開示: この投稿は、アフィリエイト パートナーシップを通じてリストされているパートナーから無料で報酬を受け取る場合があります。これは当社の評価には影響せず、意見は当社独自のものです。詳細については、 ここをご覧ください。
不動産への投資は、資産を構築し、ポートフォリオを多様化するための鍵となります。
実際、不動産投資は世界の億万長者の 90% を生み出しています。
富を築きたいなら、最も裕福な人々の足跡をたどってみてはいかがでしょうか?
そこで不動産クラウドファンディング プラットフォームが活躍します。
Groundfloor は、わずか 10 ドルから不動産投資をゆっくり始めたい非認定投資家と認定投資家のための分割不動産投資プラットフォームです (ただし、ほとんどの投資家は 100 ドルから始めます)。
個人的に、私は 10 ドルという少額から投資できるオプションがとても気に入っています。特に、何もかもが高すぎると思われる不動産への投資の場合にはそうです。
これまで不動産投資プラットフォームに投資したことがなく、何を期待すればよいのか少し不安がある場合は、Groundfloor が最初に始めるのに良い方法かもしれません。
2023 年秋の時点では、投資家に新しいエクスペリエンスを提供し、入金を一度に数十、さらには数百のプロジェクトに自動的に投資および分散できるため、事前の投資知識は必要ありません。
Groundfloor は、通常、投資の収益率は平均して年間 10% 以上であると主張しています。
グラウンドフロアが提供できるものを以下でチェックしてください 👇
設立
2013
平均収益
10% (6 ～ 18 か月)
借り手のデフォルト率
2.75% ～ 4%
平均手数料
なし
アカウントの最低金額
$10
認定投資家のみ
いいえ
不動産の種類
– 新規建設プロジェクト
– 改修または「反転」プロジェクト
その他の注意事項
流動性が低くリスクが高い
以下に、Groundfloor に投資する前に確認しておきたいと思われる長所と短所をいくつか示します。
投資家に手数料はかかりません
ハイリスク投資
誰でも投資できます
真の所有権の欠如
ポートフォリオの多様化
短いロックアップ期間 (不動産基準の場合)
最低投資額は 10 ドルと低額
Groundfloor はモバイルファーストのアプローチを採用していますが、デスクトップまたはモバイル ブラウザーを通じてアカウントを開いてアクセスすることもできます。このアプリは、Apple App Store および Google Play ストアから入手できます。
Groundfloor では、Auto Investor アカウントによる自動投資も提供しています。資金が送金されて口座に到達するとすぐに、プラットフォーム上のさまざまなローンに自動的に投資されます。この即時分散により、最短 7 日で返済が可能になります。
Groundfloor は、短期投資の機会を提供する数少ない分割不動産投資プラットフォームの 1 つです (つまり、資金が 5 年以上拘束されません)。
Groundfloor の最も良い点は、最低価格が 10 ドルと非常に低く、手数料がかからないため、事実上誰でもGroundfloorで投資できることです。 .
