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Fundrise は、日常の投資家にわずか 10 ドルで非公開の不動産取引に投資する機会を提供するオンライン不動産投資プラットフォームです。
通常、個人不動産投資の世界は超富裕層のみが利用できます。
もうだめです。
募金のおかげで 、一般の投資家も高級不動産投資に参加できるようになりました。
しかし、それは安全で合法なのでしょうか?
この Fundrise のレビューを詳しく見て、それが本当に最高の不動産投資プラットフォームであるかどうかを確認してみましょう。
総合評価:
5 点中 4.5 の評価
多様化
最小値が低い
すべての投資家に公開
流動性が非常に高い
複雑な投資
流通市場なし
Fundrise は、全米の商業用不動産への投資の要素とクラウドファンディングの要素を組み合わせたプライベート マーケットの不動産投資プラットフォームです。
Fundrise は設立 (2010 年) 以来、次のような成果を上げています。
なぜならFundrise はクラウドファンディングプラットフォームだからです。 、100 万ドルの小切手を切らずに、誰でも 100 万ドルの不動産取引への投資を始めることができます。
本題に入る前に、Fundrise の長所と短所を大局的に見てみましょう。
低い最低投資額
流動性が非常に高い
事実上誰でも投資できます
長いロックアップ期間
Fundrise はすべての不動産プロジェクトを精査します
米国国民または永住者のみが利用可能
直感的で使いやすいウェブサイト インターフェース
料金はやや複雑です
四半期ごとに受動的収入を得ることができます
流通市場なし
さらに読む前に、次の Fundrise カテゴリごとに私の評価を確認してください。
投資オプション
⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️
使いやすさ
⭐️⭐️⭐️⭐️
料金
⭐️⭐️⭐️⭐️
カスタマーサービス
⭐️⭐️⭐️
予想利益
⭐️⭐️⭐️
流動性
⭐️
上記の私の評価の理由をもう少し詳しく説明するために、以下の内訳をご覧ください。
今のところ、私はこのプラットフォームにかなり満足しています。
以下でさらに詳しく説明するので、読み続けてください。
Fundrise には多くの機能があります。
簡単な概要は次のとおりです。
設立年
2010
口座開設に最低限必要なもの
$0
投資を始めるために最低限必要なもの
$10
何に投資しているか
プライベートマーケットの商業用不動産取引
流通市場?
いいえ
保有期間
5 年以上
投資オプション
– 一戸建て建設プロジェクト
– 集合住宅
– 私有商業施設
投資収益
7.31% ～ 22.99%
Fundrise 投資家が獲得した純配当の合計
1 億 6,000 万ドル以上
現在のユーザー (2022 年初め現在)
210,000+
分割投資は利用できますか?
いいえ
クラウドファンディングは利用可能ですか?
はい
あなたの資産は保険されていますか?
いいえ – FDIC または SIPC 保護はありません
可用性
– デスクトップ
– iOS および Android 用のモバイル アプリ
カスタマーサービス
– ダイレクトメッセージ
– ソーシャルメディアによる
– 電話の場合 – 202-584-0550 までお電話ください
– 電子メール – contact@fundrise.com
投資家の要件
– 18 歳以上である必要があります
– 米国国民または永住者のみ
Fundrise の手数料について率直に言っておきます:
Fundrise に投資する場合に予想される手数料は次のとおりです。
4 つの料金タイプ
– サービス料
– 発信手数料
– 早期償還手数料
– 年間管理費
年間投資手数料
運用資産の 1% (0.15% のサービス手数料と 0.85% の管理手数料を含む)
発信手数料
0% ～ 2% – 新しい不動産への投資を開始すると 1 倍の支払い
