友人と「投資家」について話し合った場合、または市場のニュースを常に把握している場合は、今ではすべての金融専門家が平等に作られているわけではないことに気付いたでしょう。私たちが提供するサービス、そしてあなたをあなたの目標に到達させる方法は、大きく異なる可能性があります。
私の経験から、業界の多くの人にとって、それはすべて製品に関するもののようです。彼らは推薦をし、あなたがあなたのお金を成長させることを望む金融手段を購入するのを手伝います。しかし、それだけです。
そして、それがあなたが探しているものであれば、それは問題ありません。
しかし、包括的な財務計画を提供する人はそれ以上のことをします。私たちにとって、それはあなたの経済生活のあらゆる側面についてアドバイスを提供するために利用可能であるということです–そしてそれを超えて、本当に。私たちはあなたの期待、あなたの動機、そしてあなたがあなたの富で達成したいと思っていることを見ていきます。私たちはあなたの富があなたにとって何を意味するのか、そしてあなたが今日の場所にどのように到達したのかを理解することが重要です。 ：
前退職者と退職者が最も心配していると言っているのは偶然ではありません（医療費と長期医療費、社会保障とメディケアの資金調達の変更、債務、より安全な投資の低収益、退職後のお金の不足など） ）すべての問題は、包括的な退職金制度で、そして定期的な顧客訪問中に、優れたアドバイザーがカバーするものです。
金融専門家は、社会保障請求オプションの変更について最新情報を入手し、それらのメリットを最大化する方法について話し合う必要があります。彼または彼女は、メディケアがカバーするものとカバーしないもの、そしてあなたが年をとるにつれて現れる可能性のある医療費と介護費の支払いを支援しなければならない選択肢に取り組む必要があります。そして、インフレを説明する方法について話し合う必要があります。
確定給付年金の減少と確定拠出年金の増加により、現在、自分の経済的安全のほとんどの責任を負っている貯蓄者は、その種の支援から利益を得ることができます。
クライアントが退職後の目標を達成するのを支援することに専念しているファイナンシャルアドバイザーは、常にそこにあるものを調査し、どのような懸念が関連していて、何ができるかについて将来を見据えています。
目標は、急速に変化する世界経済と私生活の変化に対処するのに十分な柔軟性を備えながら、両方の世界の高値と安値を順調に進むのに十分な強さの計画を設計することです。自信があると、人々は賢明でない決定を下すことができなくなります。
Capital One Investingの2017年の「FinancialFreedomSurvey」では、市場が不安定な場合、投資家の74％がファイナンシャルアドバイザーと協力することを望んでいることがわかりました。また、希望する最終結果を得る方法について明確なプロセスを持っている人を探すことも不可欠です。それは本当に私たちが進む旅です。あなたのキャッシュフローが何であるか、あなたの費用が何であるか、あなたのニーズが何であるか、そしてあなたがどれだけ節約したいと思っているか、そしてあなたがどれだけ失うことをいとわないかを調査します。そうすれば、結局のところ、あなたの財務戦略は健全であり、私たちがまとめた計画に満足していると感じます。
また、包括的な計画を実施するために、引退の真っ最中になるまで待つ必要がないことに注意することが重要です。始めるのに早すぎることはありません。
KimFranke-Folstadがこの記事に寄稿しました。