ヴァンガードの創設者であるジョン・ボーグルが最近亡くなったことは、投資業界にとって大きな損失でした。ボーグルは、ファンド業界にインデックス投資を導入する責任があり、その過程で、何百万人ものアメリカ人がコストを削減し、より早く退職目標を達成するのを支援しました。
ボーグルは1976年に最初のインデックスファンドを立ち上げ、2018年の時点で彼の作品が4.6兆ドルの業界に成長するのを見守っていました。資本は引き続きインデックス製品に注ぎ込まれ、ムーディーズは5年以内に投資市場全体の50％を占めるようになると予測しています。 。この人気は、インデックスファンドの多くのメリットのために成長しました...
さまざまな財務目標のために購入するのに最適なインデックスファンドの11を紹介します。 このリストは主にETFで構成されていますが、いくつかの投資信託オプション（ETFの投資信託バージョンを含む）が含まれています。
データは3月18日現在のものです。利回りは、エクイティファンドの標準的な指標である過去12か月の利回りを表しています。
安全性と収入の伸びを重視する場合、 Vanguard Dividend Appreciation ETF に匹敵するインデックス付き投資はほとんどありません。 （VIG、109.33ドル）。このファンドは、配当の成長に焦点を当てた大型株で収益性の高いアメリカ株に投資しています。 ETFは、NASDAQ US Dividend Achievers Select Indexを追跡しています。これは、10年以上連続して年間配当が増加している株のグループです。
VIGは180のそのような株を保有しており、それらは本質的に優良株です。現時点で最大のウェイトはMicrosoft（MSFT）、Walmart（WMT）、Johnson＆Johnson（JNJ）です。上位10の持ち株は、ファンドのウェイトの約3分の1を占めています。
Vanguard Dividend Appreciationは、過去50年間にわたって強力な業績を上げており、5年、3年、1年のリターンはすべて平均的な大規模ブレンドファンドを上回っています。さらに良いことに、VIGはより少ないボラティリティでこれらのリターンを達成しました。ファンドのリターンの年間標準偏差は、3年間で平均11であり、S＆P 500（11.2）とそのカテゴリーの平均ファンド（11.6）の両方よりも低くなっています。
VIGの0.08％の超低経費率は、同業他社の平均0.35％の手数料と比べて非常に有利であり、年間売上高が14％と低いため、取引コストがパフォーマンスに大きく影響することもありません。
KiplingerのKipETF20リストを作成したVanguardDividend Appreciationは、最低投資額3,000ドルの投資信託（VDADX）としても利用できます。
ミッドキャップの配当支払い株へのエクスポージャーを希望する投資家の場合、 WisdomTree U.S. Midcap Dividend Fund （DON、35.81ドル）は、そこにあるより良い配当インデックスファンドの1つです。中型株は、リスクの高い小型株と成長の遅い大型株の間の「Goldilocks」の位置付けで愛されています。
約400株を保有するDONは、セクターの観点からはかなりバランスが取れていますが、消費者裁量（19.0％）、不動産（15.0％）、工業（13.7％）、金融（10.2％）に最も大きく傾いています。上位の持ち株会社には、中流エネルギー会社のTarga Resources（TRGP）、美容会社のCoty Inc.（COTY）、小売業者のKohl’s（KSS）などが含まれます。
このファンドは、リスクを平均または平均以下のレベルに保ちながら、平均以上のリターンを一貫して提供できるという点で、モーニングスターが切望する5つ星の評価に値します。 DONは、重要な期間ごとに競争に勝ち、最後の10年と1年の期間でS＆P500を上回りました。
売上高は年間27％と低い側にあり、DONの費用比率0.38％は、中型の価値カテゴリの平均0.44％と比べて遜色ありません。
このファンドは、均等に加重された57の株式すべてに投資するため、リバランス時にファンドの資産の2％を超える単一の株式はありません。ただし、現時点での上位保有企業には、Roper Technologies（ROP）、Air Products and Chemicals（APD）、Dover（DOV）が含まれます。ファンドは現在、産業（23.3％）で最も重く、消費者の主食（22.1％）であり、財務（12.3％）、材料（10.9％）、消費者裁量（10.5％）、健康で2桁の重みがあります。ケア（10.2％）。
ファンドの5年間のリターン（年平均10.9％はS＆P 500と首を絞め、大型株の同業他社の90％以上）と平均以下のリスクにより、このファンドは切望されている5つ星ランキングを獲得しています。明けの明星。一方、0.35％の経費率はカテゴリー平均と一致しており、年間売上高はわずか22％と控えめです。
配当貴族は高配当成長株ですが、通常は高利回り株ではないことに注意してください。 NOBLの利回りはS＆P 500の1.8％をわずかに上回っています。
モーニングスターの5つ星評価の iShares Select Dividend ETF （DVY、99.71ドル）は、平均よりも高い利回りと、配当の伸びと支払い範囲の厳しい基準を満たした株式ポートフォリオを求める投資家にとって優れたインデックスファンドです。
