投資信託が投資家に利益を提供できる1つの方法は、配当金の支払いによるものです。投資信託の中には、定期的または毎月の配当金を支払うものもあれば、年に1回だけ配当を支払うものもあります。収入や投資収益を増やすために投資信託の配当を受け取ることに関心のある投資家は、定期的な配当支払いの方針で投資信託に焦点を当てる必要があります。
投資信託は、ファンドが株式ファンドの場合は株式配当から、債券ファンドの場合は債券利息から収益を生み出すことができます。投資信託は、ポートフォリオで得られたすべての配当または利息からファンドの費用を差し引いたものを支払うことを法律で義務付けられています。配当金を支払う株式を保有する株式投資信託は、通常、ポートフォリオによって得られた配当金を四半期ごとにファンド配当として支払います。ほとんどの債券ファンドは、債券ポートフォリオから得た利息を分配するために毎月配当を支払います。
配当金の支払い額を計算するために、投資信託の管理者は、ファンドのポートフォリオから受け取ったすべての収入を合計し、ファンドの費用を差し引き、その結果をファンドの投資家が所有する株式の総数で割ります。ファンドのポートフォリオの構成に応じて、株式ファンドの配当額は四半期ごとにわずかにまたは大幅に異なる場合があります。債券ファンドマネージャーは、ファンドのポートフォリオが獲得する利息の額についてより良い考えを持っています。債券ファンドは通常、金利が大幅に変わるまで毎月同じ配当額を支払います。
投資家は、特定の投資信託のWebページで最近の配当額のリストを見つけることができます。ファンドが配当金を支払う頻度と時期をメモします。最近の配当額は、支払い額の一貫性を保つために見直す必要があります。ファンドの配当が過去数回の支払いで同じレベルにとどまっている場合は、最新の金額を使用して、次の配当支払いの見積もりを計算できます。
次の配当金の見積もりを計算するには、投資家は自分が所有するファンドの株式数と最後の1株あたりの配当金の金額が必要です。たとえば、投資家が債券ファンドの1,000株を所有していて、ファンドが毎月9セントの配当を支払っている場合、1,000に0.09を掛けると、予想配当は90ドルになります。この推定配当は、ファンドの配当が安定している場合にのみ正確になります。
投資信託の投資家は、ファンドの配当金を現金で受け取るか、配当金の支払いをファンドのより多くの株式に再投資するかを選択できます。ファンドの配当金を再投資することで、株式数と各配当金の支払い額を時間の経過とともに増やすことができます。ファンドの1株当たり配当額は、投資家が所有する株式数で乗算されます。配当金を再投資すると、株式数が増え、投資家が受け取る配当金も増えます。