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アパート建築への投資をお考えなら、ここが最適な場所です。
実際、アパートの建物への投資は、不動産で富を築く最良の方法の 1 つです。
この記事では、アパートに投資して年収を 1,000 ドル増やす方法を学びます。
早速始めましょう。
アパートの建物への投資は、儲かる投資になる可能性があります。
集合住宅に投資する人は次のことに注目しています。
アパートに投資すれば不労所得を生み出すこともできます。 .
たとえば、次のようにすることができます。
集合住宅の管理 (および不機嫌な入居者への対応) には多くの仕事が伴いますが、良いニュースがあります。
テクノロジーのおかげで、物理的なアパートの建物に投資するだけで済みます。
ファンドライズなどのプラットフォームを利用する わずか 10 ドルの投資で、不動産やテナントを管理せずにキャッシュ フローを活用できます。
アパートの建物への投資は非常に収益性が高くなります。
たとえば、アパートの建物に投資すると、 安定した収益を生み出す資産が生まれます。 .
アパート投資では、不動産の価値が高まるため、長期にわたって高い投資収益率を得ることができます。
これがどのように機能するかは次のとおりです。
つまり、 安定した収入源を得ることができるだけでなく、 家賃収入によるものですが、不動産価値も上がります。
アパート建設への投資が収益性があるかどうかを実際に判断するには、専門家が「1% ルール」と呼ぶものを使用する必要があります。
したがって、200,000 ドルの不動産を購入する場合は、毎月の家賃収入が 2,000 ドルを超えるようにする必要があります。
そうしないと、損失が発生する可能性があります。
考えてみてください。家主としては、次のような費用が発生する可能性があります。
それに加えて、一緒に働くのが苦手な頑固なテナントがいるかもしれません…そのため、最初にカバーしなければならないコストがたくさんあります。
ただし、テナントに適切な額の家賃を請求するのであれば、 アパートへの投資は最良の投資手段の 1 つとなり得ます。 .
初心者でも上級の不動産投資家でも、これらの 9 つのオプションはアパート建設投資の成功に役立ちます。
クラウドソーシングの不動産プラットフォーム 不動産投資を多くの投資家に低価格で提供します。
クラウドソーシングを介してアパート ビルに投資すると、次のようなメリットが得られます。
さらに、不機嫌なテナントの管理も避けられるので、物件を物理的にメンテナンスする必要もありません。
より高い収益率のアパート建物への投資を始めたい場合は、クラウドソーシングの不動産投資プラットフォームを検討することを検討するとよいでしょう。
最高のものは次のとおりです:
最小投資: 10ドル
平均収益: 5%～22%
平均手数料: 1%
認定のみ? いいえ
ファンドライズなどのプラットフォームの不動産ポートフォリオを通じて集合住宅に投資できます。 .
Fundrise を使用すると、アパート投資が簡単になります。開始に必要なのは 10 ドルだけで、1 つの建物に投資するだけではありません。 1 回の投資で複数の不動産を取得できます。
以下は、Fundrise を通じた不動産ポートフォリオの一般的な内訳です。
不動産タイプの多様性により、リスクが分散されます。
実際、Fundrise は最近、最近急成長を遂げているテキサス州オースティンの大都市圏周辺で、いくつかの新しいアパート建設のアイデアに投資しました。
投資経験は人それぞれ異なりますが、442,544 のアクティブな投資口座のうち、多くはプラスの成長を遂げています。
私にとって圧倒的なのは、7 年後に一部の Fundrise アカウントの価値が 80% 以上増加したことです。
推奨書籍: 資金調達のレビュー
最小投資: 10ドル
平均収益: 10%
平均手数料: 0%
認定のみ? いいえ
はい、そのとおりです。手数料は 0% です。
地上階 は、投資家に手数料を 0 ドル請求する数少ない不動産投資プラットフォームの 1 つです。
Groundfloor を使用すると、本質的には、住宅をひっくり返して修理したい人にローンを提供することになります。
つまり、本質的には銀行のような役割を果たしているのです。あなたの「投資」は不動産を買い替えようとしている人への融資であり、融資と引き換えにあなたは次のものを手に入れることができます。
Groundfloor は、投資するだけでなく、ローンを申請したり（家を建て替える場合）、高利回りの普通預金口座（収益率約 4%）に現金を隠しておくこともできるプラットフォームです。
現在、Groundfloor を通じて 34 州でお金を貸すことができます。
Groundfloor を使用すると、不動産物件のいくつかの異なる「区画」にアクセスできるようになります。
