若い人たちは学生ローンの返済に苦労しています。そして多くの人にとって、それは他の経済的目標を遅らせることを意味します。学生ローンを利用している現在の学部生のほぼ半数が、学生の借金のために家の購入を延期することを計画していると、不動産サイトCleverの新しい調査が発見しました。

これらの学生の40％強が、退職のための貯蓄も遅らせる必要があると述べています。

2019年の住宅購入可能性レポートで、住宅共同投資会社のユニゾンは同様の結果を見つけました。非住宅所有者の83％が、学生の借金が現在住宅を購入する余裕がない理由であると述べています。その結果、一般的に、彼らは家の購入を約7年遅らせていると報告書は発見しました。

実際、連邦準備制度による2017年の調査によると、学生の借金が1,000ドル増えるごとに、住宅所有率は1.5パーセントポイント低下します。これは、平均で約2か月半の遅延に相当します。これは、数千または数万のローンを持っている卒業生の場合、すぐに合計される可能性があります。

学生ローンが27,000ドル（公立4年制学校の卒業生の平均債務額）の借り手にとっては、住宅所有の約5。6年の遅延に相当します。

特に大学の費用が急速に上昇していることを考えると、債務が卒業生を財政的に不自由にしているのは当然のことです。カレッジボードの「TrendsinCollege Pricing 2017」レポートによると、1987年から1988年の学年度では、公立4年制大学の学生は平均3,190ドルの授業料を支払いました。しかし、2017〜2018年度の平均費用は、9,970ドルに上昇し、213％近く増加しました。

私立大学はさらに高価です。たとえば、ハーバード大学の1989年の卒業生は、4年生の間に約18,000ドルを授業料に費やしていました。 2018〜2019年度の授業料は、67,580ドルです。これは275％の増加を示しています。

大卒者は前任者よりも多くの借金を抱えているだけでなく、給与も低くなっています。 「学士号取得者の家計収入は多かれ少なかれ停滞しており、高金利と相まって、卒業生が借金を返済するのが非常に困難になっています」とCleverのレポートは述べています。

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