株式は、それらが代表する上場企業の時価総額に基づいてカテゴリーに分類されます。初期段階の新進気鋭の企業を含む小型のカテゴリーがあります。
たとえば、Heidelberg Cements、Thyrocare Technologies、RossariBiotechなどです。次に、近い将来に業界のリーダーになることを目指す堅実なビジネスを備えたミッドキャップカテゴリがあります。
これには、AU Small Finance Bank、Glenmarkなどが含まれます。最後に、何十年も前から存在している象徴的な企業の大型株カテゴリがあります。 TCS、Wipro、Relianceなどについて考えてみてください。
問題は、各カテゴリーから株を選ぶことです。ふるいにかけるには、オプションが多すぎてデータが多すぎます。しかし、解決策があります。フレキシキャップミューチュアルファンドです。
フレキシキャップミューチュアルファンドは、スモール、ミドル、ラージキャップに該当する株式に投資する自由があります。この哲学により、トップフレキシキャップファンドは多様で潜在的に儲かるポートフォリオを作成することができます。
同時に、フレキシキャップファンドは不安定な時期にポートフォリオを変更する自由があります。たとえば、大型株を追加し、小型株へのエクスポージャーを減らして安定性を高めます。
これらの要因は、特に分散投資に関しては、フレキシキャップファンドを単一のキャップに縛られている他のミューチュアルファンドよりも一段高くすることが知られています。
おもしろい事実：フレキシキャップファンドは、以前はマルチキャップファンドと呼ばれていました。
フレキシキャップファンドに投資することで、キャップを超えて複数のミューチュアルファンドを購入する必要がなくなります。投資家として、これはあなたがそうでなければ資金の選択と手数料に費やされるであろう時間、労力、そしてお金を節約できることを意味します。
そうは言っても、何百ものスキームのバリエーションから適切なフレキシキャップミューチュアルファンドを選ぶ必要があります。 Cubeのようなアプリは、厳選されたフレキシキャップファンドの推奨事項にアクセスできるようにすることで、これを簡単にすることができます。
Cubeは、ゲームに20年以上携わっている投資信託アドバイザーであるWealthFirstと協力しています。 WFが厳選した2022年の最高のフレキシキャップファンドは次のとおりです。
| フレキシキャップファンド名 | 3年間の返品 | 5年間の返品 | 経費率 |
| SBIフレキシキャップファンド | 13.71％ | 10.21％ | 1.85％ |
| HDFCフレキシキャップファンド | 13.62％ | 10.40％ | 1.71％ |
このトップフレキシキャップファンドは2005年から存在しており、15,449ルピー相当のポートフォリオを管理しています。過去3年間で13.28％、過去5年間で13.37％の収益を生み出しています。
SBI Flexicap Fundのポートフォリオには、Cipla、HDFC Bank、Sheela Foam、さらにはGoogleなどが含まれます。作業を簡単にするために、SBIFlexicapFundが保有する上位5銘柄をまとめました。
| トップ5ホールディングス |
| ICICI銀行 |
| HDFC銀行 |
| インドステイト銀行 |
| HCLテクノロジーズ |
| TCS |
このトップフレキシキャップファンドはグーグルより古いです！ 1995年に発売され、現在27,770クローレ相当のポートフォリオを管理しています。過去3年間で13.62％、過去5年間で10.40％の収益を上げています。
HDFC Flexi Cap Fundのポートフォリオには、SBI、National Thermal Power Corporation、ITCなどが含まれます。 HDFC FlexiCapFundが保有する上位5銘柄は次のとおりです。
| トップ5ホールディングス |
| インドステイト銀行 |
| ICICI銀行 |
| リライアンスインダストリーズ |
| HDFC銀行 |
| National Thermal Power Corporation |
フレキシキャップファンドのリベラルな投資哲学により、スモールキャップとミッドキャップの成長を活用して、潜在的に高いリターンを生み出すことができます。同時に、大きなキャップを使用して安定性のレイヤーを追加できます。
一般的に、フレキシキャップファンドは5年以上で12-16％のリターンを生み出すことが知られています。株式や市場の変動性により、短期的には変動する可能性があります。
ほとんどの投資信託は多様な資産ですが、投資する時価総額に制限されています。Flexi-capファンドにはこの制限がなく、時価総額を超えて投資するためにさらに一歩進むことができます。
パン屋に行って、お菓子、セイボリー、コーヒーを買うと考えてください。投資信託の残りは3つのうちの1つに制限されています。多様化へのナンセンスなガイドが欲しいですか？ここをクリック。
柔軟性という用語は何度も登場しており、当然のことながら、ミューチュアルファンドの世界でフレキシキャップファンドを際立たせる要因の1つです。マルチキャップ哲学により、フレキシキャップファンドは次のことが可能になります。
Flexi-capファンドは、短期的なボラティリティで知られている株式に投資します。さらに、トレンドやマクロ経済情勢などのさまざまな要因により、株価が変動しやすい傾向にあります。
そのため、投資家としてのあなたは、フレキシキャップファンドがあなたに適しているかどうかを理解する必要があります。これを行う簡単な方法は、Cubeなどのアプリで利用できるリスククイズに答えることです。
Flexi-capファンドには、キャップを超えて投資する自由があります。しかし、ミューチュアルファンドのように、すべてのフレキシキャップファンドが平等になるわけではありません。良いものもあれば悪いものもありますが、残りは平均的です。
これは、ファンド管理チームが間違った株に投資したり、間違った上限に過度に依存したりする可能性につながる可能性があります。そのため、専門家が厳選したフレキシキャップファンドに頼るのが最善です。
あなたが自分で投資信託を選ぶべきかどうかを知るためにこのビデオを見てください。
フレキシキャップファンドは、複数の株式へのアクセスを提供します。ポートフォリオが重複している複数のフレキシキャップファンドを購入してしまう状況が発生する可能性があります。これは高額の料金につながる可能性があります。
この間違いを回避する方法を知りたいですか？ガイダンスについては、CubeWealthCoachに相談してください。
フレキシキャップファンドはエクイティファンドであり、課税時にそのように扱われます。 1年後にフレキシキャップファンドを売却する場合は、短期キャピタルゲイン（STCG）税を支払う必要があります。 STCGは一律15％で課税されます。
フレキシキャップファンドを1年以上保有している場合は、長期キャピタルゲイン（LTCG）税を支払う必要があります。 LTCGは10％の定額で課税されます。最大1万ルピーの利益はLTCG税がかかりません。
注：事実と数値は05-06-2022の時点で真実です。ここで共有される情報はいずれも投資アドバイスとして解釈されるべきではありません。株式、投資信託、オルタナティブ投資などの資産に投資する場合は注意が必要です。