トランシェの範囲はトランチ A からトランチ G まであり、A が最も安全 (かつリターンが最も低く) で、G が最もリスクが高い (リターンが最も高い) ことになります。
ただ、一般的に、Groundfloor のようなプラットフォームは非常に危険である可能性があることを指摘しておきます。お金を貸す相手は銀行で融資を受ける資格がないことが多いためです。
その原因としては、信用スコアの低下、最近の破産などが考えられます。
ただし、投資で利益が得られないという意味ではありません。特に最初に 10 ドル投資する場合はそうです。
最小投資: 5,000ドル
平均収益: 18.7%
平均手数料: 1%
認定のみ? はい
EquityMultiple の主な投資対象は、商業用不動産への直接投資です。
ただし、EquityMultiple を使用すると、不動産ファンド (通常は直接投資よりも分散されています) や短期債券に投資する機会も得られます。
EquityMultiple の直接投資アプローチを利用すれば、ニューヨーク州ブルックリンの中心でアパートの所有を始めることができます。
本当に長期的な成長を求めているのであれば、平均純利益（手数料後）が 18.7% 前後で推移しているため、EquityMultiple が最適かもしれません。
エクイティマルチプルに興味がある場合 認定投資家としての資格を取得したら、ウェブサイトで口座を開設することを検討してください。
アパートの建物に投資するということは、REIT を所有することを意味する場合もあります。
REIT (別名不動産投資信託) は、収益を生み出す不動産への投資です。
不動産とテナントは REIT 会社によって管理されるため、あなたは収入源を集めるだけです。
REIT を通じて集合住宅に投資すると、次のようなメリットがあります。
そして最も良い点は、アパートの管理を自分で行う必要がないことです。REIT 会社がすべて行ってくれます。
REIT は 3 つのカテゴリに分類できます。
上場 REIT は証券取引所で購入でき、 まるで株式のように取引されます。 (だから毎日)。
私募 REIT と上場していない REIT は、資金を長期間ロックします。
ただし、この種の REIT は、はるかにリスクの高い (そしておそらくより収益性の高い) 不動産に投資します。
REIT を通じてアパート建物に投資できるプラットフォームは数多くあります。
最高のものは次のとおりです:
最小投資: 5,000ドル
平均収益: 8%～9%
平均手数料: 2%
認定のみ? いいえ
Streitwise は、認定投資家と非認定投資家の両方に対応する私募 REIT です。
2016 年に設立された Streitwise は、キャッシュ フローを生み出す不動産、通常はオフィス ビルを専門としています。
高リスクの不動産に投資したくない場合、Streitwise は投資ポートフォリオの優れた分散手段となる可能性があります。
一般に、Streitwise は以下に投資します。
商業用不動産への投資は、特に不況時にはかなり安全な選択肢です。
なぜなら、市況が芳しくない場合でも、家賃から受動的収入源が得られる可能性が非常に高いからです。
REIT 投資によるその他の利点は次のとおりです。
そしてそれはさらに良くなります:
過去数年間、REIT のパフォーマンスも S&P 500 を上回っています。
私が REIT が好きなのは、（ほとんどの不動産と同様に）時間の経過とともに価値が増加する可能性があり、配当という形で四半期ごとに収入が得られるからです。
Streitwise の場合、過去 22 四半期の平均配当利回りは 9.1% です。
上場株式や上場 REIT などの他の投資も配当金を落とします。
ただしストレイツワイズは 過去数年間、一貫して他の資産を上回っています。
他の資産と比較して、Streitwise には確かにいくつかの利点があります。
Streitwise には多くの長所がありますが、短所も考慮することが重要です。具体的には、流動性に関してです。
一般に、保有期間 (現金が保管されている期間) は約 5 年間です。
また、投資から早めに現金を取り出そうとすれば、それは可能ですが、おそらく最初に投資した金額を 100% 取り戻すことはできません。
最小投資: 5,000ドル
平均収益: 10%
平均手数料: 1%～1.25%
認定のみ? 両方 (認定および非認定)
RealtyMogul を使用すると、主に REIT として知られるものに投資できます。
RealtyMogul は 2 種類の REIT を提供しています。
インカム REIT は収益の創出に重点を置いており、これまでに安定した収益の約 6% ～ 8% (手数料控除後) を生み出しています。
どの REIT に投資するかに関係なく、どちらの REIT も次のような分散を提供します。
価値の上昇（投資価値の成長）を目指しているのであれば、Growth REIT を通じてアパートに投資する方がおそらく適しているでしょう。