早期償還手数料
1% ～ 3% – 投資を途中で清算した場合にのみ支払われます
販売手数料
0.00%
eREIT 手数料
約 3% (これらの料金は標準ポートフォリオよりも複雑です)
年間管理費は次の目的で使用されます:
– 投資家向け広報チーム
– カスタマーサポートチーム
– 税務管理ダッシュボード
– 不動産取引フローの管理
– 自動配当支払いシステム
– カスタマイズされたポートフォリオの構築
– カスタマイズされたポートフォリオ パフォーマンス レポート
投資家への返済方法
– 受動的収入 (支払った家賃から)
– 利益（価値のある不動産の売却による）
早期償還ペナルティ
– 株式の償還をリクエストしてから少なくとも 60 日待つ必要があります
– 出金には収益の 1% のペナルティが課せられる場合があります
Fundrise は料金の透明性を誇りに思っていることを指摘しておきたいと思います。
実際、Fundrise は、料金体系について詳しく説明するために、ブログ記事全体を「教育」セクション ([リソース] タブの下) に費やしました。
Fundrise は、ここに示すように、手数料を隠す傾向のある特定の投資プラットフォームがあることを指摘しています。
このような場合、細字部分をすべて読むことが重要です（通常、これは、探している情報を見つける前に、ページの一番下までスクロールし、200% 拡大して、弁護士の話の段落を読まなければならないことを意味します）。
正直に言うと、隠れた料金やその他の危険信号は実際には見たことがありません。
手数料について混乱した場合、または手数料体系について詳しく知りたい場合は、投資チーム（investments@fundrise.com）にメールでお問い合わせください。
大まかに言えば、Fundrise の収益は、資金を投資した商業不動産の種類によって異なります。
概要は次のとおりです。
最低収益年
2020 年は 7.31%
最高収益年
2021 年は 22.99%
平均収益率
5.42%
支払い頻度
四半期ごと、または投資期間 (約 5 年) の終了時
配当利益はどのように受け取られますか?
銀行口座、または資金調達配当再投資プログラム (DRIP)
文字通りすべての Fundrise クライアントのポートフォリオ パフォーマンスを集計して表示したい場合は、ここにあるこのグラフをチェックしてください。
このグラフは 294,102 のクライアント アカウントの収益を示しており、毎日更新されます。
グラフに基づくと、投資を長く続けるほど、より高い収益が得られる可能性が高くなります。
実際、上のグラフに示されている個々のクライアント アカウントのパフォーマンスを分析したい場合は、グラフ上のいずれかの点をクリックするだけで詳細が表示されます。
もちろん、各投資家の個人情報は非公開に保たれますが、この機能を使用すると、次のような各データ ポイントの情報を確認できます。
長期投資に焦点を当てていて、すぐに現金を引き出す予定がない場合は、Fundrise DRIP プログラムをチェックすることをお勧めします。
DRIP プログラムは、Fundrise またはその他のほぼすべての投資プラットフォーム (S&P 500 であっても!) を通じて提供できます。
以下に、DRIP の追加の特徴をいくつか示します。
DRIP プログラムを選択した場合でも税金を繰り延べることはできないことに注意してください。
Fundrise が 2017 年に収益の獲得を開始して以来、年間 7.31% (2020 年の最低収益) から年間 22.99% (2021 年の最高収益) まで稼ぐことができます。
また、「平均収益率」の列にも注目してください。これには、Fundrise 投資家として（平均して）どれだけの不労所得を獲得できるかが表示されます。
商業用不動産への投資はより多くのお金を稼ぐ素晴らしい方法ですが、 不動産は一般的に長期的な投資であることを覚えておいてください。 .
