経済に安定と成長をもたらす銀行セクターの重要性は、専門家でなくても直感的に理解できるものです。それらの多くの役割の中で、投資家にとって最も関連性のあるものは、貿易、企業、ビジネス、および消費主義の両方に資金を提供することです。最近、大型株ファンドの代替としてMNCファンドについて議論しました。そこで、銀行のインデックスがNifty 50に対してどれほどうまく機能しているかを知りたいと思い、プライベートバンクETFの時期であることに気づきました。
結果を検討する前であっても、銀行の2つの側面はかなり明確である必要があります。 （1）ニフティと比較すると、銀行インデックスは、潜在的な高報酬オプションを備えた保証された高リスクになります。 （2）さらに重要なことは、PSU銀行または政府が主要な株式を保有する銀行がまだ存在することです。そして、不良資産の増加により、PSU銀行が苦しんでいることを私たちは知っています。このような背景から、Nifty、Nifty Bank、Nifty PSU Bank、Nifty PrivateBankの4つのインデックスのローリングリターンとローリングリスクについて詳しく見ていきましょう。
更新： 現在、ICICIとTATAの2つがあります。 Twitterの@ TheWokeIndian2に感謝します
Nifty PrivateBankがNIfty50とNiftyBankの両方を一貫して上回っていることに注目してください。また、最近、PSU銀行に関連するリスクが大幅に高まっていることに注目してください。ニフティプライベートバンクインデックスはニフティよりも変動性がありますが、多くの場合、優れたリターンを提供しています。このデータは、プライベートバンクETFまたはインデックスファンドのニーズを強調しています。
2つのPSUETFがありますが、プライベートバンクのインデックスベースのインデックスファンドまたはETFはないことに注意してください。経費率がかなり急であることにも注意してください！これには直接プランも含まれます（以下を参照）。出典：Value Research（2019年4月現在）
ファンド（DIRECTプラン）費用比率（％）IDBI Banking＆Financial Services Fund0.75Invesco India Financial Services Fund0.98Tata Banking and Financial Services Fund0.99ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund1.16Aditya Birla Sun Life Banking＆Financial Services Fund1.29Reliance Banking Fund1.38UTI Banking and Financial Services Fund1.53LIC MF Banking＆Financial Services Fund1.58SBI Banking＆Financial Services Fund1.6Taurus Banking＆Financial Services Fund2.08Sundaram Financial Services Opportunities Fund2.19Baroda Banking and Financial Services Fund2.35ニフティバンクはプライベートバンクによって支配されているため、ニフティプライベートバンクインデックスよりも少しだけ報酬が少ないです。現在の上位10/12株をご覧ください。
さて、それは厄介な質問です！明らかに、それはすべての人のためではありません。明らかに、リスクがはるかに高いため、大型キャップの代わりにはなりません。リスクの高い消化能力（食欲だけでなく）の人にも効果がありますが、違いを生むには曝露が重要である必要があります。これをもっと深く掘り下げたいですか？次に、印象的な7000億ルピー以上のAUMを備えたコタックバンキングETFファンドをチェックしてください。その取引量、価格NAV差などを調べてください。誰かがスマートベータプライベートバンクインデックス/ ETFまたはストックバスケットを考え出し、それをバックテストするといいでしょう。
警告： 私はこの記事を興味のある投資家としてではなく、好奇心旺盛なアナリストとして書いています。同じように読むことをお勧めします。