物件が完成したら、元のローンと利益を受け取るために、売却または賃貸する必要があります。
結論:
Groundfloor は、おそらく初心者の不動産投資家にとって最高の不動産クラウドファンディング プラットフォームです。開始に必要なのは 10 ドルだけで、資金は通常 12 ～ 18 か月しかロックされませんが、これは不動産取引としては比較的短い期間です。欠点は、不動産投資にはリスクがあり、ローンが滞納する可能性があることです。しかし、Groundfloor の場合、デフォルトしたローンの平均収益率は 6% であるため、投資家は元本投資を失うリスクが低くなります。これは、Groundfloor がそのリスクを軽減するために自らを第一順位の先取特権の立場に置いているためです。債務不履行になったローンを差し押さえるのは、最後の手段としてのみです。
Fundrise は、非認定投資家と認定投資家にとって優れた不動産クラウドファンディング プラットフォームです。
Fundrise を使用すると、わずか 500 ドルで不動産に投資できます (ほとんどの個人不動産取引が最低 5,000 ドルから 100,000 ドル以上で始まることを考えると、これは最小限の金額です)。
誰でも 500 ドルを投資しても、約 7% ～ 12% の潜在的な収益が見込めることが気に入っています。
過去数年間の Fundrise のパフォーマンス数値を、バンガードのトータル ストック マーケット ETF およびバンガードの不動産 ETF の標準的なベンチマークと比較して見てみましょう。
以下で Fundrise が提供できるものをチェックしてください 👇
設立
2010
平均収益
7% ～ 12.42% (再投資すると仮定)
平均手数料
1%
アカウントの最低金額
$500
認定投資家のみ
いいえ
不動産の種類
– 住宅用
– プライベートコマーシャル
その他の注意事項
流動性が高く長期的な投資
以下に、Fundrise で投資する前に確認しておきたいと思われる長所と短所をいくつか示します。
低料金
危険
誰でも投資できます
理解するのが難しいかもしれません
ポートフォリオの多様化
長いロックアップ期間 (5 年以上)
収益を生む不動産
最低投資額が 500 ドルと低い
さらに、Fundrise を携帯電話やコンピュータにインストールするのに時間はかかりません。
実際、Fundrise は、実際にアプリを提供している数少ない不動産クラウドファンディング プラットフォームの 1 つです (これにより、投資が非常に簡単になります)。
推奨書籍:Fundrise のレビュー
結論:
Fundrise では、非常に低価格 (最低 $500) でポートフォリオを不動産に分散する機会が得られます。 Fundrise を使用すると、誰でも、多様な種類の不動産 (住宅用および商業用) にわたる受動的収入の流れを提供する、いわゆる eREIT (別名、分散型不動産投資信託) に投資できます。この投資は本質的にリスクが高く流動性が低いですが、リターンは高くなります。
あなたが認定投資家で、機関商業用不動産への投資機会を探している場合は、EquityMultiple を通じた投資を検討してみてはいかがでしょうか。
EquityMultiple は、投資家に次のアクセスを提供する不動産クラウドファンディング アプリケーションです。
これらの用語をわかりやすい英語に分解するには、私が作成した以下の表をチェックしてください。
株式投資
株を買うことでお金を会社に投資します。その会社は通常、証券取引所で取引されています。会社が倒産すると、お金を失います。
シニア債投資
企業の第 1 層の負債に投資します (これは多くの場合、他の種類の負債よりも安全です)。言い換えれば、比較的安定していて損失の可能性が低い借金に投資していることになります。
優先株式投資
あなたは、通常証券取引所で取引されている企業に投資します。会社が倒産するとお金を失う株式投資とは異なり、 あなたは多くのお金を得ることができます。 優先株式に投資すると、お金が戻ってくる可能性が高くなります。
商業用不動産
大学、病院、政府機関などの特殊機関でよく使用される不動産の種類。
簡単に言っておきますが、商業用不動産への投資を検討すべきなのは、次のような場合のみです。
また、反対することをお勧めします。 あなたの純資産の大部分を投資する 不動産で。
それはあなたが現金に乏しく、 資産が豊富であることを意味します。
言い換えれば、不動産投資には多額のお金が拘束されていますが、貯蓄口座や投資口座にはお金がまったくないか、ほとんどありません（つまり、簡単にお金を引き出すことができません）。
具体的には、EquityMultiple では、あなたの資金が 1 年から 10 年の間拘束される可能性があります。
EquityMultiple で投資する前に留意すべき点がいくつかあります。以下をご覧ください。
設立
2015
平均収益
合計平均 14.5% (2020 年) – シニア債務 =7% ～ 12%
– 優先資本 =7% ～ 12%
– 普通株式 =14% +
平均手数料
– 負債および優先株式への投資 =1%
– 継続手数料 =0.5% ～ 1.5%
– 普通株式への投資 =すべての利益の 10%
アカウントの最低金額