投資家としてあなたがしなければならないのは、自分にぴったりだと思われる不動産に資金を投資する「すべて」です。
Fundrise は残りの作業、つまり精査、分析、管理、そして最終的には販売プロセスも行います。
以下は、Fundrise が実際にどのように機能するかの概要です。
<オル>Fundrise が現在投資している商業用不動産プロジェクトの例をいくつか示します。
投資できる投資機会をいくつか見てみましょう。
Fundrise では、不動産投資タイプの選択に関して非常に厳格な審査プロセスを行っています。
実際、Fundrise は 13,000 件を超える不動産取引を検討対象として受け取っていると主張しています (つまり、1 週間に 250 件以上の取引があることになります!!)。
Fundrise の厳格な審査プロセスにより、13,000 件の取引申請のうち、実際に承認されるのは 1% 未満です。
Fundrise が選択する不動産投資では、次の 2 つの方法で収益を得ることができます。
受動的四半期収入
支払った家賃
利益（キャピタルゲイン）
価値ある不動産の売却
Fundrise で投資すると、以下を含む Fundrise のサービスの健全な組み合わせに資金を割り当てることができます。
eREIT と eFund が実際に何を意味するのかをさらに詳しく見てみましょう。
eREIT (別名電子不動産投資信託) は、商業用不動産のみに焦点を当てています。
たとえば、1 つの eREIT ファンド購入で 10 件の商業不動産をすべて購入できます。
eREIT は通常、次のタイプの不動産に投資します。
ほとんどの場合、次の 5 つの主要な eREIT があります。
ここで違いを確認してください:
インカムeREIT
主な焦点は不労所得です
グロース eREIT
主な焦点は財産の評価です
バランスの取れた (収入と成長) eREIT
受動的収入への焦点と不動産の評価への焦点を組み合わせます
ハートランド
– 通常は、米国の中西部またはその他の特定の地域に焦点を当てます
– 成長と収入に焦点を当てる
開発
– Fundrise の新しいオプション
– 通常は商業用不動産の改修または開発に焦点を当てます
収入重視
財務目標 (キャッシュ フローと不動産の評価による潜在的な利益) に応じて、どの eREIT 戦略が最適かを選択できます。
良いニュースは、Fundrise eREIT では追加料金を請求する仲介業者を排除し、その代わりに eREIT が直接販売されることです。
eREIT の料金体系を詳しく見てみましょう。
手数料
$0
仲介手数料
$0
年間資産管理手数料
1%
サービス手数料 (投資が成果を上げられなかった場合は免除可能)
0.05%
特別サービス料
1% (不履行投資に基づく)
マネージャー手数料
2% (調達資金に基づく)
ご覧のとおり、eREIT に支払う手数料は一般に、 低コストのインデックス ファンドの手数料よりも少し高価です。 (通常は約 0.05% ～ 0.20% の範囲です)。
もう 1 つ覚えておくべきことは、プライベート eREIT は「プライベート」という性質上、流動性がないということです。
言い換えれば、一度お金を投資すると、現金を引き出すのは非常に困難になる可能性があります。
このセクションでは、eREIT 株の償還は「売却」ボタンを押すほど簡単ではない、ということから始めたいと思います。
実際、eREIT は非流動性であるため、換金できるようになるまでしばらく待たなければならない場合があります。
eREIT 株の現金化に関するルールを見てみましょう。
株式を現金化できますか?
はい
キャッシュアウト制限
四半期ごとに特定の数の eREIT 株のみを現金化できます
早期換金に対するペナルティ
3% ～ 5% (Fundrise が計算した eREIT 株式価値に基づく)
典型的な初値株価
$10
株式の評価方法
Fundrise が株価評価を決定します
キャッシュアウトペナルティ (0 ～ 6 か月)
6 か月以内の出金は禁止されています
キャッシュアウトペナルティ (6 か月から 24 か月)
5%
キャッシュアウトペナルティ (24 か月から 36 か月)
4%
キャッシュアウトペナルティ (36 か月以上)
~3%
では、このキャッシュアウトペナルティスケジュールはあなたのウォレットにとって何を意味するのでしょうか?
1,000 ドルを投資するとします。 eREIT に投資し、1 年後に株式を償還することにしました。
ペナルティ スケジュールがあなたにとって何を意味するかは次のとおりです。
株式を現金化するまでの時間が長くなるほど、ペナルティは低くなります。
正直に言うと、 純粋に配当を生み出す資産に注目していなければ別です。 、お金が無期限に拘束されるという理由だけで、私はおそらくこのオプションの最大のファンではありません。
eREIT と同様に、e ファンドも非公開（非流動性）投資であり、一般に住宅用不動産に焦点を当てており、パートナーシップとして構築されています。
eFund は、次の種類の不動産に特化する傾向があります。
言い換えれば、投資を現金化したい場合は、次のことを行う必要がある可能性があるため、最初に細字部分を必ず読んでください。
ご覧のとおり、多くの制限があるため、現金をコミットする前に徹底的に調査することが重要です。
Fundrise に関する質問に答える方法はいくつかあります。
良いニュースは、自動音声、メール、インスタント チャットだけでコミュニケーションするのではなく、少なくとも生身の人間と話す機会があるということです。
全体像を確実に把握するには、BBB (Better Business Bureau) または TrustPilot.com をチェックしてください。
BBB は F から A+ までの評価システムを維持しているため、Fundrise が A を獲得したという事実は非常に良いものです。
Fundrise は 2016 年 11 月から BBB に登録されていることに注意してください。
それ以来、Fundrise は次のようになりました。
BBB に関する苦情のほとんどは以下を中心に展開しています。
良いニュースは、私が読んだ苦情のうち、Fundrise がすべての苦情に返答したことです。