もちろん、アパートの建物に投資する最も明白な方法の 1 つは、単純に物理的な不動産を購入することです。
物理的資産を購入するということは、実際に物理的な家の所有権の一部または全部を取得することを意味します。
物理的なアパートの建物を自分で購入し、管理することは、自分で決定できるため、非常にやりがいのあるものになります。
しかし、それは大変な仕事でもあり、会計士やアパートの管理人など、一緒に働いてくれる適切な人材が必要になります。
しかし、ここに良いニュースがあります:
端株投資のおかげで、実際に物理的な建物の株式を購入することができます。
端株は所有権の一部です。 100% を所有するのではなく、自分の財布に適した金額に基づいて投資するため、株式の一部を所有することになります。
分割所有権は株式市場に旋風を巻き起こしましたが、この概念は不動産投資家の間でも人気が高まっています。
分割所有権を使用しても、物理的な不動産に投資することはできますが、その一部にすぎません。
物理的な不動産を購入する場合、10 万ドルを支払う必要があるというわけではありません。
実際、最新のフィンテック プラットフォームを使用すると、アパートの建物に 100 ドル投資できます。
最高のものは次のとおりです:
最小投資: 100ドル
平均収益: 5.4%～7%
平均手数料: 1%以上
認定のみ? いいえ
Arrived Homes は 2019 年に設立されて以来、このプラットフォームの人気はすでに急上昇しています。
2022 年末の時点で、170,000 人を超える登録投資家が Arrived Homes プラットフォームに参加しています。
そして、誰がこれらの投資家を責めることができるでしょうか?
文字通り、数分の 1 の価格で不動産投資のすべてのメリットを得ることができます。
さらに、次のような追加のメリットも得られます。
投資を始めたい場合は、非常にシンプルな 4 ステップのプロセスで、実際には 4 分もかかりません。
あなたがすることは次のとおりです:
<オル>また、Arrived Homes は最近、賃貸住宅だけでなくバケーション レンタルにも投資できる機能を構築しました。
多くの場合、バケーションレンタルは周期性が高い傾向にあります。つまり、キャッシュ フローが高い月もあれば、実質的に何も稼げない月もあることが予想されます。
しかし、バケーション レンタルは、不動産ポートフォリオに多様化の良い層を追加することにもなります。
唯一の欠点は、投資すると資金が数年間拘束されることです。
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最小投資: 5,000 ドル (ルーフストック ワンの場合)、その他すべての物理的資産の 20% の頭金
平均収益: 11%～12%
平均手数料: 0.5% または 500 ドル (どちらか大きい方)
認定のみ? 両方
アパートの建物に投資して、書類に署名した瞬間から不労所得を得たい場合は、Roofstock をチェックしてください。
Roofstock を使用すると、次の 2 つの方法で物理的不動産に投資できます。
Roofstock のプラットフォームは、住宅の購入者と販売者が利用できます。
物理的な不動産の購入を検討している場合は、Roofstock Marketplace をチェックしてください。
このアプリを使用すると、ルーフストックで販売中の多数の住宅を閲覧できます。
ルーフストックの特徴は、ルーフストック マーケットプレイスで購入できる多くの住宅がすでにテナント付きの賃貸物件を持っていることです。
したがって、不動産を購入すると、書類に署名した瞬間から家賃から毎月のキャッシュフローを得ることができるようになります。
Roofstock Marketplace を閲覧すると、各物件の横に「Occupied」というタグラインが表示されていることに気づくでしょう。これは、その物件にテナントが住んでいるかどうかを示します。
まだ家を買う準備ができていませんか?問題ありません。
Roofstock は、Roofstock One と呼ばれる機能をリリースしました。
Roofstock One は、認定投資家が利用できるアプリで、賃貸不動産の株式に投資する方法です。
最低投資額は 5,000 ドルで、住宅購入に 20,000 ドルから 100,000 ドルという巨額の頭金を支払うよりもはるかに低額です。
Roofstock One に含まれる機能には次のようなものがあります。
Roofstock One にサインアップするには 文字通り、3 段階のプロセスです。
<オル>Roofstock One アプリを使用すると、いくつかの異なるレンタル機会に投資できます。
それらはすべて、場所、家賃収入、住宅市場の成長機会などに基づいて異なります。
税制面で有利な方法でアパートに投資したい場合は、オポチュニティゾーンも検討する必要があります。 .