5,000 ドルから 10,000 ドル
認定投資家のみ
はい
不動産の種類
機関投資家の投資機会:– ホテル
– オフィス
– コンドミニアム
– 産業用
– 複合用途の建物
– 集合住宅
その他の注意事項
流動性が非常に高く、リスクが高く、長期的な投資です。
以下の分野で税制優遇の投資機会を提供:– 1,031 の交換物件
– 適格な機会ゾーン
EquityMultiple によると、その取引審査プロセスは非常に厳格です。
以下に、認定投資家として EquityMultiple に投資する前に確認しておきたいと思われる長所と短所をいくつか示します。
多様な投資オプション
認定された投資家のみ
ポートフォリオの多様化
最低投資額が高い
比較的低い最低投資額
高い非流動性 (最長 10 年間)
税金面で有利な投資を提供します
投資家（あなた）は手数料を支払う必要があります
あなたが税金を非常に意識しており、税金の影響をできる限り最小限に抑えたいと考えている（そして認定された）投資家である場合は、エクイティマルチプルをさらに検討することをお勧めします。 なぜなら、次のような税制上の有利な不動産に投資できるからです。
EquityMultiple はモバイル デバイス アプリを提供していませんが、Web サイトはモバイルでの使用に最適化されています。
結論:
EquityMultiple は、シニア債、優先株式、株式投資を含む 3 つの異なるタイプの資本構造を提供するという点で、ユニークなクラウドファンディング プラットフォームです。 EquityMultiple は、商業用不動産投資と機関投資家向け不動産投資に重点を置いています。最低投資額は依然として比較的高いですが、他の認定投資家向けクラウドファンディング プラットフォームよりは低いです。税金を重視しており、資金が 10 年間保管されることを気にせず、税金が優遇される不動産に投資したい場合は、EquityMultiple が最適な選択肢となる可能性があります。
PeerStreet は、認定投資家が高品質の民間不動産ローンに投資するための借金専用のオンライン プラットフォームです。
PeerStreet は、ピアツーピア融資プラットフォームに似ています。ただし、PeerStreet を通じたローンは実際の資産 (別名、不動産) によって裏付けられているという点が異なります。
PeerStreet を通じて提供される不動産ローンは通常、以下にのみ関係します:
PeerStreet は、次のような場合に最適なプラットフォームです。
基本的に、民間の不動産ローンに投資し、不労所得の流れを生み出すことになります。 。
不動産ローンはリスクを軽減するように構成されていますが、完全にリスクがないわけではありません。
以下は、PeerStreet に投資する前に留意すべき事項です。
設立
2013
平均収益
6% ～ 8%
平均手数料
0.25% ～ 1%
アカウントの最低金額
$1,000
認定投資家のみ
はい
不動産の種類
不動産負債投資のみ:– 借り換え
– 産業ローン
– 複数家族向けローン
– 賃貸投資
– 住宅取得
– 商業用不動産ローン
その他の注意事項
非流動性の投資とリスク
以下に、認定投資家として PeerStreet に投資する前に確認しておきたいと思われる長所と短所をいくつか示します。
多様な投資オプション
借金のみ (ローン投資)
ポートフォリオの多様化
認定された投資家のみ
投資を自動化する機能
最低投資額が高い
PeerStreet Pocket を通じて投資されなかった現金に対して利子を獲得します
透明性
私は借金への投資が完全に好きというわけではありませんが、PeerStreet はより安全なプラットフォームの 1 つであると考えられているということは指摘しておきたいと思います。
実際、PeerStreet ローンの 96% 以上が投資家に返済されました これにより、PeerStreet は比較的安全に使用できるプラットフォームになります。
PeerStreet はモバイル デバイス アプリを提供していませんが、Web サイトはモバイルでの使用に最適化されています。
結論:
PeerStreet は、実際の不動産ではなく借金にのみ投資できるという点で、ピアツーピアの融資プラットフォームに少し似ているため、クラウドファンディングへのアプローチが異なります。良いニュースは、債務ローンが不動産によって裏付けられていることです。他の投資と同様に、支払われないリスクがあります。ただし、お金を取り戻せないリスクがある場合は、PeerStreet が介入し、お客様に代わって未払いのお金を回収します。
RealtyMogul は、非認定投資家と認定投資家に私募 (非上場) REIT に投資する機会を提供します。
RealtyMogul の主な焦点は、低リスクの不動産投資です。
RealtyMogul が投資しているセクターには次のようなものがあります。
RealtyMogul によると、RealtyMogul の高い基準により、投資家 (あなたのような) には低リスクの投資機会が提供されます。
提案された取引のうち、RealtyMogul の厳しい要件を満たしているのは 1% 未満です。これである程度安心できるはずです。
欠点は?