BBB に掲載されている最新の苦情は 2021 年 9 月 7 日時点のもので、2021 年 9 月 16 日に Fundrise の担当者によって回答されました。
企業のカスタマー サービスをレビューするもう 1 つの良い場所は、Trustpilot です。
BBB と同様に、Fundrise は Trustpilot で 5 段階中 3.1 の評価を受けており、315 件を超えるレビューがあります。
Trustpilot のレビューの 89% は Fundrise を「素晴らしい」または「優れている」とランク付けしていますが、Trustpilot を「悪い」または「悪い」とランク付けしているレビューは約 10% あります。
TrustPilot での Fundrise の良いレビューと悪いレビューの概要を以下に示します。
多様化に満足
引き換えスケジュールが遅いことに不満
返品に満足
流動性の欠如に不満
ウェブサイトのインターフェースのシンプルさに満足
顧客サービスの質の低さに不満
私にとって、否定的なレビューの多くは Fundrise の非流動性に関するものだったようです。
ただし、私の Fundrise レビューをよく読んでいただければ、Fundrise での資金がおそらく長期的に投資されることをご理解いただけると思います。
肯定的なレビューと否定的なレビューの両方を割り引いて受け止めることを忘れないでください。
数百万ドル規模のプライベートマーケットの商業用不動産に投資するという概念は刺激的かもしれませんが、夢中にならずに人生の貯蓄を Fundrise に投資することが重要です。
以下に、Fundrise を他の他社と区別するいくつかの点を示します。
Fundrise の使用を検討すべき時期を示す候補リストを作成しました。
ポートフォリオを多様化したい
✔️
流動性が必要です
✔️
インフレから身を守りたい
✔️
すべての投資を管理したい
✔️
お金を 5 年以上保管しても構いません
✔️
デイトレードが好き
✔️
株式市場の変動から身を守りたい
✔️
忘れてはいけないのは不動産投資です。 すべての人に適しているわけではないかもしれませんが、選択肢について常に最新の情報を入手しておくことが重要です。
商業用不動産がこれほど有益である理由は、人々が住んでビジネスを行う場所を必要としているからです。
商業用不動産の例には次のものがあります。
商業用不動産投資では、実際に 2 つの方法でお金を稼ぎます。
その他の利点は次のとおりです。
不況下でも不労所得が得られる可能性があります。 商業用不動産への投資から得られます。
Fundrise で投資できる方法は 5 つあり、パッケージの範囲は 10 ドルから 100,000 ドルです。
以下の説明をご覧ください。
5 つのプランそれぞれの最小投資額を詳しく見てみましょう。
スターター
$10
基本
$1,000
コア
$5,000
上級
10,000 ドル
プレミアム
100,000 ドル
Fundrise を通じて投資する場合、資金を割り当てることができるいくつかの投資ファンドを以下に示します。
また、リスク許容度に応じて、4 つの異なる投資戦略のうち 1 つに投資できる場合があります。
Fundrise の投資戦略をさらに詳しく見てみましょう。
Fundrise では 4 つの異なる投資戦略から選択できます:
以下のグラフは、4 つの投資戦略タイプ間のリスクとリターンの関係をよりわかりやすく示しています。
したがって、リスクを減らしたい場合は、債券ポートフォリオを検討することを検討するとよいでしょう (一般的に、不動産の値上がりではなく、受動的所得の創出に焦点を当てています)。
ここで、4 つの戦略の違いを詳しく見てみましょう。
4 つの投資戦略を詳しく見てみましょう:
債券投資戦略は、平均以上の利回りを生み出すことができる高品質の不動産投資に重点を置いています。
債券戦略の欠点は、リスクが低いことです。つまり、通常、収益も低くなります。
以下に、典型的な債券投資物件をいくつか示します。
Core Plus モデルは、Fundrise が成長市場の質の高い不動産プロジェクトに資金を提供しようとする債券モデルよりも若干リスクが高くなります。
固定収入モデルは受動的収入の 6% ～ 8% を生み出すことを目標としているのに対し、Core Plus モデルは収入の 4% ～ 6% に重点を置いていることに注意してください。
一方、コア プラス モデルは 8% ～ 10% のトータル リターン (資産評価額を含む) を目標としていますが、債券モデルのトータル リターンはそれよりはるかに低く、6% ～ 8% です。
以下に、典型的な Core Plus モデルの不動産プロパティをいくつか示します。
2 番目にリスクの高い投資モデルは付加価値モデルとして知られており、一般に改修が必要な既存の不動産の購入に重点を置いています。
一般的に、これらの不動産は成長市場の住宅コミュニティです。
ご覧のとおり、収入への重点は 2% ～ 4% と非常に低くなります (債券モデルは 6% ～ 8% でした)。
ただし、付加価値モデルの総利益アプローチは、10% ～ 12% とはるかに高くなります。
以下は、Fundrise ポートフォリオに見られる典型的な付加価値プロパティの一部です。
Fundrise における最後で最もリスクの高い投資戦略は、オポチュニスティック ファンドとして知られています。
この機会主義的なファンドは、次のような物件の取得を目指しています。
日和見的な物件は、Fundrise ポートフォリオの中で最も長期にわたる物件となる可能性があります。
ご覧のとおり、収益重視は事実上存在しませんが、トータル リターン重視は 4 つの投資戦略の中で最も高くなります。
以下に、よく見られる典型的なご都合主義的なプロパティをいくつか示します。
eREIT または eFunds に投資するオプションに加えて、Fundrise という会社自体に投資するという 3 番目の投資オプションもあります。
Fundrise が提供する特別な投資機能のいくつかをさらに見てみましょう。
次のアカウント タイプに登録している場合は、Fundrise IPO オプションにアクセスできます。
Fundrise は、投資プラットフォームを使用してから 1 年以内に Fundrise に投資できるようになると主張しています。
