金融サービスを求める投資家は、幅広いニーズを持つことができます。それらは、クラスYミューチュアルファンドのような投資信託へのアクセスのように比較的単純な場合もあれば、管理するエンティティ、資産、関係が非常に多い多世代の富の家族の家長のように複雑な場合もあります。すべてを整理しておくためのファミリーオフィス。
彼女にとって、彼女が直面する複雑な課題に対処するには、包括的でカスタマイズされたサービスが必要です。最初のシナリオでは、ニーズが非常にトランザクション的である投資家とはかけ離れています。
さまざまなクライアントとの長年にわたる協力を通じて、ストレスの多い人間関係や予期せぬライフイベントによって経済状況がさらに複雑になることがよくあります。そして、多くの家族や個人は、アドバイザーからの投資アドバイスを求めているだけでなく、ポートフォリオのドルやセントを超えた総合的なサービスを求めています。多くの点で、私たちの業界はライフコーチコミュニティからヒントを得ており、多くのアドバイザーは現在、クライアントが個人的および経済的観点から人生の複雑さをナビゲートするのを支援しています。
ファイナンシャルアドバイザーのようにライフコーチになることは、多くの異なることを意味する可能性があり、提供されるサービスの範囲は、開業医によって大きく異なります。クライアントのキャリアアップを支援するエグゼクティブライフコーチ、クライアントが自分の価値観などの全体像の問題を理解するのを支援する哲学的ライフコーチ、メンタルヘルスとウェルネスに焦点を当てたホリスティックな心理的ライフコーチがいます。また、ファイナンシャルアドバイザーのように、焦点を絞ってクライアントが特定の目標を達成できるよう支援することを専門とするライフコーチもいれば、より包括的な見方をして複雑で長期的な戦略の策定を支援するライフコーチもいます。
ファイナンシャルアドバイザーとしてのキャリアの中で私が見つけたのは、私が提供するサービスの50％がライフコーチの多様性であるということです。そしてライフコーチのように、ファイナンシャルアドバイザーは彼らのクライアントに何をすべきかを教えるために雇われていません。成功したライフコーチまたはファイナンシャルアドバイザーは、クライアントが未実現の目標を持っているために採用されたことを理解しています。彼らの仕事は、全体像の願望にどのように影響するかという観点から、直面する選択を再構成することによって、彼らを軌道に乗せることです。
私は、彼の子供たちがジュニアレベルの幹部としても働いていた成功した家族経営のビジネスで家長にカウンセリングしたことを思い出します。他のコーチの息子が言うように、親は子供にもっと期待し、チームの他の選手よりも厳しく扱うことがあります。ここではそうだった。私の目標は、会社を戦略的目標に沿ったものに保つための客観的なガイダンスを提供すると同時に、会社内の同様の立場にある他の従業員と比較した子供の業績の評価に関する視点をクライアントに提供することでした。ライフコーチの仕事、または私の場合はファイナンシャルアドバイザーの仕事は、問題の決定を歪めたり曖昧にしたりするカモフラージュを取り除き、それが彼らの長期的な目標をどのように助けたり妨げたりするかという文脈でそれをわかりやすく提示することです。
今年初めに発行されたホワイトペーパーで、Fidelityは、市場セグメントとして、団塊の世代の顧客がX世代とY世代の顧客に取って代わられているため、クライアントがファイナンシャルアドバイザーに要求しているサービスの範囲がライフコーチに偏っていることを説明しています。 、多くの場合、資産の特定の側面を処理するために、不動産弁護士や投資マネージャーなどの複数の専門家を雇用して、自分たちの財政をクォーターバックすることを好む傾向があります。次世代のクライアントは、投資を管理するだけでなく、投資、キャッシュフロー、企業利益、不動産計画を1つの調整された戦略に統合する包括的なサービスを提供する単一のアドバイザーを探す傾向があります。
ホワイトペーパーの作成者は、サービスセグメントを、ピラミッドを構成する4つのカテゴリに分類しています。お金の管理、目標の達成、心の平和 およびフルフィルメント。 （注：ピラミッドで目標を達成することは、より複雑で包括的な目標ではなく、意志を実行するなどの1回限りのことです。）包括的なサービスを提供するファイナンシャルアドバイザーは、クライアントが達成を達成するのを支援します。 ピラミッドの上部にあります。また、他の階層型製品と同様に、最終的なマイルストーンに到達するには、最上位層の下にある個々のコンポーネントが必要です。
あなたがライフコーチ、またはそのことについてのファイナンシャルアドバイザーまたは冷静なコーチについて考えるならば、彼らは彼らの目標を達成するためにクライアントを軌道に乗せるために雇われます。専門家は、信頼、関連する経験、およびクライアントの成功を支援する知識とスキルを持っているという信念に基づいて選択されます。しかし、よくあることですが、潜在的なクライアントが自分自身に尋ねるべき最初の質問は、私が何を達成しようとしているのかということです。目標が明確になると、目標を達成するために必要な支援の種類をより簡単に判断できます。