銀行や証券会社は、各証券口座に証券口座番号コードを割り当てます。この番号はユーザー名のように機能し、証券会社内の電子インターフェースとヒューマンインターフェースでユーザーを識別できます。同じブローカーに複数のアカウントがある場合は、それぞれにアカウント番号が割り当てられます。
大規模な証券会社には数百万の顧客がおり、複数の口座保有者がまったく同じ姓名を持っている場合があります。混乱を避け、個々のクライアントを識別するプロセスをスピードアップするために、各アカウント所有者にはアカウント番号が割り当てられます。一部の証券会社では、口座番号は数字のみで構成されていますが、他の会社では数字と文字の組み合わせを使用しています。
ユーザー名を設定すると、アカウントへのアクセスプロセスが大幅に簡単になります。たとえば、カスタマーサービスに電話をかける場合、番号の組み合わせを指定する方が、名前と名前を入力するよりもはるかに高速です。同じ名前の別の顧客がいる場合は、それでも十分ではない可能性があります。
さらに、口座番号は間違いを避けるのにも役立ちます。たとえば、小切手やマネーオーダーを送信する場合、証券会社は小切手に口座番号を記入するように指示します。資金が送金される前に小切手の名前と口座番号の両方が一致する必要があるため、これは追加の保護手段を提供します。店員がシステムに名前または口座番号を入力しているときにエラーが発生した場合、転送は完了しません。
証券口座番号のもう1つの機能は、同じ投資家に属する異なる口座を区別することです。多くの場合、投資家は同じ証券会社に投資口座と退職口座を持っている可能性があります。したがって、投資家には、これらのアカウントごとに異なるアカウント番号が割り当てられます。これにより、法的な制限がはるかに少ない投資口座ではなく、退職口座で制限付き取引を実行することにより、間違った口座との間で資金を送金したり、SECの制限に違反したりすることを回避できます。
証券会社が投資家に割り当てる口座番号は納税者番号ではありません。言い換えれば、あなたの証券会社があなたの株式投資の利益をIRSに報告するとき、それはあなたの社会保障番号、またはあなたが持っていない場合は納税者ID番号のいずれかを使用します。口座番号は、あなたと証券会社の間の通信、およびブローカーによる内部の通信にのみ使用されます。