Abhishekは、次のように質問しています。長期的なミニマリズムでありながら多様なポートフォリオを構築したいと思います。」
皮肉なことに、個人的な財政の議論では、文脈が最初の犠牲者になることがよくあります。 FacebookグループのAsanIdeas for Wealthにアクセスして、「ミューチュアルファンドを10個保有しています」と発表すると、「ファンドが多すぎる」、「オーバーラップが多すぎる」、「デイトレードの開始」など、さまざまな回答が得られます。わざわざ詳細を尋ねるメンバーはほとんどいません。
私たちが保有するファンドの数は、私たちの経験、純資産、明快さ、FOMOをコントロールする能力などに依存します。今日、それは私たちが投資を始めた場所にも依存しているようです。それぞれの事例を考えてみましょう。
たとえば、私の投資信託ポートフォリオを考えてみましょう。合計9つのファンド（2つの目標に対して6つのエクイティファンド、1つの金箔ファンド、1つの流動性ファンド、1つの裁定取引ファンド）があり、もう1つ追加することを考えています。それは多すぎる資金のように見えますか？私が座っているところからではありません。私のエクイティMFポートフォリオは私の過ちの残骸であるとよく言います。
新しい投資家として、私は最初のELSSファンドにもっと投資する代わりに、2回目のELSS一口を始めるなどの古典的な間違いを犯しました。 NFOの段階から投資を始めたParagParikh Flexicap Fundを除いて、過去または現在のMFの保有を正当化することはできなかったと思います。
エクイティファンドの数を目標ごとに適度に小さい3つに減らすのに一生かかったようです（私はユニファイドポートフォリオアプローチのファンではありません）が、もう1つのエクイティファンドを追加する必要があるかもしれません。なぜですか？
自問してみてください。AMCごとに、ファンドごとに投資する最大額はどれくらいですか。 Rsですか。 10万ルピー？ Rs。 50万ルピー？それともRs1コアですか？当然、これは個人的な定義ですが、この制限に違反した場合は、集中リスクを軽減するために別のファンドを追加する必要があります。そして、私は今後数ヶ月でこれを行う必要があります。これは、ポートフォリオが雑然としている、または焦点を失った（それを失うことは一度もなかった）という意味ではありません。ただの必需品です。
「私には10のファンドがあります。5つの大型株と5つの中型株です」と言う人がいれば、これを高く評価する投資家はほとんどいません。各ファンドは、投資家の個人的なファンドごとの制限に近い金額になる可能性があります。
投資家が保有するファンドの数やその内容などの情報は、文脈を理解しない限り役に立ちません。たとえば、Asan Ideas for Wealthのメンバーは、Ashal Jauhariに「いくつの資金を持っていますか？」と熱心に尋ねています。そしてそれらが何であるか。しかし、彼らは「あなたの資産配分は何ですか？」と尋ねることには興味がありません。パーソナルファイナンスのシンプルさは個人的なものです！
今日、新しい投資信託投資家は選択のために甘やかされており、それは彼らのポートフォリオに反映されています。多くのロボアドバイザリーポートフォリオは、Rsの総投資額に対して5〜10のファンドを推奨しています。月額5000。ここで「パーソナルファイナンスはパーソナル」カードを適用できますか？はい。私は、新しい投資家がRs全体を投資することに不安を感じていると思います。 1つのファンドまたは2つのファンドで5000。
けっこうだ。この「多様化」が「平均化」の名の下に行われない限り。個人的な快適さと個人的な信念を区別する必要があります。多くの投資家は、自分たちがしていることが正しいと信じているか、信じたいと思っています。実生活はそれよりもはるかに複雑だと思います！
ファンドあたりの投資限度額を無視しても、最小限のエクイティポートフォリオを構築するための投資信託の数はかなり恣意的です（これらは例であり、推奨事項ではありません）
私たちは何度も続けることができました。多様化と多様化の間の分割はかなり恣意的です。これは、ほとんどの投資家（および一部のアドバイザーでさえ）がポートフォリオの分散の程度を定量化できないためです。さらに悪いことに、彼らはそれを気にしませんが、他のポートフォリオをすぐに判断するでしょう。
単に高い数や低い数ではなく、個人の好みや状況を考慮して「ミニマリズム」を測定する必要があります。要約すると、投資は基本的に信念に基づいており、コンテキストに基づいています。あなたがあなたのニーズと欲求を満たすために必要な資金の数について明確であるならば、それは正しい資金の数です。ファンドの数ではなく、混乱の程度によってポートフォリオの乱雑さを定義する必要があります。
したがって、Abhishekはまず、彼のエクイティポートフォリオとデットポートフォリオの資金の組み合わせを明確にする必要があります。理想的な数はなく、成功を収めるためのさまざまなルートがあります。それは信念と規律の問題だけです。