オポチュニティ ゾーン (別名 OZ) は、納税猶予の対象となる可能性がある米国の経済的に困窮しているコミュニティに投資するチャンスを与えてくれます。
OZ は、2018 年 4 月に初めて導入されたかなり新しいアイデアです。OZ は、低所得コミュニティを支援する投資家へのインセンティブとして使用されます。
その後、各州が一定量の土地を封鎖し、その土地がオポチュニティ ゾーンの一部として指定されます。
OZ を通じたアパートへの投資の仕組みは次のとおりです。(株や不動産などから) 利益を得ると、キャピタルゲイン税を支払う必要があります。
OZ を使用すると、キャピタル ゲイン税を OZ に入れることで、キャピタル ゲイン税の支払いが延期されます。
いつものように、OZ を検証するには考慮する必要がある変動部分があります。
したがって、インパクト投資に焦点を当てている場合は、OZ から始めるのが良いかもしれません。
集合住宅の構造を所有することは経済的に大きな責任が伴うため、最初にデューデリジェンスを行う必要があります。
自分でアパートを所有するのは気が遠くなるかもしれませんが、利益はすべて手元に残ります。
あなたの周りに次のようなチームを置くとよいでしょう。
アパート物件を一人で管理する必要はありません。
ただし、実際にアパート建設のベンチャーを始めることに決めた場合は、投資を開始する前に知っておく必要がある重要なデータ要素がいくつかあります。
集合住宅を購入する前に必ず確認すべき追加レポートがいくつかありますが、おそらくこれらが最も重要なものです。
オルタナティブ資産に投資したい場合 集合住宅などの場合、通常、すべてを自分で行うのは困難です。
そのため、アパートを所有する場合は、パートナーと協力したほうが良い場合が多いのです。
パートナーと協力すれば資金をプールできるので、これまで購入する機会がなかったアパートの建物を購入することができます。
提携するメリット:
ただし、提携にはデメリットもいくつかあります。
パートナーがいる場合のデメリット:
ただし、ほとんどの場合、提携にはデメリットよりもメリットの方が多いのが一般的です。
だからこそ、他の誰か、おそらく不動産の専門知識をすでに持っている人とパートナーシップを結ぶ方が良いかもしれません。
1031 取引所を通じてアパート建物に投資することもできます。 .
1031 交換は税法であり、別の特定の種類の不動産を購入する代わりに、不動産にかかるキャピタルゲイン税を延期できることを意味します。
ほとんどの不動産物件は、「主な居住地」とみなされない限り、売却時に税制優遇がありません。
たとえば、賃貸不動産を 200,000 ドルで購入し、500,000 ドルで売却した場合、300,000 ドルの利益に対してキャピタルゲイン税を支払う義務があります。
1031 交換ではありません。
1031 Exchange は基本的に、ある不動産投資物件を別の不動産投資物件と交換します。
メリットは？交換の年には税金を支払う必要はありません。
たとえば、1031 交換は同種の不動産を使用してのみ行うことができます (つまり、農場を休暇用の不動産と交換することはできません)。
一番いいところは？ 1031 エクスチェンジを実行できる回数に制限はありません。
つまり、1031 Exchange をいくらでも行うことができ、キャピタルゲイン税を支払う必要はありません (1031 Exchange のルールをすべて遵守している限り)。
1031 Exchange の資格を得るには、特定のスケジュールに従う必要もあります。
だからこそ、私は会計士や資産アドバイザーと協力することを 100% 推奨します。
彼らは専門家であり、アパートやその他の不動産に投資する際に税金を支払わなくて済むよう、このプロセスをガイドしてくれます。
アパート建設への投資は、シンジケートを通じて手配することもできます。