非認定投資家の最低投資額は (私の意見では) 5,000 ドルと非常に高額です。
さらに、非認定投資家は RealtyMogul のクラウドファンディング活動に参加できません。非認定投資家は私募 REIT への投資のみに限定されています。
RealtyMogul が提供できるものを以下でご確認ください:
設立
2012
平均収益
データが限られているため、具体的な数字はありません。 2020 年は困難な年でしたが、損失はありませんでした。
平均手数料
1% ～ 1.5%
(さらに、多くの小規模な追加料金が適用される場合があります)
アカウントの最低金額
$5,000
認定投資家のみ
いいえ
不動産の種類
– ホテル
– セルフストレージ
– 1031交換
– オフィスビル
– 個別のプロパティ
– 集合住宅
その他の注意事項
流動性が高く、ややリスクが高く、長期投資
以下に、RealtyMogul に投資する前に確認しておきたいと思われる長所と短所をいくつか示します。
比較的低い手数料
上場 REIT よりもリスクが高い可能性がある
誰でも投資できます
最低投資額が高い
ポートフォリオの多様化
比較的流動性が低い
厳格な審査プロセス
複雑な料金体系
新型コロナウイルス感染症のパンデミック下でも収益は良好でした
欠点として挙げておきたいのは、RealtyMogul はモバイル デバイス アプリを提供していないことですが、その Web サイトはモバイルでの使用に最適化されています。
結論:
RealtyMogul は、認定投資家と非認定投資家の両方に投資機会を提供します。非認定投資家の場合は、2 つの私募 REIT (別名不動産投資信託) オプションにアクセスできます。欠点は、たとえ認定されていない投資家であっても、投資するには 5,000 ドル以上の資金を用意しなければならないことです。
あなたが認定投資家で、クールなクラブに独占的にアクセスしたい場合は、商業用不動産投資 (別名 CRE) を検討してみてはいかがでしょうか。
商業用不動産への投資は、次のような場合にのみ有益であることに留意してください。
クラウドストリートなどの商業用不動産投資プラットフォーム CRE 投資はポートフォリオを多様化し、潜在的な利益を得る方法であるため、最近非常に人気があります。
商業用不動産業界はパンデミック後にかなり大きな打撃を受けましたが、業界は回復すると予想されていることに注意してください。
以下の商業用不動産投資の定義を確認してください。
先ほども述べたように、最低投資額が通常約 25,000 ドルからと高額であるため、商業用不動産への投資はかなり限定的です。
商業用不動産取引に資金を投資したい場合は、この種の投資に 100% 特化したプラットフォームを探すことをお勧めします。
だからこそ、CrowdStreet を検討することをお勧めします。
CrowdStreet は、商業用不動産 (CRE) 投資に特化した不動産クラウドファンディング アプリです。
CrowdStreet は仲人のようなもので、認定投資家と事前に審査された CRE 投資機会をマッチングします。
CrowdStreet がどのように役立つかは次のとおりです。
CrowdStreet は商業用不動産投資を専門としているため、住宅用不動産には投資せず、商業用不動産のみに投資します。
CrowdStreet に投資する前に留意すべきことがいくつかあります。以下をご覧ください。
設立
2013
平均収益
17.7% (2021年2月現在)
平均手数料
アカウントの作成は無料
CrowdStreet Blended Portfolio (投資) の場合は 0.5% ～ 1%
手数料は取引によって異なります。手数料は不動産オファーの詳細ページで確認できます。
アカウントの最低金額
25,000 ドルから 100,000 ドル
認定投資家のみ
はい
不動産の種類
