インドの株式市場に参入する新規投資家の数は前例のないほど増加しています。銀行預金金利はもはやそれほど魅力的ではないので、投資信託は町の新しい流行語です。現在、すべての年齢層の投資家がSIP（システマティックインベストメントプラン）ルートを介して投資信託に積極的に投資しています。これには他にも複数の理由があり、この記事で詳しく説明します。
投資信託や株式への投資という古典的な議論では、多くの要因がこれら2つの資産クラスを区別しています。この議論から明らかな事実が1つあります。それは、株式や株式への投資は投資信託よりもリスクが高いということです。株式に投資することを選択した場合は、定期的に株式市場を追跡する必要があります。また、最初のステップとして、株式を購入する前に分析する方法、ファンダメンタル分析で見る財務比率、テクニカルチャートを理解する方法などを学ぶ必要があります。これらすべてにもかかわらず、損失が発生する可能性があります。投資信託と比較して高いです。
反対に、経験豊富なファンドマネージャーがあなたのお金を投資するので、投資信託は株式より安全です。調査を行い、あなたに利益をもたらすのは彼/彼女の義務です。この資産クラスは、過去に投資家に素晴らしいリターンをもたらしてきました。株式投資に比べてリスクは少ないです。したがって、あなたがリスク回避的な投資家である場合、投資信託はあなたの頼りになる資産クラスです。それでは、リスクの低いテイカーにとってミューチュアルファンドがエクイティ投資よりも優れている理由を詳しく見ていきましょう。
クラシック 理論 財務省は、すべての卵が1つのバスケットに入っていないため、多様化によってリスクが軽減されると述べています。 あなたのお金は多様なセクターからの複数の会社に投資されているので、投資信託はあなたに多様化の機会を与えます。したがって、集中リスクが軽減されます。これは、投資信託または株式のどちらかを決定する際に低リスクの投資家が望んでいることです。株式では、将来ブームになるセクターで根本的に健全な企業を探す必要があります。そうすると、すべての株式を購入することはできません。
そこに数百、数千の種類の投資信託があります。彼らはすべてのタイプの投資家のリスクカテゴリー、成長ファンド、退職ファンド、節税ファンド、目標ベース、配当ファンド、大型ファンド、中型ファンド、小型ファンドなどの複数のテーマに対応しています。投資信託を通じてFAANG（Facebook、Amazon、Apple、Netflix、Google）の株式やその他のグローバル株式にエクスポージャーを持っています。インド市場が落ち込んでいるときにポートフォリオを支援します。
節税型の投資信託もあります。それらはELSS（株式連動貯蓄制度）として知られています。これらの資金は、所得税法のセクション80Cに基づく税額控除を提供します。投資信託や株式に投資する場所を決定する際には、この要素を考慮に入れてください。株式では、売却時に短期キャピタルゲイン（STCG）または長期キャピタルゲイン（LTCG）税（保有期間に基づく）を支払う必要があります。
投資信託にあなたに代わってお金を投資している専門的で経験豊富なファンドマネージャーがいます。彼/彼女はどこに投資するか、そしてどれだけ投資するかについてのすべての研究をします。あなたはただあなたのお金を投資する必要があるでしょう、そしてファンドマネージャーはあなたのために利益を生み出します。ただし、株式では、ポートフォリオを完全に制御できます。調査する必要があり、どこに投資するかなどを決定する必要があります。したがって、リスクの低い投資家は多くのお金を失うことになりかねません。
投資信託を選択するか株式を選択するかにかかわらず、投資において重要なパラメーターは投資期間です。あなたが長期的な視野を持ったリスク回避的な投資家カテゴリーに属しているなら、ミューチュアルファンドはあなたにとって最善の策です。これは、投資信託からの収益が長年にわたって複合しているためです。したがって、ゲームに長年参加する場合は、ミューチュアルファンドをお勧めします。
適切なタイミングで適切な過小評価された株式を選択した場合、投資信託と比較して株式のリターンが高くなる可能性があります。ただし、ここでは、株価が日単位または時間単位で大きく変動するため、リスクはさらに高くなります。ただし、ミューチュアルファンドは変動が少なく、分散投資が進んでいるため、リスクは低くなります。したがって、リターンは安定しており、低リスクの投資家にとって理想的です。
投資信託により、投資家は毎月最低100ポンドを投資することができます。株価が高いため、これは株式では不可能であり、良い会社の株式を数株購入する場合でも、まともな資本額が必要です。したがって、投資を開始したばかりまたは退職したばかりで、最初は少額の投資を希望する低リスクの投資家の場合、SIPを介した投資信託投資は株式よりも理にかなっています。
投資信託や株式、その他の資産クラスに投資する場合でも、リスクの低い投資家にとっては、規律ある投資が最も重要です。これは、毎月のSIPを通じて投資信託でよりよく達成されます。 SIPでは、アカウントから毎月一定額が差し引かれます。これは、毎月一定額を投資するスキームである定期預金に似ています。これはあなたの将来に良い毎月の投資の習慣を育みます。