配当投資家は通常、通常の収入の支払いに依存して、請求書を支払うか、再投資によって巣の卵を育てます。いずれにせよ、分配のすべての可能なセントがそれを投資家の手に戻すことが重要です。これは、ダートチープインデックスファンドを介して収入のために投資することの利点の1つです。
一般的に言えば、上場投資信託（ETF）またはその他の分散型ファンドを購入することは、何らかのセーフティネットを提供します。投資家は株を選ぶルートに行き、少数の株を保持することができますが、ファンドは数十または数百の株にまたがる幅広い分散を提供し、単一の会社への突然の有害なショックの可能性から投資を保護します。
裏返し？資金は無料ではありません。多くの基本的な米国の配当ミューチュアルファンドが見られるモーニングスターの「ラージバリュー」カテゴリーは、年間費用の平均1.05％です。つまり、1万ドルを投資するごとに、105ドルがマネージャー、事務職員、建築費などの支払いに使われます。 。これにより、ファンドから得られる利回りの一部が効果的に中和されます。
ただし、多くの配当インデックスファンドの請求額ははるかに少なくなっています。 以下は、投資家が定期的な収入チェックをより多く維持するのに役立つ、いくつかのサブカテゴリにわたる5つのダートチープETFを示しています。
Schwab U.S. Dividend Equity （SCHD、$ 51.10）は、ETFdb.comのデータによると、市場で最も安価な配当重視のETFです。 0.07％の経費率は、10,000ドルごとに、シュワブが7ドルしか取っていないことを意味します。
安いインデックスファンドのメリットを見てみましょう。たとえば、SCHDとカテゴリ平均1.05％を請求する投資信託は、どちらも30年間でまったく同じ7％の年間収益を生み出したとしましょう。その高価格の投資信託は55,461ドルを返し、SCHDは74,540ドルを返します。投資信託は手数料がさらに高くなるだけでなく（SCHDの場合は8,961ドルから698ドル）、再投資が少ないという機会費用（SCHDの場合はわずか884ドルの機会費用で11,970ドル）によってパフォーマンスが低下します。
>ファンド自体については、Schwab U.S. DividendEquityがDowJones U.S. Dividend 100 Indexを追跡しています。これは、一貫して配当を支払い、同業他社の株式と比較して基本的な強さを誇る高利回り株で構成されています。これにより、Microsoft（MSFT）、Boeing（BA）、Pfizer（PFE）などの「誰が誰」の配当支払者である優良株のポートフォリオが生まれます。
その低い支払い率と堅固な持ち株リストは、市場で最高の上場投資信託のKiplinger ETF20リストでSCHDを獲得するのに役立ちます。
しかし、高い現在の利回りは、実際にはVanguard DividendAppreciationのポイントではありません。配当の伸びと、投資家にとっての配当の伸びの意味がすべてです。
VIGは、Nasdaq US Dividend Achievers Select Indexの株式を追跡します。これは、少なくとも10年間、毎年定期的な支払いを改善している企業で構成されています。当然のことながら、このインデックスファンドは、MicrosoftやJohnson＆Johnson（JNJ）など、SCHDと同じ株式の多くを保有していますが、上位10の保有には、医療機器会社のMedtronic（MDT）や鉄道事業者などのいくつかの異なる顔も含まれています。ユニオンパシフィック（UNP）。
配当の伸びの場合は2つあります。 1つは、支払いを確実に改善する企業に焦点を当てることで、時間の経過とともに初期コストの利回りが上がるはずです。VIGは今日1.8％を支払う可能性がありますが、理論的には、ファンドが保有される毎年、より多く支払う必要があります。また、多くのアナリストや市場理論家は、配当の伸びは企業の財務状態の兆候であると考えています。したがって、これらの企業すべてが少なくとも10年間分配を改善しているという事実は、他の株式にはない品質のレベルを示しています。 。
iシェアーズ国際配当 成長 （IGRO、58.75ドル）ETFはVIGと同じ理論に同意しますが、地理的な分散を望む投資家にも国際的なエクスポージャーを提供します。
IGROは、英国、カナダ、スイス、台湾などの先進国にまたがる約430の保有物の強力なポートフォリオです。また、以前のファンドと同様に、iShares International Dividend Growthは、製薬会社のRoche Holding（RHHBY）、電子機器コングロマリットのSamsung（SSNLF）、食品大手のNestle（NSRGY）などの優良株でいっぱいです。
配当の伸びをクリアするための基準は小さく、追跡指数に含める資格を得るにはわずか5年連続です。ただし、モーニングスターグローバルの米国外配当成長指数では、コンポーネント企業が「配当を継続的に成長させるためにかなりのマージン」を持っている必要もあります。
経費率0.22％もカテゴリー平均0.36％よりかなり安いです。
不動産投資信託は、通常の投資家が不動産に投資するためのより良いアクセスを可能にするために、1960年に議会によって作成されました。具体的には、REITは不動産を所有および運営しており、特定の税制上の優遇措置と引き換えに、課税所得の少なくとも90％を株主への配当として支払う必要があります。これらの分配は平均的な株式よりも寛大であることが多く、REITは配当収入の最愛の源となっています。
iShares Core U.S. REIT ETF （USRT、45.10ドル）は、この分野に投資する最も安価な方法の1つであり、最も多様なREITインデックスファンドの1つでもあります。 USRTは、小売、住宅、オフィス、産業、ヘルスケア、ホテルなどのカテゴリにまたがる160近くのREITを保有しています。
ファンドは少しトップヘビーで、サイモンプロパティグループ（SPG、6.3％）、プロロジス（PLD、4.2％）、エクイニクス（EQIX、4.1％）などの大規模なREITがETFのパフォーマンスの大部分を占めています。それでも、少なくともある程度のリスクを軽減するのに役立つように、専門分野全体で十分に分散されています。
USRTはまた、REITの収益力を示しており、現時点で3.6％を生み出しています。これは、S＆P500追跡ETFの2倍以上です。
優先株は、これまでに議論された地域とは異なる品種です。他のファンドは普通株を扱っています。会社の所有権を表す株式は、通常、議決権があり、投資家が成長に参加できるようにします。
ただし、優先株はハイブリッドと見なされ、普通株と の両方の機能を備えています。 ボンド。一方では、優先株は、株と同じように、会社の所有権を表します。ただし、債券のクーポン支払いに似た固定配当を支払います。また、債券のように、初期の額面価格付近で取引される傾向があります。しかし、彼らは株のように高く評価しない傾向がありますが、5％から8％の高額の配当を支払うことが多く、収入と安定性を求める投資家の間で魅力的です。
グローバルX米国優先ETF （PFFD、$ 24.10）は、優先株に投資するインデックスファンドの中で最も安いオプションです。その0.23％の費用比率は、米国の優先カテゴリー平均のほぼ半分です。 PFFDはまた、市場で最も若い優先ファンドの1つであり、確立された競争を打ち負かすために、2017年9月に低価格で立ち上げられました。
Global XのETFは、主に金融会社（75.7％）からの200以上の優先株を保有しています。これは、優先株ファンドのコースと同等です。不動産（6.4％）、公益事業（6％）、電気通信（3.9％）は、他の代表的な産業です。そして現時点では、そのほぼ6％の利回りは、iShares U.S. Preferred Stock ETF（PFF）やPowerShares Preferred Portfolio（PGX）などの人気のあるライバルよりも少し優れています。
* SECの利回りは、直近の30日間のファンド費用を差し引いた後に得られる利息を反映しており、債券および優先株ファンドの標準的な指標です。