Wealthsimpleは、ミレニアル世代の投資で人気のあるロボアドバイザーであり、会社自体がそのサービスを説明しているように、「自動操縦への投資」を行います。
Wealthsimpleは、業界で最高のオンライン投資マネージャーの1つですが、あなたにぴったりですか？
Wealthsimpleの仕組み、プラットフォームが資金をどのように投資するか、その長所と短所など、このロボアドバイザーをさらに詳しく見ていきましょう。
Wealthsimpleはロボアドバイザーの世界で重要な役割を果たしており、時間をかけて検討する価値があり、包括的で充実した投資機会を提供します。
運用資産は10億ドルを超え、経験豊富な金融の達人とシリコンバレーで最高の技術者のチームに支えられています。
Wealthsimpleの担当者は、以前はGoogle、Apple、Amazonなどの大企業で働いていたデザイナー、データサイエンティスト、ソフトウェアエンジニアで構成されています。
Wealthsimpleは次の用途に最適です：
Wealthsimpleは自動投資サービスであり、口座の最低額がなく、高品質で長期的な投資管理サービスを提供します。
それはあなたの資金を低コストのインデックスファンドを対象とする上場投資信託（ETF）の多様なポートフォリオに投資します。これにより、世界中のさまざまな業界の何千もの異なる企業に投資したポートフォリオを作成できます。
Wealthsimpleは、次のような幅広いサービスを提供しています。
Wealthsimpleは、投資戦略に現代ポートフォリオ理論を採用しています。ノーベル賞を受賞したエコノミストのハリー・マーコウィッツによって開発された理論では、投資を多様化することでリスクを最小限に抑え、リターンを最大化できるとされています。
Wealthsimpleサービスへのサインアップは、リスク評価アンケートに記入するのと同じくらい簡単です。提供する情報は、初期のリスクプロファイルを決定するのに役立ちます。
次に、ロボアドバイザーは、投資目標、リスク許容度、期間、投資についての理解度、および過去の投資経験に基づいてポートフォリオの組み合わせを推奨します。
良い点は、特に決定要因が時間の経過とともに変化する場合に、特定のニーズに基づいてポートフォリオを調整するオプションがあることです。あなたは電話をかけるか、Wealthsimpleに電子メールを送ることによってそれをすることができます。彼らはあなたの状況について話し合い、必要な調整を行います。
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Wealthsimpleは、さまざまな投資家のニーズを満たすように設計された4つの異なるポートフォリオを提供しています。
Basicは、最も単純なWealthsimpleポートフォリオであり、残高が$ 100,000を超えないアカウントを対象としています。毎年.50％の管理費を請求します。 Wealthsimple基本プランで提供されるサービスは次のとおりです。
基本ポートフォリオを使用すると、以下の表に示されているポートフォリオのいずれかを取得できます。
| ポートフォリオタイプ | 株式 | 債券 |
| バランス | 50％ | 50％ |
| 成長 | 80％ | 20％ |
| 保守的 | 65％ | 35％ |
基本ポートフォリオは、10の異なるETFで構成されています。そのうち6つは株式ファンドで、残りは債券ファンドです。
ブラックポートフォリオは、少なくとも10万ドルの投資を検討している大規模な投資家にとって理想的です。このポートフォリオの管理手数料は0.40パーセントです。
ブラックポートフォリオは、経験豊富なファイナンシャルアドバイザーと一緒に座って、長期的な目標を確認し、このポートフォリオが目標の達成にどのように役立つかを確認する機会を提供します。
このポートフォリオを使用すると、税務効率の向上も享受できます。つまり、ロボアドバイザーは税効果の高いファンドでポートフォリオを構築します。
ウェルスシンプルブラックポートフォリオは、ベーシックポートフォリオと同じ方法で作成されていることにも注意してください。つまり、バランス、保守、成長のポートフォリオも含まれます。
さらに、このポートフォリオには、世界中の約400都市にある1,000を超えるVIP航空会社のラウンジへのアクセスなど、いくつかのエキサイティングな特典が含まれています。また、2人分のプライオリティパスの無料メンバーシップを受け取ります。
社会や環境にプラスの影響を与えることに焦点を当てた組織への投資を検討している場合は、WealthsimpleSRIポートフォリオが適しています。
このポートフォリオは主に、性別の多様性、手頃な価格の住宅、または低炭素排出を促進する企業に投資しています。
株式ファンドと債券ファンドを含む6つの異なるファンドに投資しています。ベーシックポートフォリオとブラックポートフォリオのコストに大きな違いはありません。
投資額が$ 100,000を下回る場合は、0.50パーセントの年間管理費を支払う必要があります。ただし、最初の5,000ドルの料金は免除されます。
$ 100,000を超える投資の場合、より低い管理手数料を支払うことになります–年間0.40パーセント。
イスラムの投資原則を支持する投資機会を探しているなら、Wealthsimple HalalInvestingポートフォリオが提供するものを知りたいと思うかもしれません。
このポートフォリオの主な属性の1つは、債券が含まれていないことです。これは、イスラム法が債務からの利益を認めていないという事実と一致しています。したがって、ハラールポートフォリオは個々の株式にのみ投資します。
ハラールポートフォリオは単一のポートフォリオであり、個々の投資家ごとにカスタマイズすることはできません。 50社の株式に投資しています。これらの企業は、主にシャリーア法に準拠している企業を代表する必要があります。
ハラールポートフォリオは、ヘッジファンド株式市場インデックスの債券、エクイティ、およびマルチアセットポートフォリオ分析ツールの世界的なプロバイダーであるモーガンスタンレーキャピタルインターナショナル（MSCI）の専門家チームによって作成されています。
また、ハラールポートフォリオは保守的またはバランスの取れたポートフォリオを提供しておらず、完全に株式で構成されているため、これはリスクの高いポートフォリオであることも理解しておく必要があります。
Wealthsimpleでアカウントを開くのはとても簡単です。以下の手順に従うだけです：
途中で行き詰まった場合は、Wealthsimpleカスタマーサービス（1-855-782-3559）に電話してください。
[メール保護]でメールを送信することもできます。 WealthsimpleのWebサイトでは十分な教育コンテンツを入手できない可能性がありますが、詳細な詳細がなくても、ユーザーフレンドリーなWebサイトは印象的です。
自分の価値観と一致するポートフォリオへの投資を検討している場合は、Wealthsimpleで間違いを犯すことはありません。 Wealthsimpleの価値に基づく投資商品は比類のないものです。
さまざまな社会的責任投資およびハラールポートフォリオオプションを提供します。また、減税の収穫、最低残高なし、経験豊富なファイナンシャルプランナーへのアクセスなどの追加の特典を楽しむことができます。
Wealthsimpleの主な欠点は、アカウント管理手数料です。
管理手数料は長期的な投資収益に大きな影響を与える可能性があるため、投資する前に、特にアカウントの残高がWealthsimpleの低いアドバイザリー手数料率の対象とならない場合は、0.4％と0.5％の管理手数料を検討する必要があります。
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