シンジケートは、不動産やアパートの建物を購入するために、さまざまな投資家から資金をプールします。
主なプレーヤーは 2 人です。
<オル>シンジケーターはジェネラル パートナーであり、決定を下し、実際に資産を管理します。
投資家 (あなた) はリミテッドパートナー (別名パッシブ投資家) であり、あなたがしなければならないのは以下のものを集めるだけです。
ほとんどの場合、不労所得を得ることになります。 契約に応じて、月ごとまたは四半期ごとに実行されます。
シンジケート契約が適切なオプションとなるのは次のような場合です。
資金がシンジケートに拘束される期間も、契約によって異なります。
通常、お金のロックアップ期間は 6 か月から 10 年以上です (細字部分を必ずお読みください)。
アパートを所有するということは、物理的なアパートの建物を所有することだけを意味するわけではありません。
実際、不動産ファンドを通じて集合住宅の構造を所有することもできます。
不動産ファンドは、不動産会社の経営に厳密に焦点を当てた投資信託に似ています。
最も一般的な不動産ファンドの種類は次のとおりです。
ほとんどのファンドはリスクを分散するために複数の不動産に投資します。
アパート建物は長期的に価値が上がる資産であることが多いため、不動産ファンドを介してアパート建物に投資すると、投資家の利益を得ることができます。 .
したがって、不動産ファンドに投資することに決めた場合は、資金を長期 (5 年以上!) に保管する準備ができていることを確認してください。
不動産ファンドを通じてアパートの建物に投資できるプラットフォームは数多くあります。
最高のものは次のとおりです:
最小投資: 25,000ドル
平均収益: 18.8%
平均手数料: 0.5%～2.5%
認定のみ? はい
そうです。2014 年から 2022 年 11 月まで、CrowdStreet の年間内部収益率は 18.8% と測定されました。
パフォーマンスが 0% 以下の取引はほんの一握りでした。
そして、153 件の取引のうち、完全な損失となったのは 6 件だけでした (つまり、取引の 3.9% でお金を失うことになりました)。
CrowdStreet の不動産ポートフォリオの 1 つを通じて集合住宅に投資できます。
CrowdStreet は透明性の高いウェブサイトを提供しているため、アパート投資が簡単です。
CrowdStreet は、米国各地の多くの地理的な場所に投資しています。
最近、このプラットフォームはテキサス州オースティンの新しいアパート建設に投資しましたが、ここは活気のあるコミュニティであるようです。
テキサス州オースティンがファンドライズなどの他のプラットフォームでもトップの投資スポットであることを見たことがあるかもしれません。 .
ただし、主に米国の「サンベルト」地域に投資する Fundrise とは異なり、CrowdStreet は全米の不動産取引に投資します。
また、CrowdStreet は、プラットフォーム上で投資家にどの不動産取引を提供するかを非常に厳選していることも知っておく必要があります。
実際、CrowdStreet の不動産取引の承諾率は 5% です。これは、ハーバード ビジネス スクールに入学できる可能性よりも低いです。
このプラットフォームの数少ない欠点の 1 つは (私の意見では)、認定された投資家のみが利用できることです。
推奨書籍: クラウドストリートのレビュー
最小投資: 250ドル
平均収益: 7.31% ～ 21.9%
平均手数料: 1%
認定のみ? いいえ
LEX Markets で私が最も気に入っている点は、自分のお金を自分で管理できるということです。
どうやって？ほとんどの不動産投資プラットフォームは、不動産が売却されるまで X 年間資金をロックします。
LEX マーケットでは使用できません。 .
