配当投資とは、会社の利益の一部を共有する方法として、定期的な支払いを行う会社から株式を購入することです。これは、通常、潜在的な投資利益に焦点を当てる株式投資とは異なる投資戦略です。つまり、支払った金額よりも多くの金額で株式を売却すると、利益が得られます。配当により、株主は所有する株式を売却することなく利益を得ることができます。
通常の投資利益に加えて、配当投資は素晴らしいボーナス支払いであり、安定した収入の流れを提供することができます。フィデリティインベストメンツの調査によると、1930年以来、配当金の支払いは株式市場のリターンの約40％を占めています。
配当投資のプロセスは比較的簡単ですが、詳細を理解することで、この投資戦略を最大限に活用することができます。
配当金は、一部の企業が利益の一部を再分配するために株主に支払う定期的な支払いです。成長にそれほど多くの資本を費やす必要のない、より確立された企業によって提供される配当を目にする可能性が高くなります。これが、新興企業や若い企業の間で配当金の支払いがあまり一般的でない理由です。
配当株への投資について戦略的であることは、予測可能なスケジュールで報酬を獲得するためにあなたを位置づけることができます。配当金は通常四半期ごとに支払われますが、年次、半年ごと、または月次で支払われるものもあります。
投資家として受け取る可能性のある配当にはいくつかの種類があります：
配当投資をさらに検討したい場合は、お金を投資する前に次の手順を実行してください。
どの配当株があなたに適しているかを判断するには、財務の安定性と安定した株価の実績が豊富な企業に検索を絞り込みます。それ以外に、次のことを考慮してください。
2008年の金融危機後の10年間で、S＆P 500の平均配当利回りは約2％でした。 2022年2月1日現在、1.33％でした。投資家はそれが持続可能かどうか疑問に思うかもしれないので、非常に高い利回りは実際には危険信号になる可能性があることに注意してください。
配当株に投資する1つの方法は、配当を支払う会社のグループに投資する投資信託または上場投資信託（ETF）を使用することです。これらのファンドは、多種多様な配当株の小株を購入することを可能にし、一般的に個々の株よりもリスクが低いと考えられており、ポートフォリオの多様化にも役立ちます。 1つの配当金の支払いが減少した場合、ファンドの他の配当金は増加するか、安定した支払いを提供し続ける可能性があります。ある特定の業界セクターに多額の投資を行う配当ファンドは、業界と企業の種類が混在するファンドと比較して、その業界内の変化に対してより脆弱である可能性があります。
配当を提供する企業の能力は変わる可能性があることに留意してください。彼らが経済的苦痛に遭遇した場合、彼らは配当金の支払いを減らすか一時停止するかもしれません。この種の株式に投資する可能性を減らすために、毎年定期的に配当を増やし、強力なキャッシュフローを持つ企業に依存してください。
配当ファンドまたは個々の株式に傾いているかどうかにかかわらず、配当投資はあなたの全体的な投資戦略とうまく調和するはずです。経験豊富なファイナンシャルアドバイザーがそれに応じた計画をお手伝いします。
戦略を立てるときは、より大きな財務状況も考慮に入れてください。配当株に多額の投資をすると、確かに収入が増える可能性があります。これは、特にインフレ率が高い場合に、引退時に特に魅力的なものになる可能性があります。ただし、選択する株式によっては、より広範な株式市場でのより大きな投資利益を逃す可能性もあります。
配当所得は課税対象です。税率はあなたの収入と配当が適格か非適格かによって異なります。適格配当は、通常の所得に対して支払う税率よりも低い長期キャピタルゲインとして課税されます。非適格配当は通常の税率で課税されます。
一般的に、適格配当は、米国企業または米国所有の企業が発行する必要がありますが、外国企業にはいくつかの例外があります。
また、配当金を徴収するために株式を購入しなければならない配当落ち日に関する規則もあります。普通株式を保有している場合は、配当落ち日の60日前からの121日間の期間を振り返ってください。この間、配当が適格と見なされるには、60日以上株式を保有している必要があります。そうでない場合、それらの支払いは経常利益として課税されます。
配当投資は信頼できる収入の安定した流れを提供することができますが、考慮すべき他の可動部分があります。投資に取り掛かる前に、緊急資金を構築し、債務を返済し、強力なクレジットスコアを維持することが賢明です。 ExperianBoost™ † 定期的な毎月の請求書を時間どおりに支払うことで報酬を得ることができるため、スコアを比較的早く上げることができます。