DVYのポートフォリオは、年間28％のライトレートで売り上げられ、通常100株で構成されています。現在、公益事業株（24.9％）に傾いていますが、金融（14.5％）と消費者裁量株（14.2％）にも大きな重みがあります。ファンドのトップ10の保有物には、フォード（F）、AT＆T（T）、マールボロメーカーのアルトリア（MO）などのアメリカの大手ブランドがありますが、ドミニオンエナジー（D）などのエネルギー会社やクアルコム（ QCOM）およびSeagate（STX）。総じて、上位10の持ち株はファンドのわずか18％を占めるため、上位に集中しすぎないようにします。
DVYの0.39％の費用は、大型株の価値カテゴリの平均費用比率0.35％を少し上回っていますが、ファンドはすべての有意義な期間でカテゴリを上回っています。これには、過去10年間の平均年間収益が16.2％であり、S＆P 500を上回っています。これは、ファンドが最近問題を抱えていることは確かです。とはいえ、ボラティリティは、S＆P 500やその他の大型株のファンドよりも一貫して平均10％から14％低くなっています。
これは400近くの株式の広大なポートフォリオであり、そのほとんどは本質的に大型株です。トップ10の持ち株には、ジョンソン＆ジョンソン、JPモルガンチェース（JPM）、エクソンモービル（XOM）などが含まれ、すべてがファンドのパフォーマンスの4分の1強を占めています。また、セクターの観点からもかなりバランスが取れており、財務（15.3％）、ヘルスケア（13.7％）、消費財（13.1％）、工業（12.1％）、テクノロジー（11.1％）の5つの2桁の重みがあります。
VYMは、0.08％の超低費用比率を維持しています。これは、大型株の価値カテゴリの平均0.35費用比率の何分の1かであり、ファンドは、適度な13％の売上高からさらに恩恵を受けています。これにより、意味のあるすべての時間枠でほとんどの同業他社をしのぐことができましたが、それらの期間ではS＆P500にわずかに遅れをとっています。また、そのリスクが競合他社と比較して平均を下回っていることも素晴らしいことです。
Vanguard High Dividend Yield ETFは、Morningstarから4つ星を獲得しており、ミューチュアルファンド（VHYAX）として利用可能で、最低3,000ドル、わずかに高い費用比率0.08％です。
このファンドは100％米国株に投資されており、不動産（22.1％）、公益事業（16.0％）、エネルギー（14.8％）、金融サービス（13.3％）の各セクターに最も重点が置かれています。現在のSPHDの上位持株会社には、フィリップモリスインターナショナル（PM）、キムコリアルティ（KIM）、アルトリア、そしておかしなことに、そのプロバイダーであるインベスコ（IVZ）が含まれます。
SPHDは通常、不安定な期間とダウン期間の間、市場よりも良好に持ちこたえると予想されますが、上昇の途中で少し遅れます。それにもかかわらず、それは創業以来、ほとんどが強気市場の環境でうまくいっています。過去5年間（12.1％）と1年間（10.4％）で、同業他社とS＆P 500を大幅に上回っていますが、過去3年間（8.8％）の両方で確かに後れを取っています。
売上高は年間46％と少し上昇していますが、その費用比率は妥当な0.3％です（カテゴリ平均の0.35％と比較して）。 SPHDは現在、モーニングスターから4つ星の評価を受けています。
目標が単に低ボラティリティであり、利回りを優先しない場合は、 Invesco S＆P500低ボラティリティETF （SPLV、$ 52.12）は、調査したいインデックスファンドの1つです。この大型株ブレンドファンドは、過去12か月間でボラティリティが最も低いS＆P500から100株を選択します。このファンドの目的は、依然として株式の上昇に参加することですが、S＆P500よりも大きな価格変動は少ないです。
現在、SPLVはモーニングスターから4つ星の総合評価を受けており、ファンドはその優れた5年間のパフォーマンスで5つ星の評価を獲得しています。 SPLVは過去12か月で11.6％を返し、大型株ファンド全体の上位96％にランクインし、その時点でS＆P 500の10.9％のパフォーマンスを上回っています。
四半期ごとに資産のバランスを取り直すこのファンドは、公益事業（24.9％）に最も多く投資されており、不動産（20.1％）と金融（18.5％）がそれに続きます。トップホールディングスには、Republic Services（RSG）、Exelon Corp（EXC）、Ecolab（ECL）が含まれます。ファンドは均等に加重されているため、資産の1％をわずかに超えるだけです。つまり、すべての株式がポートフォリオの均等な部分にリセットされます。すべてのリバランスで。
離職率は68％と高いですが、SPLVの費用比率0.25％は、大型株ブレンドカテゴリの平均費用比率0.35％をはるかに下回っています。
このファンドは、S＆P 500だけでなく、米国内のはるかに幅広い株式セットから株式を取得するという点でSPLVとは異なります。USMVは、過去5年および1年の期間でS＆P 500を上回り、ランク付けされています。両方の期間でトップの大規模ブレンドファンド–成長プロファイルを支援できる中型株のエクスポージャーがあることを考えると、おそらく不公平です。
