私たちの経験では、超高額の個人は平均して25％、時には50％も支出を過小評価しています。
財務状況が複雑な場合、支出を誤解するのは非常に簡単です。あなたは必ずしもあなたがあなたの手段を超えて費やしているとは思わないかもしれません、そしてあなたはそうではないかもしれません。実際には、あなたの財政は単に最適化されていません。
整理されていると、キャッシュフローに関する不確実な気持ちを和らげることができ、財源を可能な限り効果的に使用しているという自信を得ることができます。
キャッシュフロー管理プロセスに関与することは重要ですが、収入を得て請求書を支払うだけでは、真に関与するのに十分ではありません。実際のキャッシュフロー管理には、予想される費用を予測し、その予測に対して追跡することが含まれます。また、不必要な/タイムリーでない販売または流動性の危機を排除するためのタイミング支出と予想される流入も含まれます。
あなたはあなたのお金のすべてのペニーがどこに行くのか知っていますか？計画的支出と計画外支出の両方にすぐに利用できるようにするために、どのくらいの現金が必要ですか？あなたのライフスタイルの選択は、長期的な目標を達成する能力に影響を与えていますか？
複数の家や車を所有するなど、富に伴う複雑さは、不要な費用を見落としがちです。使用頻度の低い物件での高額な暖房費や冷房費から、未使用のサブスクリプションパッケージ、クラブメンバーシップ、さらには装飾費まで、これらすべての費用は認識されない可能性がありますが、確かに合計されます。純資産に関係なく、キャッシュフローを理解することがウェルスマネジメントを成功させる鍵となります。
正確なキャッシュフローデータは、価値観や目標に沿った建設的で情報に基づいた財務上の意思決定を行うのに役立ちます。流動性とキャッシュフローを最適化することで、確立された長期計画を堅持する自信を維持しながら、予期しない出費に伴う不安を回避できます。
次のテクノロジーツールを提供する会社と協力することで、あなたが費やしているものを本当に理解するのに役立ちます 適切な決定を下す：
支出額と資金の行き先を把握できたので、その情報を使用して全体像を検討します。キャッシュフロー戦略の構造を見てください。それを、自分自身、次に家族、そして最後にコミュニティへの支出方法に分けてください。この構造は、個人的な目標に関する不確実性を解消するのに役立ちます。
最初に自分自身に焦点を当てることで、現在のライフスタイルをサポートするためにどれだけの富が使われているか、多すぎるか少なすぎるか、そしてライフスタイルを維持または改善するためにどのような機会が存在するかがすぐにわかります。
たとえば、収入が減ったことを考えると、彼の経済的目標は依然として理にかなっているという安心感を望んでいた、間もなく引退する父親を考えてみましょう。彼のキャッシュフローデータを掘り下げて調べることで、彼と彼の妻が引退したときに資金が不足することはないと安心しました。
彼はライフスタイルを維持するために費やしており、実際には600万ドル以上を確保していました。彼は自分のバケットリストで2つの重要な目標を達成する能力があることに気づきました。彼と彼の妻が何年も夢見ていた休暇用の家を購入する。そして、彼の6人の孫のために予想されるすべての大学の費用をカバーするために、完全に資金提供された教育信託を設立しました。彼の現在および予想される経費についての正確な知識は、彼の財政状況について彼を安心させ、彼の家族を支援するための追加の目標を追求する自信を彼に与えました。
キャッシュフローとそれが長期的な目標を達成する能力に与える影響を評価することで、何が不可欠で何が贅沢かをより適切に判断できます。この完全な理解を身につけることは、あなたの支出が全体像にどのように適合するかを理解するのに役立ちます。
自分のキャッシュフローのニーズを解決し、利用可能な余剰現金を特定したら、家族とコミュニティに与えたい影響に焦点を当てることができます。あなたはあなたの子供と孫のためにもっと片付けたいですか？特定の非営利団体に寄付することに情熱を注いでいますか？支出に関して得た知識により、家族やコミュニティのための戦略をさらに構築することができます。
キャッシュフロー管理は、1回限りの戦術ではありません。支出が財務目標を達成する能力に影響を与えないようにすることは、継続的な取り組みです。収入と支出についてカスタマイズされた洞察を提供するテクノロジーツールにアクセスできますか？支出とリアルタイムデータの傾向を表示する機能は、支出に対する収入が投資戦略にどのように影響するか、またはより影響力があり有益な長期的な決定を下すのをどのように妨げているかを示すことができます。
>あなたの支出の正直な評価はあなたの財政の将来の計画であなたの成功を促進するのを助けることができます。健全な戦略を構築し、富と相互作用し、財務目標に対する進捗状況を追跡することで、富を管理する上でより効果的で自信に満ちた意思決定者になることができます。
上記の例は架空の表現であり、クライアントのニーズや目的が満たされることを保証するものではありません。