すべての早期退職マスタークラスで、学生は2つのポートフォリオ、優良ポートフォリオと配当収入ポートフォリオを作成します。
開始ポートフォリオを構築する方法を学生に教える目的は、プロのファンドマネージャーを打ち負かすことではなく、ポートフォリオのボラティリティとリスクを減らすことです。私たちはできるだけ少ないお金を失いたいと思っており、ポートフォリオの安定性を望んでいます。
投資は心理的に苦痛な取り組みであるため、安定性とリスクにさらに注意を払っています。勝者を出すためには、重大な一時的な損失に耐えることができなければなりません。 2008年から2009年の不況の最中に、私の個人的なポートフォリオは50％以上減少しました。もし私が持ち株を売り切れたら、最終的な回復を待って待つのではなく、今日は億万長者にはなりません。
次に、いくつかの配当金を銀行口座に流し込むことも、市場への投資を継続する動機の源となります。
特別な規定として、すべてのクラスで、レバレッジされたポートフォリオに少なくとも10,000ドルのトレーナー料金がクラスによって構築されたポートフォリオに投資されます。 これは、ゲームのスキンを確保するためです。クラスがうまく教えられていない場合、トレーナーは最初に怪我をします。
これは、 ERMFacebookコミュニティによって監視されています 学生だけがアクセスできます。
これは、トレーナーと学生の間の利害の対立を排除するという点で、コースのユニークな特徴です。
設計上、生徒がうまく教えられていないときに最初に苦しむのは、トレーナー自身に他なりません。彼は構築されたポートフォリオでお金を失います。 x2のレバレッジを適用すると、損失が2倍の痛みを伴います。 ですから、私は生徒たちが上手に教えられるようにする意欲があります。
このコースは2018年9月から実施されており、2019年の結果はこれまでのところ素晴らしいものでした。
10バッチの学生は、レバレッジポートフォリオに投資された43のカウンターを最終候補に挙げました。これらの43のカウンターは、STI優良株、REIT、およびビジネストラストの組み合わせであり、シンガポールで認識できるブランド名であるため、初心者が簡単に所有できる投資です。
2019年にStocksCaféに記録された結果は次のとおりです：
XIRRは、学生のすべてのバッチによって構築されたポートフォリオ全体のレバレッジなしの内部収益率であり、15.73％です。実際には、3.5％の資金調達手数料を想定すると、レバレッジポートフォリオの収益は[（15.73％x 2）– 3.5％]または27.96％–かなりの数になります。キャピタルゲインと配当だけで、学生の1つの追加バッチのトレーナー料金をほぼカバーできます。 10,000ドル（推奨される開始資本）で投資した場合、コース料金を簡単に支払うことができ、5つ星ホテルでシンガポールに夢中になる可能性があります。 10万ドルの資本で何ができたのかを詳しく説明する必要はありません。 27,960ドルの利益は、かなり多くのことを成し遂げた可能性があります。もちろん、私はまだ得たすべてのお金を複合利益のためにポートフォリオに戻すことをお勧めします。それが何百万もの作り方です。
ポートフォリオのリスクを確認すると、シンガポールの株式ポートフォリオでは、ERMの学生がとるリスクが実際には非常に低いことがわかります：
ポートフォリオのベータはわずか0.42です。これは、市場が1％変動した場合、このポートフォリオは0.42％しか移動しないことを意味します。 100か月のうちで発生する最悪の月では、期待損失はわずか5.56％になります。
長期にわたってポートフォリオを保持することもやりがいがあります。ポートフォリオの現在の利回りは5.9％です。したがって、レバレッジされた利回りは約（5.9％x 2 – 3.5％）、つまり注入された資本の8.3％であり、それほど悪くはありません。これは43のストックカウンターを利用しているという事実は、年に複数回の支払いを受けることができることを意味します。2020年には、ポートフォリオは 10ポートフォリオすべてで624倍、平均で62.4倍の配当を支払うと予想されます！>
また、ポートフォリオの最大ドローダウンは、2019年のSTIETFの半分未満でした。
アーリーリタイアメントマスタークラスポートフォリオの防御機能を評価する最良の方法は、ポートフォリオの特性を視覚的に確認することです。赤い線はポートフォリオのパフォーマンスを示し、オレンジ色の線はSTIETFのパフォーマンスを示しています。 STI ETFが下降傾向にある間、ポートフォリオは横向きの軌道を維持できることに注意してください。
要約すると、2019年の場合、学生が構築したポートフォリオのレバレッジ収益率は27.96％のままです。 これは将来指数関数的にさらに悪化します 私の学生は、エキゾチックな目的地への休暇のために利益を出さないと仮定しています。
今後の記事では、2019年に行われた最高の投資と最悪の投資について詳しく説明します。早期退職マスタークラスのプレビューの座席に登録する場合は、ここで登録できます。