包括的な退職金プランをまとめる際の重要なステップは、個人の貸借対照表を使用して純資産を計算することです。
あなたがどこに向かっているのか、そしてあなたがそこにたどり着くために順調に進んでいるかどうかを見るためには、あなたは今あなたがどこにいるのかを知る必要があります。自分が経済的に適切かどうかを判断できるように、純資産を見つける必要があります。
資産を「計量」するには、資産と負債の完全なリストが必要になります。所有しているものすべてと借りているものすべてです。だから、あなたのラップトップと書類でいっぱいのその太ったフォルダをつかんで、仕事に取り掛かりましょう。
資産の面では、次のことを知っておく必要があります。
負債の面では、次のようにリストする必要があります。
あなたの個人的な純資産は、あなたが所有しているものとあなたが借りているものの違いです。
その番号が希望する場所にない場合でも、がっかりしないでください。それがこの演習のポイントです。目標を設定し、目標に向かって取り組み始めるように動機付けるためです。
そして、この情報は、あなたの金融専門家があなたを引退に向けて形にすることができる計画を立てるのを助けるために重要です。
あなたの顧問が「あなたの富を育てる」ことについて話すとき、彼が本当に望んでいるのはあなたがあなたの純資産を増やすのを手伝うことです。結局のところ、同時に借金を積み上げているのであれば、貯蓄や投資に多額のお金を貯めることはあまり役に立ちません。
あなたは過ごすために生きていますか、それとも生きるために費やしていますか？アドバイザーはあなたの問題点を指摘し、それらを改善するためのいくつかの戦略を提供することができます。
家が貧しい場合は、元本、借り換え、さらには小型化にもっとお金を払うことができます。クレジットカードの借金がある場合は、請求書を見て、高価な服や休暇への欲求を抑えようとすることができます。投資を優先しておらず、50歳以上の場合は、キャッチアップの貢献をすることができます。
バランスシートの数字を見ると、良いか悪いかを問わず、力を発揮することができます。自分がどこに立っているか、そして引退を成功させるために何をする必要があるかを正確に知ることができます。