ここ数か月間、私はペーパーレスのパーソナルファイナンスシステムを追求してきました。私は銀行との電子取引をスケジュールしており、重要な書類を受け取ったらスキャンしています。私のメソッドはまだ「ベータ版」の段階ですが、今年後半にはそれについて書きたいと思っています。

私の義妹のティファニーはコンピューターオタクではありませんが、財務書類の整理にも努めています。そこで、Suze Orman の Ultimate Protection Portfolio の広告を見たとき、彼女は自分の生活を少し楽にするために、66.24 ドルの価値があると考えました。彼女はキットを注文し、ここ 1 週間かけてそれを使用してきました。今日彼女の家に立ち寄ったとき、彼女はシステムを見せてくれました。

究極の保護ポートフォリオ

Suze Orman Ultimate Protection Portfolio は、表面上は耐水性を備えた大きな青いプラスチック ケースに入っています。 (実際にテストしたわけではありません。) ケースの中には次のものがあります。

• 個人の財務の特定の領域に合わせて指定された 10 個のポケットを備えたカスタム アコーディオン ファイル システム。各ポケットの外側には、その特定のトピックに関する「Suze のアドバイスとチェックリスト」が含まれています。たとえば、Credit/Debt ポーチでは、「少なくとも年に 1 回は信用報告書を見直し、すべての情報が正確であることを確認してください」とアドバイスしています。ポケットは広くて快適で、たくさんの情報が入ります。
• アコーディオン ファイルのポケットに対応するトピックを掲載した 10 冊の短い小冊子。各小冊子は 48 ページ (80 ページの不動産計画を除く) で、トピックの簡単な概要が含まれています。たとえば、「投資記録」の小冊子には、ファイナンシャルアドバイザー、投資信託、リスク許容度（オーマン氏の言うところの「恐怖要因」）が網羅されています。これらの小冊子の情報は 2005 年のものです。
• 財務フォーム、記録管理ソフトウェア、遺言書の作成に役立つツールを含む保護ポートフォリオ CD-ROM。あなたは必ず このソフトウェアを使用するには、アクティブなインターネット接続が必要です。
• パスポートや社会保障カードなどを収納できるポケットを備えた特別な統合オーガナイザー
• 緊急連絡先リストを含む、さまざまなフォームとチェックリスト

「それはたくさんのことだよ」と私はティファニーに言いました。 「すべてを 1 か所にまとめられたらどんなに素晴らしいかわかります。どう思いますか?」

「すべてが 1 か所にあるという事実が気に入っています」と彼女は言いました。 「しかし、これはお金がかかる方法です。買ったことを後悔はしていませんが、もっと安いお金で同じようなものを自分で作ることができたような気がします。本が良いものであればそれだけの価値があるかもしれませんが、私はそれがダサいと思います。」

「それはわかります」と私は言いました。 「そのうちのいくつかに目を通しました。情報はしっかりしていますが、かなり基本的な内容に思えます。そして、多くのことを読み飛ばす傾向があります。人々が入門できるように設計されているだけだと思います。」

DIY の代替手段

ティファニーが同じようなものをもっと安く作れると言ったのはおそらく正しかったでしょう。 Ultimate Protection ポートフォリオは、整理整頓の動機になるのであれば 66.24 ドルの価値がありますが、振り返ってみるともっと安価なオプションが利用可能でした。

• Suze Orman Ultimate Protection ポートフォリオの本質は、単純に古き良き拡張ファイルです。おそらくガレージに一台あると思います。もしかしたらあなたもそうかもしれません。たとえ新品を購入しなければならなかったとしても、Amazon には約 10 ドルでさまざまなものが揃っています。
• 10 冊の小冊子は多すぎるように思えます。公共図書館にちょっと行くだけで、多くの優れたパーソナル ファイナンス関連の本を無料で手に入れることができます。 （彼らはおそらく、『The Money Book for the Young, Fabulous &Broke』や『Nine Steps to Financial Freedom』など、スーズ・オーマンの本を数冊持っているでしょう。）
• Suze Orman の Will &Trust キットは、Amazon から 13.57 ドルで購入できます。 「The Ultimate Protection Portfolio」というサブブランドも付いているので、同じソフトウェアであると確信できます。
• パスポートやその他の重要なアイテムを収納するポケットが付いた一体型オーガナイザーの代わりに、これらすべてを大きなジップロック フリーザー バッグに入れて、拡張ファイルのスロットの 1 つに置くだけです。
• Organized Home など、印刷可能な無料の緊急フォームがウェブ上に多数あります。 Quicken のコピーを所有している場合、実際には Emergency Records Organizer ユーティリティが含まれている可能性があります。多くの場合、独自に作成するのが最も便利です。

約 25 ドルで、独自のカスタム緊急記録ポートフォリオを構築できます。このシステムが耐水性ではないことは認めますし、スーズ・オーマンのアドバイスが得られるわけではありませんが、違いに気づかないことは間違いありません。すべての重要な家計書類や財務書類が、アクセスしやすい中央の 1 か所に保管されているので、安心できます。

J.D. ロス

2006 年、J.D. は借金から抜け出す彼の探求を記録するために Get Rich Slowly を設立しました。時間が経つにつれて、彼は貯蓄の方法と投資の方法を学びました。今日、彼はなんとか早期退職を達成しました！彼は、あなたがお金と人生をマスターできるよう手助けしたいと考えています。詐欺はありません。ギミックはありません。目標達成に役立つ賢いお金のアドバイスです。

J.D. Roth