Nifty / Sensexは、10年間のNifty SIPリターンが2.3％に低下し、14年間のSIPリターンが5％に低下した、日中の最大の落ち込みから数か月以内に史上最高値にズームしているため、投資家は健全な上昇と倍増を喜んで見ていません。 -数字の投資信託のリターン。市場の上昇に伴う自然な緊張感から、投資家は投資信託からいくらかの利益を計上するのに適切な時期であるかどうかを知りたがっています。誰がすべきか、誰がすべきでないかについて話し合います。
YouTubeで受け取ったそのような質問の1つを次に示します。こんにちは、感謝の気持ちの何パーセントを恒星の収益として分類しますか？私の大型株ファンドの1つは、1ラックの投資で11％の上昇です。今がリバランスするのに良い時期だと思いますか？ありがとうございます！
市場が史上最高値に達するたびに利益を計上することに関心のある人は、市場史上最高値に基づく市場タイミング戦略に関する以前の調査を参照できます。
いくつかの基本事項： 株式市場や投資信託からの利益を計上することはできません。償還すると、一部は利益になり、一部は元本になります。ゲインだけを削除することはできません。利益の予約は単なる心の会計です。
ポートフォリオ管理の基本を理解している投資家は今期は身をかがめる必要がありますが、それは投資家コミュニティの間で行き詰まっており、私たちは彼らの注意を引くためにそれを使用しています。
今すぐ利益を計上する必要がある投資家
- 100％の株式を投資した場合 、これはあなたの目標を体系的に計画し、資産配分計画を作成し、いくらかのお金を株式から負債にシフトする良い機会です。つまり、投資の何パーセントがエクイティになり、債券の何パーセントが目標になり、将来どのように変更するかを決定します。
- 今後5年以内にお金が必要な場合 、それからあなたの幸運な星に感謝し、債券の安全に完全に出てください。
- エクイティエクスポージャーが計画よりも高い場合 。たとえば、60％のエクイティが必要でしたが、70％に近いことがわかりました。次に、株式投資の約10％を償還し、それを負債にシフトします。
- 今後10年以内にお金が必要な場合は、 これは、エクイティエクスポージャーを減らす良い機会です。たとえば、息子が生まれる1か月前の2009年12月に、息子の将来への投資を開始しました。その時点で、私は過去10年間、昨日まで60％近くのエクイティの資産配分を維持していた18年間の目標に投資していました。エクイティ配分が67％まで急上昇したのを見ました。目標の期限–少なくとも彼がUGを開始する最初の期限はわずか8年先であることを考慮して、私は債券の約12〜13％の株式を削除しました（詳細は今後の年次監査で説明します）。
- 複数の種類の投資信託を保有している場合– 4つの大きなキャップ、ミッドキャップなど（robo MFポータルのおかげで）を使用すると、ポートフォリオを統合できます。出口の負荷がなく、1万ルピーの免税LTCG制限内でユニットを償還し、資産配分に従って他の場所に再投資することができます。
今すぐ利益を計上すべきではない投資家
- 上記の質問に最初に答えるには、収益をお金を取り除くためのゲージとして使用しないでください 。クラッシュの最下部の2020年3月23日、私のリタイアメントポートフォリオエクイティMFリターンは2.75％でした。2020年9月までに、リターンは9％でしたが、現在は約13％です。この間、株式資産配分は約7％（3月は55％、9月は58％、現在は62％）しか変動せず、昨年は4％しか変動しませんでした。重要なのはエクイティの金額であり、それがどれだけ稼ぐかではありません。わずか10％のエクイティエクスポージャーで25％のリターンを得ることができたはずです。そのような場合、恐れからお金を取り除くことは意味がありません。
- エクイティエクスポージャーが本来あるべき額よりも少ない投資家 。たとえば、20年間の目標に対して、80％の負債と20％の株式で遅れて投資を開始したとします。希望する資本配分は50〜60％になる可能性があるため、今すぐ利益を計上して資本配分をさらに減らすことは意味がありません。それを放っておいて、ボラティリティに慣れてください。私のリタイアメントエクイティエクスポージャーが2008年6月以来60％を超えたのはこれが初めてです！私の引退はすぐには予定されていないので、その余分な2％を削除するつもりはありません。
要約すると、資産配分が鍵となります。すべてのポートフォリオの決定はそれを中心に展開します。正しい方法で投資を開始したい場合は、開始に役立つ無料のセミナーをご覧ください。ポートフォリオ構築の基本：初心者向けガイド
