ヘッジファンドへの投資は、富裕層が富を増やす方法の1つです。これらのリスクの高い投資ビークルは、一般的に投資に対してより積極的なアプローチを取り、多額の現金投資を必要とし、これは大幅な利益または損失につながる可能性があります。ヘッジファンドの調査を検討している投資家は、ファイナンシャルアドバイザーと提携して、オプションをよりよく理解することができます。参加するには、特定の要件を満たす必要があることに注意してください。

リスクにもかかわらず、ヘッジファンドは裕福な投資家を引き付け続ける投資戦略です。データプロバイダーのヘッジファンドリサーチによると、ヘッジファンド業界の総資本は2021年10月に記録的な4.04兆ドルに達しました。ヘッジファンドへの投資方法の内訳は次のとおりです。

ヘッジファンドとは何ですか？

ヘッジファンドは積極的に運用されている投資ビークルです。ファンドマネージャーは参加者からお金を集め、彼らに代わって投資します。ミューチュアルファンドもこのように管理されていますが、ヘッジファンドは特にリスクの高い投資と戦略に焦点を当てており、通常は投資家からの多大な財政的コミットメントを必要とするという点で異なります。

ヘッジファンドマネージャーの目標は平均よりも良いリターンを得ることにあり、ほとんどのヘッジファンドマネージャーはそうするためにかなりの行動を取ります。管理手数料は通常、管理資金の1％から2％の費用がかかります。成功報酬も通常、投資利益に加えて追加され、15％から20％の範囲で変動します。ヘッジファンドの手数料は飲み込むのが大変なように感じるかもしれませんが、ファンドマネージャーがより大胆な投資戦略を採用するように動機付けるのに役立ちます。これは、さまざまな方法で実行できます。ヘッジファンドが通常使用する投資戦略は次のとおりです。

• ロング/ショートエクイティ： このコインには2つの側面があります。価値の増加が見込まれる株式の購入（長期）と 価値を失うと予想される（ショート）株のショート。株の不足は、本質的にその株に賭けるために価値を失うと予想される株を借りたり売ったりすることを含みます。株価が予想外に上昇した場合、ファンドはお金を失うので、それは危険です。目標は、ロングポジションとショートポジションの両方を取得することで、市場の状況に関係なくファンドが利益を上げることができるようにすることです。
• 債務ベースの投資： 財政的に困窮している企業が多額の債務を抱えている可能性があります 強力なビジネスモデル。一部のヘッジファンドはこの種の債務に投資し、会社のリストラが成功すれば高収益を得るでしょう。会社の財務見通しが改善する保証はないため、債務投資は本質的にリスクがあります。
• 合併裁定取引： この投資戦略では、ファンドマネージャーは発表された合併や買収がどのように展開するかを予測する必要があります。これには、予想される将来の価値に基づいて、両社から同時に株式を売買することが含まれます。最終的なゲームは、取引が成立したときに利益を獲得することですが、それは多くの推測を必要とする投機的な戦略です。

ヘッジファンドは、認定投資家である富裕層を対象としていることに注意することが重要です。これにより、ファンドマネージャーは経済的に投資できることを確信できます。証券取引委員会（SEC）によると、認定投資家とは、次のボックスの少なくとも1つにチェックマークを付けることができる人のことです。

• 一貫して$200,000（夫婦の場合は$ 300,000）を超える収入
• 結婚歴に関係なく、100万ドルを超える純資産（主たる住居の価値を除く）
• 資格があり、免許を持っている金融専門家です

それを超えて、ほとんどのヘッジファンドはまた急な最小の初期投資を持っています。これらは、10万ドルから数千万ドルの範囲に及ぶ可能性があります。

ヘッジファンドの長所と短所

長所

• 高収益の可能性： American Enterprise Instituteの分析によると、過去10年間の平均ヘッジファンドリターンは5％でした。それはそれほど多くないように聞こえるかもしれませんが、あなたがたくさん投資しているなら、それは大きな利益につながる可能性があります。ただし、この平均収益率は、株価指数やその他のリスクの低い投資方法の収益率よりもまだ低いことに注意してください。もちろん、非常に大きなスコアのヘッジファンドもあります。たとえば、ロイターによれば、TCIファンドマネジメントは2021年にクライアントのために95億ドルを調達しました。
• 多様化： 多様な投資ポートフォリオはバランスを提供し、さまざまな資産クラス、業界、地理的な場所にリスクを分散させます。ヘッジファンドはここで役立ちます。彼らは常に巨額の利益を得るとは限らないかもしれませんが、市場の低迷時の損失を最小限に抑えるために歴史的にうまくいっています。

短所

• お金へのアクセスが制限されています： ミューチュアルファンドや上場投資信託（ETF）とは異なり、ヘッジファンドはキャッシュアウトが容易でない証券に投資する傾向があります。さらに、投資家は年に数回しか株式を償還できない可能性があります。このように、ヘッジファンドは、投資したファンドへのアクセスを長期間あきらめることに抵抗がない投資家に適しています。
• 重大な損失の可能性： 投資家ができたという理由だけで 莫大な利益を得るということは、彼らがそうするという意味ではありません。ヘッジファンドは、収益を最大化するために、ギャンブルを行い、リスクの高い投資戦略に頼っています。ただし、これらのギャンブルが常に報われるとは限らないため、ヘッジファンドに多額の資金を投入すると、巣の卵が危険にさらされる可能性があります。

ヘッジファンドへの投資を開始する方法

ヘッジファンドに投資するための最初のステップは、上記の要件に基づいて認定投資家になることです。資格があると確信している場合は、経験豊富なファイナンシャルアドバイザーが、投資するヘッジファンドを見つけるためのガイドを提供します。認定投資家であることを証明する財務書類を会社に提供する準備をしてください。これには、W-2と1099、給与明細書、または収入を確認する雇用主や会計士からの手紙が含まれる場合があります。また、投資する前にヘッジファンドを適切に精査することもできます。 SECは、以下を明確にするために、ファンドの目論見書およびその他の資料を読むことを推奨しています。

• その投資戦略
• 料金
• ファンドが資産をどのように評価するか。これにより、手数料が形作られる可能性があります。
• 株式の償還に関するあなたの権利
• ファンドマネージャーは誰であり、あなたが彼らにあなたのお金を適切に管理することを信頼するかどうか

結論

ヘッジファンドは通常、富裕層に限定されています。彼らは平均よりも高いリターンを獲得することを目的としてリスクの高い投資に集中していますが、投資家は深刻な損失に対しても脆弱です。ヘッジファンドはまた、ミューチュアルファンドなどの他の投資手段と比較した場合、より緩く規制されています。これは、彼らが日常の投資家向けではないということです。

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