あなたは富を成長させ蓄積するために一生懸命働いてきました、そしてあなたはそれを伝えたいと思っています。では、あなたが気にかけている人々と原因が明日世話をされることを確実にするために、どのようにあなたはあなたの財産計画の目標を最もよく達成することができますか？

さらに、受け継いだものが引き続き機能していること、または成功の実績を維持すると思われる方法で投資されていることをどのように確認できますか？

富を保護し、意図したとおりに移行できるようにするために、多くの裕福な家族は、資産計画のニーズを達成するためのツールとして信託を利用しています。さらに、これらのビークルは、特定の投資アプローチまたは哲学の継続を可能にするために、指示された信託として設定することができます。

信頼とは何ですか？

基本的に、信託とは、信託契約と呼ばれる法的文書の実行によって作成されたエンティティです。一度作成されると、信託は第三者の利益のために財産を所有することができます。契約には、付与者の存続期間中（信頼を確立する人）、および付与者がいなくなったときに、信託に保持されている資産および資産から誰が利益を得るかが記載されています。通常、トラストは、プロパティがどのように配布され、どの期間にわたって配布されるかについても説明します。

裕福な顧客が何世代にもわたる富の移行計画を持っている可能性があることを考えると、慎重でカスタマイズされた投資管理は通常、信頼関係の不可欠な要素です。クライアントの最善の利益のために行動する受託者責任として、受託者は、クライアントが独自のウェルスマネジメントの目標を達成するのを支援するのに最も適していると信じる投資マネージャーを慎重に選択します。

信託資産の管理：潜在的な障害？

適切な投資マネージャーを選択し、ポートフォリオの管理を監督し、慎重な投資家規則（投資ポートフォリオ管理の法的基準）の下で適切な多様化を確保することは、通常、受託者の責任です。しかし、一部の人にとっては、投資の決定と管理を受託者に譲ることは、口に合うか実行可能な選択肢ではないかもしれません。

たとえば、富裕層の中には、家業などの特定の資産や資産、または不動産などの専門知識を持つ特定の分野やセクターに富を集中させている場合があります。

退職した企業幹部などの他の人は、雇用主の会社の株式で大きな地位を蓄積している可能性があります。ポートフォリオが非常に集中している場合でも、経営幹部は持ち株を保持し、会社への忠誠心や将来の見通しへの信頼から、より広範な分散投資をやめたいと思うかもしれません。

また、一部の家族は、現在ポートフォリオを管理している金融専門家と長年にわたって信頼できる関係を築いている場合があります。これらの関係、および既存の投資戦略を継続したいという願望を考えると、投資管理の決定を受託者に委ねる従来の信頼関係は魅力的ではないことがわかるかもしれません。

指示された信頼：サービスの分離

クライアントが信託の不動産計画の利点から利益を得るかもしれないが、信託資産の管理を信託管理サービスから分離したいという状況では、「有向信託」として知られる手段が特定の信託に優しい州で利用可能です。

有向信託では、本信託契約に基づいて任命された投資顧問に、ポートフォリオ内で保有する任意投資に関して受託者に指示する権限が与えられるように、信託契約が起草されます。これにより、投資管理の責任と信託管理の責任が本質的に分離されます。

この分離された分岐モデルを通じて、クライアントは、現在の金融専門家、および既存の資産やポートフォリオの保有との投資関係を維持しながら、信託の不動産計画のメリット、および信託部門が提供するパーソナライズされたサービスを享受できます。

受託者にとって、指示された信頼関係は、信託のために行われた投資決定、およびポートフォリオに保持されている資産に関連するため、基本的に彼らの側の責任と受託者責任を取り除きます。

クライアントにとって、有向の信頼を構築することで、既存の投資専門家との継続的な関係を享受し、ポートフォリオ戦略を維持しながら、富が意図したとおりに移行することを知って安心することができます。

有向信託の詳細については、MassMutualの金融専門家またはMassMutual Trust Company（1-888-894-5354）に直接、または[email protected]に電子メールでお問い合わせください。一緒に、あなたの金融専門家とマスミューチュアル信託は、あなたがあなたのユニークで個人的な目標を達成するのを助けるために指示された信託が正しいかもしれないかどうかを決定するのを助けることができます。