ほぼすべての投資信託からの声明のボックスの1つは、年初来のYTD配当のリストです。ファンドステートメントは配当金を支払う投資信託で年間を通して送信されるため、ボックス内の金額が増加します。年初来の配当は、ファンドの総投資収益のかなりの部分を占める可能性があります。
YTDは、年初来の頭字語です。 YTD配当金は、投資信託の株式が今年これまでに口座に支払った金額です。投資配当は毎年追跡され、所得として税金に報告する必要があります。ファンドステートメントを受け取るたびに表示されるYTD配当は、これまでに獲得した金額を示し、その年の総配当収益を予測することを可能にします。
株式投資信託の一般的な配当頻度は、四半期ごと、または年に4回です。配当を支払う株式は四半期ごとに支払われることが多いため、投資信託がこのパターンに従うことは理にかなっています。四半期ごとにファンドステートメントを受け取る場合、YTDの増配は、その四半期に獲得した配当と一致する必要があります。債券ファンドは通常、毎月の配当金を支払います。債券ファンドからの四半期のステートメントでは、前のステートメントのYTD配当と比較して、過去3か月の配当支払いによってYTD配当が増加します。
投資信託は、投資家がファンドのより多くの株式に獲得した配当を再投資することを可能にします。再投資された配当金は、配当金を支払う株式をより多く購入するため、通常の配当金の支払い額は時間の経過とともに増加します。最新のファンドステートメントのYTD配当額を、1年前の同時期のステートメントと比較してください。年初来の配当の増加は、少なくとも部分的には、獲得した配当を再投資した結果です。
年末以降に受け取る最初のステートメントのYTD配当額は、その年の配当収入の合計になります。税務報告のための配当を追跡するために、記録のためにこのステートメントを保持してください。投資信託の株式を売却し、売却した株式の平均コストを計算する必要がある場合にも、年末のステートメントが役立ちます。年末の配当金は、あなたのファンドが年間ベースで支払う金額の全体像を示します。