このファンドは現在、8つの異なるセクターで8％以上のウェイトを含む素晴らしいブレンドの213株を保有しています。情報技術（16.3％）、医療（14.8％）、および財務（12.6％）がトップの犬です。現時点での上位の個人保有には、Visa（V）、Waste Management（WM）、Newmont Mining（NEM）が含まれ、現在、ポートフォリオの1.7％を超える株式はありません。
経費はカテゴリ平均の0.35％に対して0.15％と低く、年間売上高も22％と低くなっています。
その長すぎる名前があなたを落胆させないでください。 IShares Edge MSCI Min Vol EAFE ETF （EFAV、72.23ドル）は、国際的な配分で低ボラティリティを求めている投資家にとって素晴らしいコアホールディングです。 EFAVは、米国とカナダ以外の「先進」市場、つまりより確立された安定した経済に投資しています。これは、国際株式のMSCIEAFEインデックスよりもボラティリティが低い株式を対象としています。
このiシェアーズETFは約290の証券を保有しており、地理的に最も重要なのは日本（28.5％）、スイス（13.9％）、英国（12.2％）です。セクターの観点から見ると、ETFは金融（16.6％）、消費者ステープル（16.2％）、産業（13.0％）で最も重いです。トップホールディングスは、香港とチャイナガス（HOKCY）、ネスレ（NSRGY）、ノバルティス（NVS）などの国際的なブルーチップの誰であるかです。
EFAVのパフォーマンスはまちまちで、5年と1年の期間でベンチマークを上回りましたが、3年で2パーセントポイント以上不足しています。とはいえ、リターンのボラティリティは、ベンチマークインデックスや外国のブレンドカテゴリーの他のファンドよりも平均して約20％低くなっています。
このETFは昨年、その分配を24％増加させましたが、過去5年間、支払いの伸びは不安定でした。米国以外の企業の配当は、毎年の収益の割合に基づいて決定されることが多いため、これは外国株を所有するファンドの典型です。
0.2％の低コストは、平均0.35％の外国ブレンドカテゴリーの他のファンドと競争力があります。
それは確かに高い収入を達成します–その5.4％の利回りはそれが単純なエクイティファンドのために得るのとほぼ同じくらい良いです。とはいえ、国際配当の性質上、流通の伸びはEFAVと同様に不安定です。
IDVの100の持ち株は、英国（資産の24％）、オーストラリア（15％）、フランス（8.4％）を含む国々に分散しています。オーストラリア連邦銀行（CMWAY）、スウェーデンのノルディア銀行（NRDBY）、イタリアのアジムットホールディング（AZIHY）などのトップ10の持ち株会社に反映されているように、金融は37.8％で1マイルの最大のセクターウェイトです。 ETFはまた、通信株（11.8％）、公益事業（10.4％）、消費者裁量株（10.3％）の2桁の保有を特徴としています。
ファンドの0.50％の費用比率は、同業他社の平均費用比率0.48％よりもわずかに高くなっていますが、ファンドは並外れた長期的なパフォーマンスを示しています。過去10年間で、IDVは年間11.6％を返し、ベンチマークによる年間収益9.4％を簡単に上回り、すべての外国の大型株バリューファンドの96％を上回っています。
IDVは、リスクを平均レベルに保ちながら、長期間にわたって平均または平均以上のリターンを提供できることで、モーニングスターから賞賛を得ています。
FSMAXには3,141株の巨大なポートフォリオがあり、その大部分（99.99％）は米国に本拠地を置いています。とはいえ、国際企業への割り当てはごくわずかです。
当然のことながら、テクノロジー株はファンドの18.3％を保有する最大のセクターであり、次に金融（16.5％）、産業（13.4％）、ヘルスケア（12.3％）が続きます。通常、低成長の公益事業と消費者向けステープル株は、ポートフォリオの6％未満を構成するために組み合わされます。トップホールディングスは、本質的にテクノロジーに非常に重点を置いています。Tesla（TSLA）、ServiceNow（NOW）、Square（SQ）、Workday（WDAY）は、FSMAXの10の最大のウェイトの1つです。
このファンドは、リターンの標準偏差が他のカテゴリーのファンドよりも平均1ポイント以上高く、S＆P 500よりも3ポイント以上高いため、S＆P500または一般的なミッドキャップブレンドファンドよりもリスクが高いと見なされます。長期投資家は彼らのリスクに対して十分に補償されてきました。過去10年間のFSMAXの17.3％の平均年間収益は、S＆P 500（16.5％）とミッドキャップブレンドカテゴリーの平均（15.3％）の両方を上回っています。
モーニングスターの4つ星ファンドは、平均的なカテゴリー料金である1.07％をはるかに下回る、非常に安い0.045％を請求します。ポートフォリオの回転率もわずか11％と低くなっています。
FSMAXは半年ごとに分配金を支払い、昨年は11％の支払いを増やしました。ただし、1.4％の配当利回りからも明らかなように、このファンドの主な焦点は収入ではありません。