週末に終了したばかりの早期退職マスタークラスの9回目の受講の終わりに、学生は移住したい国について考える機会が与えられました。
クラスは4つのグループに分けられ、各グループは移住したい対象国を選択する必要がありました。
学生たちは、シンガポールでの生活にうんざりしていて、他の国でのより良い生活を切望している、50万ドルで武装した独身者として自分自身を想像しました。
演習を短くシンプルにするために、学生は労働許可の取得や住宅問題への対処など、移民の複雑な現実を無視するように言われました。実際の移民では、これらの費用は安くはなく、ビザも問題になります。それを考慮に入れてください。
移民の最初のステップとして、この架空のシングルはシンガポールに資産の大部分を保持し、彼らが新しい国で配当金で生活できるかどうかを確認することです。
演習の目的の1つは、彼らが配当金を持って自国に駐在員のように住むことができるかどうかを確認することです。
レバレッジされていないポートフォリオがこの目的に不十分である場合、彼らはこのポートフォリオを活用してこの新しい国で生き残ることができます。レバレッジされたポートフォリオが対象国で生き残るには不十分な場合、対象国で収入の中央値を提供する仕事に就くことができます。
以前は、コース中に、学生はREITとビジネストラストで構成される独自の収入ポートフォリオを構築するように教えられていました。この8株ポートフォリオの利回りは6.37％でした。学生はまた、配当利回りを9.24％に増やすことができる範囲で、このポートフォリオを活用するように教えられました。
彼らが新しい国に定住すると、クラスはホスト国の上場投資信託の特徴を調査し、その国の20年国債利回りに対するエクイティプレミアムを計算するように求められます。
クラスはまた、ホスト国の市場とシンガポール市場の市場との相関関係を調査します。最後に、クラスは、株価収益率が低く、配当利回りが高い優良株を1つ選択します。これは、この国に不慣れな人にとって良いスターター投資になります。
約30分後、4つのチームは次のスプレッドシートを生成できました。
クラスは、50万ドルの規模の収入ポートフォリオからの配当により、ニュージーランド、カナダ、タイで外国人のライフスタイルを適切に生きることができると結論付けました。
オーストラリアでの生活費ははるかに高いので、彼らは自分たちのポートフォリオを活用するか、オーストラリアで自分たちを維持するための仕事を見つける必要があります。撤退を安全な撤退率4％に制限した場合、タイが彼らが住むことができる唯一の国であることは驚くべきことではありませんでした。
ニュージーランドのウェリントンに駐在員として住むのがいかに安いかということにクラスが驚いたので、この運動は多くの興奮を生み出しました。
学生に移住先を選ばせるための投票が最終的に行われたとき、タイとニュージーランドの両方がクラスからの投票数が最も多いことがわかりました。
要約すると、シンガポールの低税率の管轄区域に投資し、地理的裁定取引の新たな力を行使して、ストレッサーが低く、ワークライフバランスが優れている文化。
この演習は改良され、12月のERM学生の次のバッチでは、さまざまな国で同様の演習が行われます。
編集者のメモ： シンガポールは、マレーシア、タイ、フィリピンなどのほとんどの同業他社と比較して、大幅な通貨優位性を享受しています。シンガポールドルはマレーシアでまともな食事を買うことができます。 5シンガポールドルは一日中あなたを養うことができます。
ジョホールバルに住むシンガポール人の友人は、夢を追いかけている間、配当ポートフォリオの王様のように暮らしています– 射撃の罠 。
私たちが住んでいる世界の劇的な、おそらく醜い真実は、私たちの生活には非効率のポケットがあるということです。私たちはシンガポールの安全性と食べ物を愛するかもしれません（ マレーシア人は同意しないと思いますが ）、その医療施設、その一流の輸送（ 繰り返しますが、一部は同意しません ）、しかし私達はまたトップへの絶え間ないラットレースを嫌います。
私たちのほとんどにとって、企業の奴隷制の連鎖から逃れるか、お金がより良いところまでキャリアラダーを上ることが優先事項であり、この演習は個人に取り組むべき信頼できる目標を与えます。実際に移住するときは、家をSGDで借りて、バーツまたはリンギットで過ごすという、非常に価値のあることをするようになることを忘れないでください。
私の友人は、30万シンガポールドル未満の美しい4階建てのガラス張りのバンガローに滞在しています。マレーシア、さらにはタイの5部屋の賃貸フローで何ができるでしょうか。空は限界です。
国を離れることなく同様の贅沢な生活を楽しみながら早期に引退したい地元の人々にとって、2の株式乗数で活用される$ 500,000の資本合計により、年間配当でほぼ$ 95,000、または月額約$ 7,916を生み出すことができます。
それでも引退するのに十分でない場合は、支出を減らすか、単にそのリンギットを回して暴走することを検討する必要があります。または、取得したすべての配当をより多くの配当株にプッシュして、より多くの配当を増やすことを検討する必要があります。選択はあなた次第です。
アーリーリタイアメントのポートフォリオを構築、テスト、考案する方法については、こちらでアーリーリタイアメントマスタークラスの詳細をご覧ください。