商業用不動産投資（以下を含む） – データセンター
– チャータースクール
– 建設からレンタルまでのプロジェクト
– 集合住宅開発
その他の注意事項
流動性が非常に高く、リスクが高く、長期的な投資
(プロジェクト期間は通常、最長 2 年間続きます)
以下に、認定投資家として CrowdStreet に投資する前に確認しておきたいと思われる長所と短所をいくつか示します。
多様な投資オプション
認定された投資家のみ
ポートフォリオの多様化
最低投資額が高い
投資家向けの優れた教育リソース
非流動的なプロジェクト
実績のある会社の歴史
ユーザーフレンドリーなインターフェース
プロジェクトの厳格な審査プロセス
2021 年初頭の時点で、損失をもたらした投資プロジェクトは 3 件のみであり、利益を上げている投資プロジェクトは 44 件であることに注意してください。
CrowdStreet はモバイル デバイス アプリを提供していませんが、Web サイトはモバイルでの使用に最適化されています。
推奨書籍:CrowdStreet レビュー
結論:
CrowdStreet は商業用不動産への投資機会を認定投資家にのみ提供しています (ただし、CrowdStreet は非認定投資家にも投資機会を提供する方法を模索しています)。 CrowdStreet の最低投資額は 25,000 ドルと高く、プロジェクトの最低期間は約 2 年であるため、ほとんどの投資家は躊躇するかもしれません。ただし、CrowdStreet はプロジェクトの取引を厳密に精査し、取引の約 5% のみを受け入れます。
あなたが認定投資家で、高品質の機関投資家向け商業用不動産への投資を検討している場合は、First National Realty Partners をチェックしてください。
First National Realty Partners は、以下を専門とする産業ビジネスに投資しています。
実際、First National Realty Partners のポートフォリオの上位テナントの一部を見てみましょう。
日常的に使用されるブランドに投資することになるため、次のような企業に投資する可能性が高くなります。
First National Realty Partners は、日常的に使用される企業に投資することの追加のメリットとして、次のようなものを挙げています。
収益を生み出す資産に投資しているため、四半期ごとに配当金が支払われ、資本価値の上昇による恩恵も受けられます。
約 3 ～ 7 年後、First National Realty Partners (FNRP) が不動産を売却または借り換えし、その時点で次の受け取りが可能になります。
以下は、FNRP がこれまでに達成してきたことの概要です。
目標とする年間収益率は 12% ～ 18% ですが、資金をロックすることでかなりのリスクを負うことになります。
業界グレードの商業用不動産への投資は、次のような場合にのみ検討すべきであることに留意してください。
もちろん、損失を許容できる額だけを投資するように常に注意してください。
First National Realty Partners に投資する前に、さらに留意すべき点がいくつかあります。
設立
2015
平均収益
12% ～ 18%
平均手数料
– 取得手数料 – 1% ～ 2%
– 処分手数料 – 3% ～ 6%
– 管理手数料 – 1% ～ 2%
– パフォーマンス料金 – サービスによって異なります
最小投資
50,000 ドル
認定投資家のみ
はい
不動産の種類
– 食料品店
– デイリーユースストア
– 歯科医院
– 自宅に最適な場所
– 高品質の機関グレード
その他の注意事項
– 長期のロックアップ期間 (3 ～ 7 年)
– 自主的な IRA を通じて投資することで、税制面で有利な投資機会を提供します
FNRP によると、その取引審査プロセスは非常に厳格であるため、最高品質の企業に投資できる可能性が高まります。
