長い間、投資家は「60/40ルール」として知られている従来の知識の一部に彼らの金融先物を信頼してきました。
アイデアは、投資額の60％を株式に投資することで、目標を達成するのに十分な成長の可能性があるということです。残りの40％は債券に充てられ、株式が機能しない場合に頼る安定した収入源を提供します。
それはうまくいくはずです。問題は、今日の投資環境が70年前または20年前とはまったく異なって見えることです。
普遍的な意見ではありませんが、バンクオブアメリカ、モルガンスタンレー、JPモルガンなどの大手企業のアナリストはすべて、近年60/40ルールの廃止を宣言しています。
JPモルガンアセットマネジメントのチーフグローバルストラテジストであるデビッドケリーは、60％のグローバル株式と40％の米国債の「プレーンバニラ」ポートフォリオは、今後10〜15年間でわずか4.2％の年間収益を得る可能性が高いと述べています。
どうして？簡単に説明すると、今日の債券利回り（金利）は、昨年の利回りに比べてごくわずかです。
たとえば、10年国債のリターンは1981年に15.8％の高値に達しました。10年の終わりまでに、それは9.5％に低下していました。現在、 1.3％前後で推移しています —一部の普通預金口座や譲渡性預金ほど良くはありません。
その結果、多くの投資家は、依然として妥当なリターンを提供する他の低リスク資産の過去の債券を探しています。そして、より多くのたるみを取り戻すことができるより高い成長の可能性を求めて、株式を超えている人もいます。
テクノロジーの進歩のおかげもあり、平均的な投資家は今日、はるかに多くのオプションにアクセスできます。「予備の変更」だけで投資することも可能です。
単純な株式や債券以外に、ポートフォリオに多様性を注入する5つの方法を次に示します。
地球上で最も裕福な男性の1人にとって十分であれば、きっとあなたにとっても十分です。
農地は不安定さに対する盾として機能することができます—経済が不況を経験するときでさえ、人々はまだ食べる必要があります。それでも、債券、金、そして多くの場合株式市場よりも農地からの収益が期待できることを示す証拠があります。
新しい投資プラットフォームを使用すると、他の投資家と協力して、自分で経営することなく、個々の農場の株式を購入できます。賃貸料と作物販売の両方から削減を得ることができ、資産の価値が増加する間、現金収入を提供します。
上場投資信託（ETF）は、株式の利便性と投資信託の分散およびボラティリティの低下を組み合わせたものです。
単一の会社に買収する代わりに、株式、商品、債券など、さまざまな資産のシェアを取得します。典型的なETFは、S＆P 500のような金融市場指数に基づいており、指数を構成するすべての個別の株式またはその他の投資が含まれています。
ETFは株式と同じように売買でき、投資信託よりも手数料が安い傾向があります。
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不動産投資信託（REIT）を利用すると、貯蓄を手放したり、家主になることを約束したりすることなく、玄関先に足を踏み入れることができます。
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大胆な（そしてより裕福な）投資家にとって、ヘッジファンドは分散とより大きなリターンの両方を提供することができます。
これらのファンドは、株式市場と密接に連携していない、型にはまらないリスクの高い投資戦略を使用していることで知られています。彼らはしばしば、民間企業、ディストレスト債務、通貨、商品などの他の代替資産に投資します。
ヘッジファンドは通常、認定投資家のみが利用できますが、一部の投資アプリは、ヘッジファンドをすべての人が利用しやすいものにしようとしています。
暗号通貨への投資は想像以上に簡単です—人気のある投資アプリを通じてビットコインやその他のデジタル通貨を購入できます—しかし、それはすべての人のためではありません。
はい、1つのビットコインが42,000ドル以上の価値があるため、一部の人々は信じられないほどのボラティリティから大金を稼ぎました。一方、伝説的なバリュー投資家であるウォーレンバフェットは、このようなものを「殺鼠剤の二乗」と呼び、通貨の一形態としての使用が限られていることを指摘しています。
可能性はありますが、次の大きなスイングで失う余裕がある以上のお金を投資しないでください。