投資に候補者を追加した可能性があります。その意図は、あなたに何かが起こった場合、つまり死んだ場合に、候補者が投資を管理できるようにすることです。

これは素晴らしい。ただし、候補者に何が与えられるかについては、いくつかの誤解があります。この投稿では、投資信託における候補者の役割を明確にします。

法律に従い、ノミニーの役割は、元の所有者の死亡時に投資または資産を受け取り、請求に従って、または意志があればそれを法定相続人に分配することです。候補者は法定相続人になることもできますが、規則が適用されます。

共通アカウント番号申請フォームの利用規約は次のとおりです–

投資家は、将来予期しない出来事が発生した場合の煩わしさや不便を避けるために、指名施設を選択する必要があります。この（指名）施設を通じて…（私たち）は、法に基づいて被指名者に付与された権利以外の権利を付与しようとはしていません。 0f（投資信託）ユニットに関する指名は、投資主の死亡後、不動産に対する利息を生み出すことはありません。ノミニーは、場合によっては、死亡した投資主の法定相続人または被委任者の代理人および受託者としてのみユニットを受け取るものとします。

条件は、指名が投資の所有権を提供しないことを明確に指定しています。ノミニーが元の所有者の代理人として行動することのみが許可されます。

AMCの観点からは、元の投資主が死亡すると、AMCはユニットの送信を行います。 ノミニーに送られ、法定相続人に対する有効な解雇と見なされます。

送信は、AMCが要求する必要な書類を提出した後に実行されます。これには、元の所有者の死亡診断書、候補者の身元の証明、住所の証明が含まれます。

候補者の追加は必須ですか？

いくつかの投資信託では、特に個人が単独で保有している個人が開設した新しいFolio /アカウントについては、指名が義務付けられています。単一保有の個人の新しいFolio /アカウントは、指名なしで開設することはできません。

指名を希望しない投資家でさえ、指名する意図がないことを確認するために別途署名する必要があります。

候補者がいない場合はどうなりますか？

被告人が不在の場合、申立人は、自分の名前でユニットを譲渡するために、遺言、法定相続人証明書、他の法定相続人からの異議なし証明書などの多数の文書を作成する必要があります。

候補者は推薦に同意する必要がありますか？

候補者の署名や同意は必要ありません。ただし、ノミニーがノミネートを認識していることが最善です。

ジョイントホルダーとノミニーのどちらがいいですか？

共同保有者は、資産/投資の所有権を取得します。共同所有者が配偶者である場合、自然の相続人として、残りの資産の所有権は配偶者に委ねられます。ただし、他の誰にとっても、故人の法定相続人は資産/投資のその部分について請求を行うことができます。

候補者として、人は代理人としてのみ行動することができます。

遺言は指名を無効にすることができますか？

はい、遺言で定義されている法定相続人とその利益は、指名で言及されているものよりも優先されます。遺言が存在する場合、被指名人は、資産/投資を受け取り、正当な法定相続人に譲渡するための代理人にすぎません。

推薦に関するより適切なガイドラインがいくつかあります ：

• 推薦は、個人または共同でユニットを申請/保持する個人のみが行うことができます。
• 非個人（社会、信託、法人、パートナーシップ会社などを含む）、ヒンドゥー教の非分割家族（HUF）のカルタ、および成年後見制度の保有者は指名できません。
• 未成年者に代わって保有する投資には、指名施設を利用できません。
• 未成年者を指名することができます。その場合、未成年者の被指名人の保護者の名前と住所は、ユニット所有者から提供されます。
• 指名は、中央政府、州政府、地方自治体に有利に働くこともあります。自分の事務所、または宗教的または慈善的信託によって指定された人。
• 被指名人は、信託（宗教的または慈善信託を除く）、社会、法人、パートナーシップ会社、HUFのカルタ、または成年後見制度の保有者であってはなりません。 NRIは候補者になることができ、随時有効な交換管理の対象となります。
• ユニットに関する指名は、ユニットの償還時に取り消されるかキャンセルされます。
• 指名のキャンセルは、ユニットを単独または共同で保持し、最初の指名を行った個人のみが行うことができます。
• 指名が取り消された場合、指名は取り消され、AMCは被指名者に有利なようにユニットを譲渡する義務を負わないものとします。
• ノミニーは、すべてのユニット保有者が死亡した場合にのみ、ユニットの権利を主張できます。
• 指名は、複数の個人、および最大3人の個人を支持して行うことができます。複数の候補者に関して指名を希望する投資家は、候補者間に割り当てられる割合を明確に指定する必要があります。
  • パーセンテージが記載されていない場合、指名はすべての候補者に対して平等に行われます。
    指名はフォリオまたはアカウントレベルで維持され、フォリオまたはアカウントへのすべての投資に適用されます。
• Folioに共同所有者がいる場合、保持モードが「共同」でない場合でも、すべての共同所有者は指名/指名のキャンセルのリクエストに署名する必要があります。推薦書には、成年後見制度（PoA）の所有者が署名することはできません。
• Folioに共同所有者がいる場合、保持方法が「Anyone / Survivor」または「First / Survivor」であっても、すべての共同所有者は指名のリクエストに署名する必要があります。
• 新しい指名リクエストは、既存の指名のキャンセルと新しい指名のリクエストを同時に行うことを意味します。
• 推薦を希望しない申請者は、推薦スペースで署名し、推薦しない意思を確認する必要があります。これが行われない場合、フォームはAMC /ファンドによって拒否される可能性があります。

推薦のレビュー

最後に、関連する記録を更新するために、あなたの推薦を時々見直すことが理想的です。 例 、結婚したら、両親の代わりに、または両親に追加して、配偶者の名前を追加することもできます。

後年、あなたの子供もいくつかの投資の候補者になる可能性があります。

それで、あなたの投資には候補者がいますか？