以下は、FNRP への投資を検討する前に知っておくべき追加の長所と短所です。
質の高い投資オプション
認定された投資家のみ
ポートフォリオの多様化
最低投資額が高額 ($50,000)
目標とする高い年間収益 (12% ～ 18%)
高い非流動性 (最長 7 年間)
税制優遇投資 (自主 IRA に投資する場合)
高額な手数料 (通常は 3% ～ 6% と成功報酬)
経済的な投資を行う前に、必ず適切な調査を行ってください。
結論:
First National Realty Partners は、認定投資家専用に設計された不動産投資プラットフォームです。リストされている製品の大部分は、歯科医院、家庭用品店、食料品店などの日用品企業を扱っています。得られるお金はたくさんありますが (年率最大 18%)、リスクもいくつかあります (資金を最長 7 年間ロックされるなど)。
ご想像のとおり、最高の不動産クラウドファンディング サイトでの投資には、いくつかの長所と短所があります。
見てみましょう。
一般人が不動産プロジェクトに投資できるようにします
あなたの資金は長期間 (6 か月から 10 年以上) ロックされる可能性があります
手頃な投資
制御不能
ポートフォリオを多様化
お金が戻ってこない可能性があります
高い利益が期待できる
隠れた料金が発生する可能性があるため、細字部分を必ずお読みください。
あなたにとってメリットがデメリットを上回り、リスクをあまり心配しないのであれば、不動産クラウドファンディングが実際にあなたにとって正しい次のステップとなるかもしれません。
以下のような優れた不動産クラウドファンディング プラットフォームが数多くあります。
最も重要なことは、これらの投資プラットフォームに金銭的にコミットする前にリサーチを行うことです。
不動産クラウドファンディングにはリスクがあり、お金を失うリスクがあることを忘れないでください。
良い取引があり、不動産クラウドファンディングで元の投資額の 15% 以上を稼ぐチャンスは確かにあります。ただし、ほとんどすべての投資機会と同様、不動産クラウドファンディングにはリスクが伴います。資金は長期間拘束される可能性が高く、資金が戻ってくる保証はありません。
はい、確かに不動産クラウドファンディングプラットフォームでお金を稼ぐことができます。一部の不動産クラウドファンディングでは、投資から年間最大 15% の収益が得られると主張していますが、株式市場への投資では通常、年間 7% の収益が得られます。
不動産クラウドファンディングでより多くのお金を稼ぐことができるかもしれませんが、この種の投資は、たとえば株式市場への投資よりもはるかに高いリスクであることを覚えておく必要があります。
不動産クラウドファンディングには、次のような特定のリスクがあります。
すべての財務上のコミットメントと同様に、お金を投資する前に必ず自分で調査を行ってください。
不動産クラウドファンディングは、投資家 (あなたのような) がポートフォリオを多様化し、株式市場への投資よりも高い投資収益率を得ることができる投資戦略です。ただし、不動産クラウドファンディングにはリスクが伴い、投資家が資金を失う可能性があります。
クラウドファンディングサイトを通じて不動産投資を行うには、さまざまな機会があります。
良いニュースは、認定投資家である必要がなく、「ハイローラー」と同じ機会の多くに投資できることです。これが不動産クラウドファンディングの本当の素晴らしさです。
不動産クラウドファンディングは、億万長者や億万長者の投資家が一般的に使用するものと同じパイを一般の投資家に提供します。
それでは、皆様のご意見を伺いたいと思います:
不動産クラウドファンディングについてどう思いますか?
これらのプラットフォームのいずれかに投資することを検討してみませんか?
以下のコメントセクションでお知らせください。