金融市場の成長により、投資家は自国および海外の両方でより多くの投資オプションを模索することができました。グローバルファンドは、ポートフォリオを多様化してリスクを軽減し、リターンを向上させる機会を提供します。
ここ数年、上場投資信託（ETF）の人気は投資家の間で急上昇しています。ミューチュアルファンドと同様に、ETFもベンチマークインデックスに従って、プールされたファンドをさまざまな株式に投資します。ただし、これらのファンドは通常の株式と同じように証券取引所で取引し、取引戦略に使用することができます。
ETFは、単一の証券の価格から証券のグループ、さらには投資戦略まで、あらゆるものを追跡するように構成できます。 ETFは複数の株式を保有しており、瞬時に分散投資を提供します。これらのファンドは、原資産の価格の変化に基づいてプレミアムまたはディスカウントで取引所で取引されます。投資に利用できるETFスキームにはさまざまな種類があり、需要の増加に伴い、さらにいくつかのスキームが出現しています。グローバルETFは、国際的なポートフォリオのエクスポージャーを求める投資家の間でもかなり人気があります。
英語では、グローバルとインターナショナルの2つの単語が同じ意味で使用されます。したがって、混乱。しかし、グローバルファンドと国際ファンドはその性格が異なり、投資家に多様な投資機会を提供します。投資する前にバックチェックを実行するのは投資家次第です。
グローバルETFと国際ETFの主な違いは、グローバルETFは、居住国を含む世界市場に投資することです。国際ETFは、国外の市場にのみ投資します。
グローバルファンドという言葉は、国内を含むすべての国でポートフォリオが多様化したファンドを意味します。これらのファンドは、投資家が国固有のリスクを回避するのに役立ちます。
これらのファンドに投資する投資家は、国内でのエクスポージャーがすでに低く、国際市場に投資することでソブリンリスクレベルを上げたくありません。国内投資と国際投資の組み合わせは彼らにとってうまく機能します。
グローバルファンドへの投資家は、国内および国際市場が業績を上げているときに恩恵を受けます。また、国固有のリスクを軽減するのにも役立ちます。ある国に関するニュースが市場を下落させたとしても、他の国が好調な場合、彼らは引き続き高いリターンを獲得します。
これらのファンドは、投資家の国内国を除く他のすべての国からの証券に投資します。国際基金は、特定の国またはバスケットに従うように構成することができます。すでに国内市場で十分なエクスポージャーを持っており、ポートフォリオの国際的な方向性を高めたい場合は、これらのファンドが適しています。
国際ファンドは、成熟度が低く、リスクが高い先進国や新興国に投資することができます。これらのファンドが国際的と呼ばれているからといって、すべての外国に投資しているわけではありません。
上記の説明からご存知かもしれませんが、グローバルファンドと国際ファンドは微妙に異なります。ここで問題となるのは、どちらをいつ選択するかです。
グローバルファンドは、ファンドマネージャーが国際市場と国内企業の周りに投資を移動させ、これらの市場によって提示される相対的な機会を利用することを可能にします。ただし、グローバルファンドに投資することにより、投資家は、ポートフォリオの国内および国際市場への実際のエクスポージャーを特定の時点で常に把握できるとは限りません。リスクの集中を避けるために、一部の投資家はより広い資産配分でトラブルを分散させます。これにより、彼らは希望する国際的または国内の資産配分を順守することができます。
グローバルETFへの投資は選択の問題であり、それは個々の投資目標と一致する必要があります。ただし、グローバルETFに投資する前に、投資家は外国為替レートの変更に関連する固有のリスクを認識している必要があります。一部のファンドは、変動する為替レートから生じるリスクを軽減する投資戦略を選択しますが、他のファンドはそれをポートフォリオのパフォーマンスの要素として組み込んでいます。将来の大失敗を避けるために、投資する前に投資目論見書を注意深く読んでください。