同社が 2010 年から存在し、投資家への 1 億 6,000 万ドル以上の配当支払いに貢献してきたことを知っていると、これは検討すべき選択肢になるかもしれません。
税金を繰り延べながら Fundrise への投資を拡大できる、税制面で有利なオプションをお探しの場合は、Fundrise を通じて IRA を開設することを検討してみてはいかがでしょうか。
このオプションは、次のアカウント タイプでのみ使用できます:
Fundrise は、Traditional IRA と Roth IRA の両方を提供します。
以下は 2 つの異なるタイプの投資ビークルの簡単な内訳です。 :
現在、寄付には税金がかかりませんが、引き出しには税金がかかります
今日の寄付に対しては税金を支払いますが、引き出しに対しては税金を支払いません
Traditional および Roth IRA アカウントに関連する追加のルールがあることに注意してください。ただし、この記事の目的のために、簡単に説明します。
Fundrise で IRA を開設する場合は、次のことを行う必要があります。
Fundrise を通じて IRA を開設する方法について、もう少し詳しく説明します。
年間 IRA 投資手数料
$125
Fundrise IRA カストディアン
ミレニアム トラスト カンパニー LLC
IRA 投資手数料を 1 年間免除する方法
3,000 ドル以上投資
IRA 投資手数料を複数年間免除してもらう方法
口座残高を 25,000 ドル以上維持してください
素早い決断を下して新しい IRA を譲渡または開設する前に、よく調べてから、恐れずに Fundrise または現在の IRA 管理者に相談してください。
Fundrise は、お客様が利益を上げられることを確認するために、審査プロセスを非常に真剣に受け止めています。そして、Fundrise も利益を得ることができます (当然のことです)。
さらに良くなります。実際、Fundrise は非公開の不動産取引に初めて資金を提供し、クラウドファンディング プラットフォームを通じて投資家に取引を提供しています。
通常はその逆で、投資家 (あなた) が最初にリスクを負います。
したがって、Fundrise は最初に投資することで大きなリスクを負うことになるため、当然ながら同社は厳格な審査プロセスを遵守することになります。
Fundrise の審査プロセスは次の 4 つのステップで行われます:
<オル>これらのプロセスをもう少し詳しく見てみましょう。
Fundrise の最初のステップは、最初の申請を行った企業やスポンサーを確認することです。
Fundrise には資金調達のリクエストが殺到していますが、Fundrise は次のような企業を探しています。
実際、Fundrise が毎週受け取る多くの提出物 (約 250) のうち、実行可能な候補とみなされ、Fundrise の第 2 ステップに進むのはわずか約 25% です。
2 番目のステップを確認してみましょう。
Fundrise の審査プロセスの 2 番目の部分は、スポンサーの審査を一歩超えたものです。ここで、Fundrise は提供するプロジェクトの種類と性質を詳しく調べます。
Fundrise は通常、以下に焦点を当てたプロジェクトを探します。
これらのかなり複雑な用語の意味をわかりやすい英語で見てみましょう。
メザニン負債
– デットファイナンス（別名、お金を貸す）とエクイティファイナンス（別名、あなたがオーナーになる）の両方を含むハイブリッド債務のようなものです
– 負債を株式に転換する権利も与えられます
– 初期投資が返済されない可能性があるため、会社が倒産した場合は非常に危険です
優先株式
– 会社が倒産しても、メザニン債務アプローチを使用した場合と比較して、初期投資が返済される可能性が高いため、それほどリスクはありません
– 議決権はありませんが、企業の収入に応じて配当金を受け取ることができます
上級担保付債務
– これは資産を担保として裏付けられた借金であるため、通常は最もリスクの低い借金です (例:住宅ローン会社の担保となっている
)– 住宅ローンを払えない場合、住宅ローン会社はあなたの家を取り上げ、あなたを追い出し、お金を稼ぐために家を売るでしょう）
通常、リスクが高ければ高いほど、報酬も高くなるということを覚えておいてください。
特定の投資タイプにコミットする前に、自分自身の快適さのレベルを本当に理解する必要があります。
The third step in the Fundrise vetting process really focuses on the granular aspect:Fundrise shreds apart each request to look into the details.
Let’s take a look at what underwriting actually means:
This is really where it matters, and Fundrise takes its time as well.
In fact, Fundrise claims that it ensures each project passes a 350+ data point checklist to review a potential deal’s candidacy for the Fundrise platform.
Some of the data points Fundrise evaluates in each real estate deal include:
If you want to take a closer look at additional evaluating criteria, then check out this screenshot below:
As you can see, Fundrise does not take the vetting process lightly.
The final step in the Fundrise 4-step vetting process is actually purchasing the real estate deal itself.
Keep in mind that Fundrise bears the brunt of the risk because the company pre-funds the deal.
