お金を稼ぐことと良いことをすることが投資家としてのあなたの最大の目的の2つであるなら、あなたは選択肢が不足していません。ほぼ115の米国株式投資信託と上場投資信託には、特定の環境、社会、および企業統治の価値に沿って投資するという正式な指令があります。 2016年の開始以来、約20のいわゆるESGファンドが立ち上げられました。
これらのファンドは、企業が環境への影響にどれほど注意を払っているか、従業員、顧客、サプライヤーを適切に扱っているかどうか、経営陣の利益を一致させる方針に従っているかどうかなど、グリーン、社会、職場の問題で高い評価を得ている企業にのみ投資します。と株主。このような基金は通常、とりわけタバコ、武器、またはアルコールに関与する企業を避けます。信者は、ESG対策に優れている企業は長期にわたって耐え、不足している企業よりも成功すると確信しています。
投資家が気付かないかもしれないのは、社会的責任のあるポートフォリオを持つために、ESGファンドを専門とする会社を通じて投資する必要がないということです。もう1つの戦略は、正式なスクリーニングプロセスがない可能性があるが、社会的意識の高い企業で多くの株式を保有しているファンドの株式を購入することです。 次の3つのバンガードミューチュアルファンドと3つのETFは、高い持続可能性マークを獲得し、投資する価値もあります。 6つのうち1つだけが公式のESGマンデートを持っています。
Equity-Incomeは、私たちのお気に入りの無負荷ファンドのリストであるKiplinger25のメンバーです。モーニングスターの持続可能性ランキングによると、このファンドは、ESG投資に関して、同様のファンド（割引価格で取引されている大企業の株式に投資しているファンド）の95％を上回っています。 Equity-Incomeはパフォーマンスの面でも成果を上げています。現在の管理体制が始まった2007年半ば以降、Equity-IncomeはS＆P 500を上回り、ボラティリティは低くなっています。
ファンドの全体的な目的は、平均以上の配当利回りを支払う中規模および大企業の株式に投資することです。ファンドの資産は2人のサブアドバイザーに分割されているため、ファンドは2つの異なる方法でその目標を達成します。
ファンドの資産の3分の2を管理しているウェリントン・マネジメントのマイケル・レックマイヤーは、時間の経過とともに支払いを増やすことができる60〜70の企業を選びます。彼は、バランスシートが強力で割引価格で取引されている企業が好きです。
Vanguardの社内株式選択チームは、コンピューターモデルを使用して、一貫した収益成長、健全な損益計算書と貸借対照表、スマートな管理、前向きな市場センチメントという4つの主要な特性を持つ株式を見つけます。次に、チームは、収益、売上、およびその他の価値の測定に関連する株価を考慮した後、リストを100株に絞り込みます。
この持続可能な投資ファンドの基礎となるインデックスに含めるための召集を通過させるために、企業は300のESG指標に対して測定されます。環境スクリーンは、水の使用と汚染を調べます。ソーシャルスクリーンは、とりわけ、労働基準、健康と安全の記録、およびコミュニティへの影響をカバーしています。ガバナンス基準は、企業のリスク管理から腐敗防止基準まであります。石炭、タバコ、兵器システム、物議を醸す兵器（化学兵器や地雷など）のコンポーネントに関与する企業は、自動的に除外されます。
その結果、現在444の大企業株で構成されるポートフォリオが生まれました。ファンドのトップホールディングスには、アップル、マイクロソフト、ジョンソン＆ジョンソンが含まれます。過去5年間で、Vanguard FTSE Social Indexは年率14.4％を返しました。これは、S＆P 500と、成長と価値の特性を備えた大企業の株式を保有するファンドの98％を上回っています。
マネージャーのジャン・ハインズはベテランです。彼女は、ヘルスケア基金のウェリントン・マネジメントのアナリストとしてスタートして以来、過去20年間、ヘルスケア企業を精査してきました。 2008年、彼女はファンドの共同マネージャーに任命されました。そして2013年、彼女はメンター兼共同マネージャーのEd Owensが辞任した後、ファンドの唯一のマネージャーに就任しました。それ以来、ハインズは、S＆P 500、ファンドのグローバルヘルスケアベンチマーク、および典型的なヘルスケアストックファンドを上回る18.8％の年間収益率でホームランを達成しました。ハインズは、新技術に迅速に適応した確立された製薬会社、または「イノベーションの面で時代を先取りしている」新会社に焦点を当てて、医薬品の研究開発における新しいイノベーションを活用しようとしています。
このファンドは、保険会社や機器メーカーを含むヘルスケアセクター全体の企業を所有していますが、ヘルスケアの資産の約60％が製薬会社やバイオテクノロジー企業に投資されている医薬品を多用するポートフォリオは、これらの株が来たため、過去1年間にファンドを抑制しました。最近の米国大統領選挙の際に発砲された。薬の高コストに対する怒りと議会が製造業者に彼らの価格を下げることを強制するかもしれないという懸念の中で圧力は長引く。その結果、ファンドの1年間のリターンは、他のヘルスケア株式ファンドやETFの74％に遅れをとっています。
しかし、ファンドの長期的な見通しは有望であり、ハインズのポートフォリオに含まれる企業の組み合わせは、競合他社に対して際立つのに役立つはずです。 Vanguard Health Careは、保有するファンドの持続可能性プロファイルについて、ヘルスケア株に焦点を当てたファンドおよびETFの上位8％にランクされています。
Information Technologyは、私たちのお気に入りのETFのリストであるKiplinger ETF20のメンバーです。そして、テクノロジーに焦点を当てたファンドが社会的に意識の高いファンドの名簿を作ることは、それほど驚くべきことではありません。結局のところ、ファンドの上位保有物のいくつか（Apple、Alphabet、Facebook）について考えると、従業員に優しいワークスペース（多額の給与と福利厚生、オフィスの仮眠ポッド）と環境に配慮したビジネス慣行の画像がたくさんあります。ファンドの持続可能性評価は、テクノロジーファンドの上位22％にランク付けされています。
情報技術は現在、360の大部分が大企業（資産のほぼ80％）に加えて、中小規模の技術企業がわずかに存在します。企業は市場価値によって加重されます。つまり、大企業はファンドの資産をより多く使用します。上位10の持ち株は資産の55％を占めています。過去3年、5年、10年にわたるファンドの年間収益は、同様のファンドの少なくとも21％を上回りました。
このファンドは、過去12か月の株価収益率と、過去3年間の株価収益率と1株当たり売上高の変化によって測定される、S＆P500インデックスで最も急成長している株式を保有しています。 Apple、Alphabet、Microsoftはそのトップホールディングスの1つです。
Vanguard S＆P 500 Growth ETFは、過去6年間のうち4年間でS＆P 500インデックスを上回っています（例外は2012年と2016年でした）。過去5年間で、ETFの年率13.5％のリターンは、S＆P 500をわずかに上回っていますが、大規模な成長企業に投資する平均的なファンドを上回っています。 ETFは、大規模で成長している企業に投資する他のファンドと比較して、保有する環境、社会、ガバナンスの質でファンドの上位8％にランクされています。