生命保険、年金、および金融口座に関する情報を含むようにリストを拡張しました。読者のクレイグ・カールソンにとって、触媒は父親が亡くなった後、年配の母親が事務処理を管理するのを助けていました。カールソンは、それが彼に「私の妻のためのチェックリストを始める」ように促したと言います。
私が知っている最も精通したお金の管理者の一人である私の友人のテリは、彼女が後年結婚し、混合家族の一員になったときに彼女の家族の財政を担当しました。彼女が引退を計画していたとき、彼女は「私は私たちのすべての口座の残高を知ることに真剣になりました」と言います。彼女は、これらすべてのアカウント（パスワードを含む）のスプレッドシートを保持しており、四半期ごとに更新しています。 「私は夫に、私に言わずにパスワードを変更することは許可されていないことを伝えます」と彼女は言います。
読者は、情報を保護するためにさまざまな戦略を採用しています。 「私たちは紙のコピーを鍵と鍵の下に置き、もう1つは私のラップトップで暗号化しています」と1人は言います。 「私はクラウドのセキュリティを信用していません」と別の人は書いています。「だから私は自分の情報をUSBフラッシュドライブ上のファイルに保存します。妻がする必要があるのはそのファイルを探すことだけです。彼女が必要とするすべてのもの。」
システムを合理化します。 情報を共有することに加えて、物事をできるだけシンプルに保つことも重要です。私の友人は最近、ALSとの長い戦いの末に夫を亡くしました。彼女は法学位を取得した専門職の女性であり、彼女と彼女の夫はファイナンシャルアドバイザーと一緒に働いていました。しかし、彼女の夫は彼らの財政的取り決めを非常に複雑にしたので、彼女は彼がしたことの「約30％しか理解していなかった」と告白しました。今、彼女は結果の100％に対処する必要があります。
複雑さを回避するために、テニスンは「文書化と伝達が少ない」ため、多数のアカウントを単一の金融機関に統合しました。そして、テリと彼女の夫は、1枚の共同クレジットカードに削減しました。読者はまた、両方の配偶者が共同口座にアクセスできるようにすること、およびテリが四半期財務諸表に含める受益者を追跡することの重要性を強調しています。
それが私の出番です。コラムを書いた後、私は夫と一緒に座って自分の財政を見直しました。驚いたことに、Roth 401（k）アカウントを仕事から金融会社のRoth IRAにロールオーバーしたとき、受益者の名前を忘れていたことに気づきました。私は無意識のうちに、そして誤って、同じ会社の他の口座の受益者が適用されると思っていました。言うまでもなく、私は急いで自分のアカウントにログオンして、これを修正しました。
しかし、それだけではありませんでした。夫と私はメリーランド州に住んでおり、数年前に最後に遺言を更新してから、州の税法が変更されました。私たちは、私たちの指定を再検討する（そしておそらく単純化する）ことが理にかなっていることに気づきました。現在、私たちの弁護士への訪問は私たちのやることリストにあります。
あなたの財政を監視することは進行中のプロセスです。しかし、一度に一歩踏み出して、両方が理解できるシステムを持っていれば、それほど威圧的ではありません。 「私たちのシステムは完璧にはほど遠い、あるいは完成にはほど遠いです。しかし、それは私の夫と私の両方にはるかに大きな安心を与えました。」
