言うまでもなく、市場のボラティリティの期間中に投資することは不安になる可能性があります。一時的であっても、アカウントの価値が下がるのを好む人は誰もいません。ただし、長期的な目標に集中し、短期的な途切れを乗り越えてより滑らかな水域に到達するのに役立つ、実績のある一連の原則があります。
<セクション>クマの市場を生き抜くのは難しい経験かもしれませんが、それは必然的に起こります。米国の株式市場は、1965年以来10番目のクマ市場に参入しました。一方、同じ期間に、9つの強気市場も経験しました。平均的なクマ市場は平均わずか13か月続きましたが、S＆P 500 ® は約29％下落しました。 、典型的な強気市場ははるかに長く続き、はるかに高いリターンをもたらしました。平均56か月で、S＆P 500 ® は178％増加しました。 。だから心配しないでください。すべてを視野に入れてください。歴史的に言えば、市場は下落するよりもはるかに長い期間上昇しており、上向きの動きの大きさは下向きの動きよりも大幅に大きくなる傾向があることを忘れないでください。
<セクション>一般的に、市場のタイミングを計ろうとしてもお金はかかりません。良い時も悪い時も分散投資を行う規律ある投資家は、通常、繰り返し売買しようとする投資家よりも高いリターンを獲得します。それは感情に要約されます。不安はしばしば間違った時に間違った投資決定をすることになります。一例として、2009年3月のダウ工業株30種平均は約6600の安値を付けました。それは、少し前までは14,000の高値でしたが、市場が下落するにつれて、ほとんどの投資家は売りを求めていました。投資家に、落ち込んだ後、市場に戻るために何を求めているのかを尋ねると、よく耳にする答えは、「市場が回復するのを待っている！」です。残念ながら、多くの投資家は、彼らがすべきこととは正反対に、高値で買い、安値で売ることになります。さらに、市場のタイミングを計ろうとする多くの投資家は、回復が起こり始めるとボートを逃してしまいます。
<セクション>これを十分に強調することはできません。市場が低迷している間は、ポートフォリオを多様化することが重要です。特定の均等化（つまり、「資産配分」）を使用して株式、債券、および現金の組み合わせを選択すると、ポートフォリオの変動を抑えるのに役立つ場合があります。これは、歴史的に、さまざまな資産クラスがロックステップで移動しない傾向があったためです。たとえば、株価が下落した場合、債券が上昇した場合、またはその逆の場合などです。もちろん、適切な資産の組み合わせは、目標、時間枠、およびリスク許容度によって異なります。
<セクション>ポートフォリオのさまざまな保有物の価値が相互に変化するため、定期的にバランスを取り直すことも重要です。リバランスとは、ポートフォリオを元の資産配分の割合に戻すことを意味します。これは、オーバーウェイトの資産クラス（価値が上昇したもの）を販売し、アンダーウェイトの資産クラス（価値が低下したもの）を購入することによって行われます。リバランスは、長期的な投資戦略との整合性を維持するのに役立つだけでなく、自動的に低価格での購入と高価格での販売を促します。さらに、リバランスを行うと、リバランスされていないポートフォリオよりもボラティリティが低く、累積トータルリターンが高くなる可能性があります。
<セクション>激動の時期には、具体的で長期的な財政計画を立てることで、安心と自信を植え付けることができます。市場は上下し、数十年にわたっていくつかの大きな衰退を経験する可能性があります。それらの浮き沈みがいつ起こるか、またはそれらがどれくらい続くかを知ることは不可能です。したがって、長期投資家としては、ノイズを無視し、財務ロードマップに集中し続けるほうがよいでしょう。よく練られた計画は、時間枠とリスク許容度に基づいて設計され、リスクが多すぎたり少なすぎたりしないようにするのに役立ちます。最近の調査によると、長期的には、財務計画によって大きな価値がもたらされる可能性があります。これは、退職者の年間平均年間総収益の1.59％から3.00％までの範囲です 他の投資家の場合は1年以上。
<セクション>市場の不確実性だけに直面しなければならない理由はありません。 E * TRADEは、投資を選択し、多様なポートフォリオを構築するのに役立つ一連のオンラインツールとリソースを提供します。また、市場をナビゲートするのに役立つ、専門的に事前に構築されたポートフォリオと管理されたポートフォリオも提供します。専任のファイナンシャルコンサルタントがいる場合は、個別のガイダンスを求めることができます。
