あなたの財産を計画するために不可欠な8つの文書

愛する人にあなたのことを愛情を込めて覚えてもらいたい場合は、不動産計画のタスクに取り組みます。あなたの相続人は、整理するために法的な混乱を残さないようにしてくれてありがとう。

私たちの多くはこの計画を進めたいと思っていますが、どこから始めればよいのかわかりません。業務を整理するのに役立つ8つのドキュメントについて知っておくべきことは次のとおりです。

それが多くの事務処理のように聞こえても、心配しないでください。おそらくすべてのドキュメントが必要になるわけではありません。また、必要なドキュメントがどこにあるか迷っている場合でも、心配する必要はありません。MoneyTalksNewsのパートナーであるRocketLawyerにアクセスすると、必要なものがすべて安く見つかります。

基本的な不動産計画文書

1。最後の遺言と遺言

意志は、あなたが去った後、あなたの子供やペットの最善の利益のために何が最善であるかを決定する力をあなたに与えます。また、金銭的または感傷的な価値のある所有物に何が起こるかを判断するのにも役立ちます。これは通常、エグゼキュータ(あなたの指示に従うことを担当する人)を指名します。最後に、葬儀の規定を含めることができます。

あなたの意志を使って、未成年の子供やペットを含む、あなたの世話をしている人々の保護者を指名してください。世話をするために残しておく資産を指定します。

あなたが結婚している場合、あなたの配偶者は別の意志を必要とします、とAARPは言います。

最後の遺言がない場合、遺言検認裁判所はあなたの財産の遺言執行者(通常は配偶者または成長した子供)を指名します。検認手続きは公記録の問題です。したがって、個人情報(パスワードなど)は、公開ドキュメントの一部になる可能性があるため、自分の意志から遠ざけてください。

2。取り消すことができる生きている信頼

生きている信託は、潜在的に費用と時間のかかる遺言検認訴訟を回避しながら、資産を相続人に渡すためのもう1つのツールです。

あなたはあなたの財産を管理するために受託者(おそらく配偶者、家族、または弁護士)を指名します。遺言とは異なり、信託は現在またはあなたの死後の財産を分配するために使用することができます。

あなたがかなりの財産や富を持っているなら、信託は税金の節約を提供することができます。

ElderLawAnswersは、信頼と遺言の違いについてさらに説明しています。信頼を作成することは、通常、自分で行うプロジェクトではありません。弁護士の助けを借りることを検討してください。

3。受取人の指定

生命保険を購入したり、退職金制度や銀行口座を開設したりすると、多くの場合、死亡時に収入を相続したい人である受給者の名前を尋ねられます。これらの指定は強力であり、意志の指示よりも優先されます。

受益者指定書は、不動産計画書と一緒に保管してください。人生の変化に合わせてそれらを確認して更新してください。

4。永続的な弁護士の力

永続的な成年後見制度により、意思決定ができ​​ない場合に、財政的および法的にあなたに代わって行動する人を選ぶことができます。

この雑用を延期しないでください。この役割を誰かに割り当てるには、法的に有能である必要があります。支配権を放棄することを心配している高齢者は、法的にそれを行う能力がなくなるまで、仕事を延期することがあります。

5。弁護士とリビングウィルのヘルスケア力

あなたが無能力になった場合に誰かがあなたのために医学的決定を下せるようにするために、弁護士のヘルスケア力を確立してください-これは永続的な弁護士のヘルスケア力とも呼ばれます。これは、前述の財務および法務に関する永続的な弁護士の権限とは異なります。

リビングウィルは、将来あなたがそれを伝えることができない場合に備えて、あなたが死ぬ前にあなたがどのような種類のケアをし、望まないかを説明することを可能にします。ここは厳密にあなたの健康管理の好みを説明する場所であり、財産を扱う従来の遺言や生きている信頼とは関係ありません。

「あなたはあなたが受けたいヘルスケアの種類についてあなたが望むだけ多くまたは少なく言うためにあなたのリビングウィルを使うことができます」と詳細な記事で法律サイトNoloは言います。

6。デジタル資産の信頼

デジタル資産の信頼を使用して、コンピューターのハードドライブ、デジタル写真、クラウドに保存されている情報、Facebook、Yahoo、Google、Twitterなどのオンラインアカウントなど、電子資産をどう処理するかを決定できます。パスワードの別のリストを作成します。

「あなたが死んだ後、あなたの電子メールとソーシャルメディアはどうなりますか?」これらの決定を行う方法を説明します。

7。意向表明書

あなたの意志に属さない指示、要求、および重要な個人情報または財務情報については、手紙を書いてください。あなたが成し遂げられることを望むことへのあなたの願いを伝えるためにそれを使ってください。たとえば、葬儀や追悼式をどのように行うかについての詳細な指示がある場合があります。

弁護士は必要ありません。この手紙には、意志の法的な重みはありません。

8。重要なドキュメントのリスト

あなたの家族があなたが準備したすべてのものを見つける場所を知っていることを確認してください。それぞれが保存されている場所を含む、ドキュメントのリストを作成します。次の論文を含める:

  • 生命保険契約
  • 年金
  • 年金または退職金口座
  • 銀行口座
  • 離婚記録
  • 出生証明書と養子縁組証明書
  • 不動産証書
  • 株式、債券、投資信託

相続人に役立つもう1つの項目は、請求書とアカウントのリストです。それぞれの連絡先情報とアカウント番号が含まれているため、担当者はこれらのアカウントを決済して閉鎖できます。


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