This means you (the investor) has much less risk because you’re not the first person to invest their money. Fundrise is.
As a Fundrise investor, you can invest in a lot of different private market commercial real estate projects – many of which typically cost between $1 million to $30+ million.
As of early 2022, Fundrise offers 248 active real estate investment projects for its investors.
Take a look at some of the investment options below:
As you can see, there are a variety of projects, ranging from residential apartment construction to a full home construction site.
Here’s a little more insight:
Fundrise invests in these projects
– Single family homes
– Residential apartments
– Industrial commercial property
Locations
– Texas
– Florida
– Georgia
– California
Percent of real estate deals received by Fundrise each year
13,000+
Percent of real estate deals that are approved by Fundrise
<1% of all submitted deals
It appears that the majority of the Fundrise deals are located in what is known as the “Smile States.”
In general, the “Smile States” refers to the Sunbelt region, where cities have been growing faster than their northern counterparts.
Below is a map of the US real estate deals Fundrise is currently offering (as of early 2022):
In fact, southern cities, according to Fundrise, make up 66% of the total urban population growth in the country.
Here’s another good view of the 4 major southern cities Fundrise tends to invest in:
The good news is that even if you’re not well versed when it comes to real estate investing, Fundrise’s team of analysts can help you make an informed and relatively calculated decision to help your investment earn money in the long run.
Just remember to never invest more than what you are comfortable losing.
You’ll have to input your email address and create your own account password.
You’ll also have to fill out additional, personal information, such as:
One of the questions that I find is very important to answer is the one below:
The duration of your investment, or how long you plan to keep your money illiquid, plays a critical role in whether 1 investment is better for you over another.
I think it’s so important to keep in mind that your investment will be illiquid for a certain period of time.
Once you’ve answered basic investment questions, you’ll have to go through a series of Questions, to set up your user profile:
Next, you’ll need to select the type of account you plan to open:
You can open an individual account (which is a regular, taxable account that’s titled in your name).
However, you can also open other accounts such as:
From there, you’ll need to input your address, phone number, social security number, etc.
And finally, you can access your profile.
