成功している事業主には、共通点が1つあるようです。それは、キャッシュフローを積極的に管理し、それを改善できる重要な問題に対処することです。

GrowthStreetのCEOであるCiaranO’Donnellは、さまざまなセクターにわたる多くの初期段階の企業と協力する仮想財務ディレクターです。彼が協力して成功したビジネスのほとんどは、キャッシュフローの態度と管理に関して類似点があります。

キャッシュフローの管理

では、これらの成功した企業はどのようにキャッシュフローを管理しているのでしょうか？

将来のキャッシュフローを明確に把握し、可視性を維持してキャッシュフローを改善する問題に対処できます

Ciaranは、次の質問をして対処することを提案しています。

• ビジネスのキャッシュフローをプラスにするには、どのくらいの現金または投資が必要ですか？
• いつお金がなくなるのですか？
• 私のビジネスは1年の特定の月に資金を必要としますか？
• 運転資金のサイクルを変更して、ビジネスでより多くの現金を稼ぐにはどうすればよいですか？
• どうすればビジネスを成長させることができますか？自分の現金でそれを行うことはできますか、それとも投資を借りたり調達したりする必要がありますか？

彼らはより良い決定を下すことができます

成功する企業は、現在の現金ポジションをよりよく理解し、たとえば短期計画と長期計画の両方で、より良い財務上の決定を下すことができます。

Ciaranは、成功している企業が自分たちの現金ポジションに加えて、日常業務（管理会計やキャッシュフロー予測を綿密に検討している）を注意深く監視していることに気づきました。その可視性を維持することにより、彼らはビジネスのキャッシュポジションや将来のキャッシュフローを損なうことのない意思決定を行うのに適しています。 Ciaranは、一部の企業が現金や財政状態に打撃を与える悪い決定を急いで行うのを見てきました。

彼らは顧客やサプライヤーとのより良い支払い条件を推進することができます

成功する企業はまた、延長された信用条件について主要なサプライヤーにいつどのように頼るかを知っているかもしれません。 Ciaranと協力した1人のクライアントは、ビジネスが2つの別々の投資ラウンドを経ていたため、支払い条件を30日から90日にほぼ12か月延長することに同意した6つの主要サプライヤーに頼りました。

Ciaran氏は、次のように述べています。私たちが頼ったサプライヤーは、延長された信用条件を提供するのに十分な財務力を持っていました。質問することを恐れないでください！」

さらに、顧客とより短い支払い条件を交渉したり、（現金、クレジットカード、デビットカードのいずれであっても）即時支払いを行うことで、企業はより健全なキャッシュフローを実現できます。 Ciaran氏は次のように述べています。「別のクライアントが顧客の支払いモデルを完全に変更し、すべてをオンライン支払いと直接引き落としに移行しました。ビジネスはもはや支払いのために顧客を追跡する必要がなく、また彼らの収集プロセスを45日短縮しました！」

彼らは在庫のないお金を縛りませんか？

株式はすぐに現金を拘束し、キャッシュフローに影響を与える可能性があります。 Ciaranは、現在の販売率で約6〜8か月の売り上げである10万ポンドの終値があることに気づかなかった、ある急成長企業について次のように述べています。より効率的な在庫レベルで運用するための生産プロセス。今日、ビジネスが成長し続けるにつれて、注文のリードタイムは短くなり、在庫レベルは低くなり、ビジネスの成長に伴って一括購入の節約が考慮されますが、それまでは、在庫に縛られる現金は少なくなります。」

顧客に早期支払い割引を常に提供しているわけではありません

「より迅速な支払いのために顧客に割引を提供することは、短期的なキャッシュフローに利益をもたらす可能性があります」とCiaranは私たちに言います。より費用対効果の高い方法が利用できる可能性があるため、短期資金を調達するために他にどのようなオプションが必要かを検討する価値があります。」

GrowthStreetはスタンド1120のAccountex2018にあります。