エクイティミューチュアルファンドとは

エクイティファンドは、株式市場に焦点を当てた投資信託の一種です。エクイティミューチュアルファンドをよりよく理解するには、ミューチュアルファンドは、複数の投資家からの投資をまとめ、投資家のリスク意欲に応じてさまざまな資産クラスに投資する専門的に管理されたファンドの総称であることを理解することが重要です。不動産のみに焦点を当てた投資信託がありますが、他の投資信託は主に商品に投資する可能性があります。エクイティファンドはミューチュアルファンドであり、そのエクスポージャーの大部分は株式市場へのエクスポージャーです。その結果、これらは成長ファンドとも呼ばれます。エクイティファンドの主な目的は、富の創出または資本の増価です。株式ファンドは、ポートフォリオを比較的多数の株式に分散することでリスクを管理し、FDや郵便局の貯蓄預金などの従来の貯蓄商品よりも優れたリターンを提供できるようにします。

エクイティファンドの種類

株式ファンドは、次のタイプに分類できます。

投資スタイルに基づく

• アクティブファンド – このファンドマネージャーでは、投資するのに適した株を探します。彼は分析、企業の調査、および企業のパフォーマンスの調査を行います。
• パッシブファンド – ここで、ファンドマネージャーはSensexまたはNiftyFiftyを反映したポートフォリオを構築します。

投資戦略に基づく

• テーマとセクターファンド –これらのファンドは、IT、銀行、製薬などの特定のセクターに投資するか、新興市場への投資、国際市場への投資など、テーマベースの投資に限定する場合があります。
• フォーカスドエクイティファンド –これらのファンドは、選択された株式の小さなプールに投資し、プールの上限を30に制限します。
• コントラエクイティファンド –これらのファンドは、投資に対して逆張りのアプローチを取り、長期的には潜在能力を発揮することを前提として、現在過小評価されている優良株に焦点を合わせています。

時価総額に基づく

• 大型株ファンド – これらのファンドは、資本の大部分を大型株に分類される企業に投資します。つまり、時価総額はRsです。 20,000クローレ以上。これらのファンドは、ミッドキャップまたはスモールキャップに焦点を当てたファンドと比較した場合、変動が少なくなります。
• ミッドキャップファンド – これらのファンドは、通常時価総額がルピーの間である中堅企業に投資を集中させます。 5000ルピー20,000クローレ。中型株ファンドは大型株ファンドよりも高いリターンを得る一方で、ボラティリティも高くなる傾向があります。
• 小型ファンド –これらのファンドは、時価総額がRs未満の企業に総資産の大部分を投資します。 5000ロール。インドの証券取引所に上場しているほとんどの企業がこのカテゴリに分類されます。
• マルチキャップファンド –これらのファンドは、リスクを軽減するために、上記の3種類の株式すべての健全な配分を維持しています。

税務上の取り扱いに基づく

• エクイティリンクセービングスキーム（ELSS） –これらは投資信託に似たスキームですが、投資の少なくとも80％が株式および株式関連商品に向けて行われています。彼らの最大の利点は、ELSSへの投資が最大Rsの税控除の対象となることです。セクション80Cで1,50,000。
• 非課税の貯蓄株式ファンド – ELSSを除くすべてのエクイティファンドは非節税スキームであり、IT法の規定に基づく所得税控除を引き付ける特別な規定がないことを意味します。

エクイティファンドの特徴

• より低い経費率 – 投資信託は、彼らが提供するサービスにいくつかの年会費を課します。これらは、ファンドの合計サイズのパーセンテージとして測定される場合、総称して費用比率として知られています。 SEBIは、投資信託に2.5％の比較的低い上限を義務付けており、投資家は自分のお金からより多くの価値を引き出すことができます。
• セクション80Cに基づく免税 – Equity Linked Savings Scheme（ELSS）は免税を提供し、より大きな貯蓄を可能にします。
• ポートフォリオの多様化 –エクイティファンドを使用すると、少量の資本を複数の株式に分散できるため、ポートフォリオを多様化し、リスクを軽減できます。

エクイティミューチュアルファンドに投資するメリット

エクイティミューチュアルファンドへの投資には、次のようないくつかの利点があります。

• プロのファンドマネージャー –投資信託は、ポートフォリオ管理の最高水準に従い、業界のベストプラクティスに従って、監督下で資産を管理するプロのファンドマネージャーによって管理されます。
• ポートフォリオの多様化 –ほとんどのエクイティミューチュアルファンドは、投資をさまざまな株式に分散しているため、リスクを管理できます。
• 投資の柔軟性 –体系的な投資計画（SIP）または一括払いのいずれかを介して投資するオプション。
• 出入りの柔軟性 –オープンエンド型ファンドなどの特定の種類の投資信託では、投資家は好きなようにファンドに出入りすることができます。

エクイティミューチュアルファンドの課税規則

エクイティミューチュアルファンドは、次の種類の税金を引き付けます：

キャピタルゲイン税

保有期間が12か月未満の場合、それらは15％で課税される短期キャピタルゲインとして知られています。保有期間が12ヶ月を超える場合、その利益は長期利益と呼ばれます。 1lakhを超える長期的な利益は10％で課税されます。

配当分配税（DDT）

投資信託が投資家に配当を提供する場合、最大10％の配当分配税が課せられます。

まとめる

エクイティミューチュアルファンドは、エクイティ市場に投資したいが、良い株を調査して選び、ポートフォリオを絶えず追跡し、市場の状況を監視する時間や専門知識がない人にとっては素晴らしいオプションです。プロのファンドマネージャーといくつかの安全対策が組み込まれているため、エクイティミューチュアルファンドは、株式に直接参加する場合と比較して、比較的低いリスクでエクイティに関連する高い成長を実現します。

よくある質問

1。エクイティファンドとは ？

エクイティファンドは、コーパスの大部分を株式市場に投資するミューチュアルファンドです。

2。エクイティミューチュアルファンドとは リスク？

すべての市場ベースの商品と同様に、株式投資信託は株式市場の変動の影響を受けやすく、投資家は投資する前に徹底的な調査を行うことをお勧めします。

3。エクイティミューチュアルファンドにどのように投資できますか？

株式に投資するには、ブローカーのサービスを使用する必要があります。エンジェルワンなどの優れたフルサービスブローカーと連絡を取り、株式投資信託に関連する投資オプションとリスクプロファイルについてよりよく理解することができます。