LEX Markets には流通市場が組み込まれており、いつでも売り買いできるチャンスが得られます。
LEX マーケットでは次のことも可能です:
LEX Markets が提供している集合住宅やその他の工業用不動産の一部をご覧ください。
アプリの資産への投資に関して透明性が非常に高いことが気に入っています。
各サービスをクリックすると、より詳細な詳細を確認することもできます。
特定の投資不動産の株式を購入したら、携帯電話のポートフォリオ分析ツールを使用してその不動産のパフォーマンスを追跡できます。
このアプリは、お客様が保有する不動産の値上がり益 (別名、株式利益) を長期にわたって追跡します。
不動産などの非流動性資産の評価を毎日行うのは必ずしも簡単ではないことに留意してください。したがって、これらの評価は割り引いて考えてください。
テナントとともに保有する不動産に投資しているため、安定したキャッシュ フローも期待できるはずです。
通常、四半期ごとに分配金を受け取りますが、これは保証されません。
ただし、LEX Markets では、建物所有者が自分自身に分配金を支払う場合、建物所有者は同額の分配金をあなたに支払う必要があります。
これは、投資家として私が LEX Markets に感謝している点です。
では、投資をやめたい場合はどうすればよいでしょうか?
LEX マーケットの流通市場を使用して、不動産物件の株式を取引できます。
流通市場は東部標準時間の午前 9 時から午後 4 時まで開いており、投資ポートフォリオ内の他の株式と同様に取引されます。
流通市場は避難口であることを忘れないでください。決して正面玄関として扱ってはなりません。
なぜなら、流通市場で株を売ると、おそらく損失が出るからです。
アパートの建物への投資を検討している場合は、地理的な場所も考慮する必要があります。
有名なことわざにあるように、「場所、場所、場所!」
人里離れた場所に集合住宅を所有することは、おそらくあなたの利益にならないでしょう。
投資に最適な場所は次のとおりです。
<オル>
アパートの建物に投資する場合、立地を考慮することが重要です。
これは、価値の高いテナント市場は通常、以下にアクセスできる都市の周囲に集中しているためです。
次のような他の都市の要素も考慮する必要があります。
人気都市の集合住宅に投資したい理由は、アパートの回転率が高いからです。
空室期間が長ければ長いほど、年間収益は小さくなります。
だからこそ、人で賑わう街を探したいのです。
ただし、注意すべき点が 1 つあります。それは、アパートの建設コストと備品が田舎よりも都会の方が高くなる可能性があるということです。
集合住宅に投資したい場合は、メリットとデメリットも考慮する必要があります。
First, let’s take a look at the pros of investing in apartment complexes:
Likely one of the best advantages to owning apartment complex buildings is the tax advantage.
Especially in the US, there are many favorable tax laws that help apartment building owners minimize their tax liability.
Here are some tax law examples:
It’s recommended that you work with your accountant and CPA to determine how to best work with the tax laws.
Let’s talk briefly about financing options.
Securing financing for apartment buildings is often easier because lenders typically don’t just look at your personal financial or credit situation.
In fact, lenders typically review the profitability of the apartment building itself and its potential profitability to determine whether they will finance you.
Now, let’s take a look at the cons if you invest in an apartment complex.
Specifically, investing in apartment buildings without going through a syndication or crowdsourced platform can have some cons:
As you can see, apartment investing has many advantages, but you also need to consider the disadvantages before committing your hard earned money..
Investing in apartments is a good investment if you’re looking to build passive income from rent and if you’re looking for consistent appreciation of real estate over time. If you buy an apartment building on your own, that could be a lot of work. However, if you pursue apartment investing through a syndicated or crowdsourced platform, owning apartments would likely come without the responsibility of managing tenants.
Yes, owning and investing in apartment buildings can be profitable because you earn a passive income stream and real estate typically appreciates in value over time.
Yes, apartments and real estate in general increases in value over time. This is called capital appreciation. Investing in apartment buildings also helps you build a passive income stream and diversify your investment portfolio in case of market volatility.
Investing in apartments can be a good investment because you build passive income streams, you diversify your investment portfolio, you protect yourself against inflation, and you can make a future profit through capital appreciation.
If you start investing in apartment buildings without a partner and without a syndication or crowdfunding platform, then owning apartments can be a risky investment. It can be risky because tenants may refuse to pay rent and you may have a hard time selling the apartment building.
If you want to make money while you sleep , then investing in apartment buildings might be the right next move for you.
Making an apartment building investment can help you:
The best news is that you don’t have to spend $100,000’s to buy a physical property.
Thanks to technology and platforms like Fundrise , you can spend as little as $10 and invest in a share of a physical home to start earning rental income.
Just always remember to do your research.
Now it’s your turn:
How would you start investing in apartment buildings?
If you already have experience investing in apartment buildings, then let me know some of the ups and downs.