Notice that based on your answers in the initial questionnaire, Fundrise constructs a customized portfolio for you, which you can see on the right.
I do like that Fundrise helps allocate your portfolio based on your answers.
Now, if you’re curious about what each of the 44 different active projects in your investment portfolio looks like, then hover your mouse over a specific color in the circle and click on that color.
For example, if I’m looking at the Core Plus portion of my portfolio, I can scroll through each active project and see the location and roughly how much of my portfolio each project would occupy.
If you want to take it a step further and actually see the project itself, just click on the circle again and a new window will pop open, with your project’s features.
From there, you can click on the “View Details” tab to dig even further into your investment property’s status.
This is a $42 million dollar project – and I’m not going to lie, it’s actually pretty cool to think about being an investor in such a big undertaking!
You’ll see additional details such as the capital funding of the project.
In general, the more debt a project has, the riskier it is.
You’ll want to maintain your debt ratio to about 70% to 80%, so seeing that this project has about 53% of debt, you could feel a little less worried about its inherent risk.
You can also see the project timeline with regular updates:
Normally, I’ve noticed on Fundrise that project updates are made every quarter or so, which means that this update (about 9 months old) could be a little outdated.
However, if you want to learn more about the latest update, just click on the title (in this case, “Stabilized apartments near Tampa, FL”) and you’ll be brought to a separate page.
As you can see, by clicking on the project timeline update itself, you’ll be led to a new page with additional details, including:
Personally, however, I would have liked to see a little more information for each project update.
Back in the main page of your investor portal, I’m a big fan of both the “Newsfeed” and the “Spotlight” sections.
The Spotlight Section is there in case you want to take a deeper dive into all things real estate investing.
The Newsfeed Section is available to those who are looking for things like:
Now, if you’re ready to invest, you’ll want to click on the orange “Invest Now” button, right in the center of your investor dashboard.
Remember to invest only as much as you are willing to lose.
Investing in real estate can be risky and long-term. Do your research before you commit yourself financially.
Here’s how to browse through each current real estate investment:
…And voila!
As of early 2022, Fundrise offered more than 248 real estate investment projects for investors like you and me.
Here is a look at a project in Tarpon Springs, Florida (close to Tampa).
If you click on the “View Details” tab, you can see each project’s strategy, market analysis, project timeline, etc.
If you’re concerned about liquidity (aka how easily can you sell your investments), then you should be.
That’s because Fundrise has a very limited secondary market (some would even argue Fundrise does not have a secondary market).
That means you’ll only be able to buy/sell your Fundrise share to other Fundrise investors (so your pool of potential candidates is very small).
Typically, the only reason you would want to resort to the secondary market is that you’re looking for liquidity (aka you need the cash) before the real estate project itself is actually sold.
I should note that selling your shares is not guaranteed – even on the secondary market.
Now, the good news is that you can redeem some of your shares (like if you invested in an eREIT, for instance).
So while you can redeem your shares on only certain investment types, there are several restrictions built into the redeeming process that include:
Below is a rough example of how most redemption schedules would look like, through Fundrise:
Redemption Penalty:0 to 6 Months
You are not allowed to redeem within 6 months
Redemption Penalty:6 Months to 24 Months
5%
Redemption Penalty:24 Months to 36 Months
4%
Redemption Penalty:36+ Months
~3%
In other words, if you have a share that’s valued at $1,000, and if you decide to redeem that share in 12 months, you would only receive 95% of the full share’s value (since you have a 5% early redemption penalty).
For example, as COVID broke out in March of 2020, Fundrise temporarily suspended redemptions until July of 2020.
Make sure you read the fine print before you lock-up your money.
If you receive quarterly or annual dividends from your investments (like eREITs and eFunds), then you should receive a tax form K-1 to report your income.
The deadline for most companies to issue the K-1 form is March 15, so make sure to check your mail and/or email for notification of your K-1 around that time.
How much you pay in taxes really depends on the classification of your dividends.
Below are the 2 dividend types:
Taxed as capital gains (lower tax rates)
Taxed as ordinary income (higher tax rates)
While real estate can increase in value over time, you will not have to pay taxes on the property appreciation until that property is sold (or you cash out your shares).
Do you want to diversify your investment portfolio with private REITs but really don’t know much about the real estate world?
You’re not alone (I’m right there with you!).
Fundrise realizes that most investors may not have a solid background when it comes to real estate – and the platform has found a solution for real estate newbies like me.
Here’s a list of the educational resources Fundrise offers its investors:
Project Timelines
– Describes each real estate investment’s position during the project timeline
– Timelines are typically updated every few months
Client Performance Database
Database featuring the average annual returns of Fundrise client accounts from 2017 to 2021
Fundrise Blog Articles
Thoroughly researched and information-driven articles that provide investors with insight into the real estate investing world
Fact Sheets
Fundrise provides in-depth information about its active and completed real estate projects
Quarterly Reports &Data
Quarterly reports covering the macro and micro level of real estate, including the wellbeing of the commercial real estate markets economy, historical data, and the progress and returns of current projects
FAQs
Fundrise offers in-depth FAQs, where the platform lays out the pros and cons of investing in real estate, paying taxes, how to get started, managing your account, etc.
Customer Service Representative
You can always contact the customer service team by Phone (call 202-584-0550) or by email: contact@fundrise.com
Investor Relations Team
If you ever have any questions about fees, investments, etc. you can always reach out to the investor relations team by using the following email:investments@fundrise.com
As you can see, Fundrise certainly doesn’t keep the customer in the dark.
Granted, some of the data can be a little dry, but if you’re wondering how (and where) your hard-earned money is going, I would definitely recommend you to do your research first – both on and off the Fundrise platform.
In the end, the question remains whether the future of real estate investing looks bright or bleak.
Thanks to the rise of FinTech apps, many barriers to entry are broken when it comes to real estate investing.
Other reasons why real estate investing continues to show positive signs include:
Take a look at the increasing trend of housing prices over the past 20 years:
This graph indicates that housing prices have continued to increase consistently – even while markets may have been rather volatile.
As technology like Fundrise continues to evolve, it will be even more likely that real estate investing will become more accessible to the average Joe.
結論:
The future of real estate investing looks very bright, especially thanks to advancements in technology.
Not many people can say they are private market commercial real estate investors – in fact, it’s typically only the top 1% who can boast about this.
もうだめです。
Fundrise is the real estate crowdfunding investing platform we’ve all been waiting for.
Now, you and I can invest in million-dollar properties without writing million-dollar checks.
Here’s how you use Fundrise:
If you decide to invest with Fundrise, then only invest as much as you are comfortable losing.
Remember that the real estate crowdfunding world is still speculative, risky, and illiquid.
Fundrise is a legit real estate crowdfunding company. However, Fundrise does not offer FDIC or SIPC insurance and there is a chance that you may also lose your full investment, should the tenants default.
While everyone’s profit potential may vary, in general, you can expect to earn annualized returns between 7.31% to 22.99%, according to Fundrise.
You have the potential to lose money should a renter default on their payments, for example. As with almost any investment, returns are never guaranteed.
Fundrise could be a good investment, as long as you’re comfortable taking some risk in the illiquid and rather high fee world of private real estate investing.
No, your investments with Fundrise will not be insured under SIPC or FDIC rules, which are commonly seen for banking or traditional investment clients. Fundrise is registered with the Securities and Exchange Commission.
It could make sense to invest in Fundrise if you are looking to diversify your investment portfolio, want to earn passive quarterly income, and if you want to take a calculated risk for a potential higher return – down the road. Just keep in mind that investing your money in Fundrise could mean increased risk, illiquidity, and fees.
Yes, you can make money on Fundrise in 2 ways:First, you can earn passive income through rents paid, which you’ll receive every quarter in the form of dividends. Second, you can make a profit from the sale of rental properties once they are sold.
Fundrise makes it possible for virtually anyone to start investing in the real estate world.
Instead of spending $100,000’s or even millions of dollars to buy investment properties, you can start investing for a $10 minimum.
While you can certainly make money investing with Fundrise , it’s important to recognize that there are risks involved with crowdfunding and investing in real estate, some of which include:
As you can see, investing in private real estate deals may not be for everyone.
If you feel like commercial real estate investing isn’t your best bet, you may want to check out other alternative investments , instead.
Think about your investment options today, because your bank accounts will thank me tomorrow.
Now I’d like to hear from you:
What are your thoughts on Fundrise?
Would you consider investing in the platform?
Let me know in the comments section below.